Se espera que el Departamento del Tesoro anuncie su plan para abordar una laguna jurídica que, según advierten los expertos, permite a los delincuentes esconder dinero sucio en Estados Unidos.
Según el Departamento del Tesoro de Estados Unidos , es probable que a principios de 2024 se proponga una norma largamente esperada destinada a frenar el lavado de dinero a través del mercado inmobiliario estadounidense .
Las nuevas regulaciones pueden requerir que los profesionales de bienes raíces informen a los beneficiarios reales de las empresas que compran propiedades en efectivo a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del departamento, según Reuters .
En agosto, Reuters informó que FinCEN tenía previsto emitir un aviso sobre la propuesta de reglamentación ese mes, pero la agencia retrasó el cronograma sin explicación.
El ICIJ supo que la FinCEN presentó la norma a la Oficina de Gestión y Presupuesto de la Casa Blanca para su revisión la semana pasada, con miras a proponerla formalmente en febrero de 2024.
El anuncio del Tesoro coincidió con la publicación de un nuevo informe del grupo de defensa anticorrupción Transparencia Internacional, que encontró que Estados Unidos va a la zaga de otros países ricos en su marco antilavado de dinero para la industria inmobiliaria.
Para informar las recomendaciones para los legisladores estadounidenses, el informe comparó datos de 21 países, 19 de los cuales son miembros de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE).
Los investigadores describieron a Estados Unidos como un “caso atípico singular” entre los países encuestados. En todos los países, excepto en Estados Unidos, las obligaciones contra el lavado de dinero para transacciones inmobiliarias se aplicaban en todo el país, y tanto para las compras de propiedades residenciales como comerciales, según el informe.
La falta de transparencia del sector ha estado en el radar del Tesoro desde hace algún tiempo. En marzo, la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, citó una estimación de que se lavaron al menos 2.300 millones de dólares en fondos ilícitos a través de bienes raíces estadounidenses entre 2015 y 2020.
En comparación, los bancos están obligados a rastrear el origen de los fondos de los clientes e informar las transacciones sospechosas a la FinCEN.
La nueva norma sobre bienes raíces se basará en los comentarios del público enviados a la agencia desde el proceso de elaboración de normas iniciado en diciembre de 2021 .
Citando la investigación de los Papeles Pandora de 2021 del ICIJ , el informe de Transparencia Internacional sostiene que la regulación también debe abordar el uso de fideicomisos altamente secretos para comprar bienes raíces.
Como parte de esa investigación, el ICIJ identificó 206 fideicomisos con sede en Estados Unidos que poseen más de mil millones de dólares en activos combinados vinculados a 41 países. Casi 30 de esos fideicomisos estaban vinculados a entidades e individuos acusados de actividades criminales y abusos de derechos humanos.
El director estadounidense de Transparencia Internacional, Gary Kalman, advirtió que más allá de ocultar los flujos de dinero ilícitos, entidades sin rostro han remodelado el mercado inmobiliario. Cuando compradores anónimos depositan su riqueza en bienes raíces de lujo, los mercados se mueven artificialmente para satisfacer la demanda de alto nivel en lugar de satisfacer la demanda “natural” de viviendas asequibles o de precio moderado, dijo al ICIJ.
La reciente investigación del ICIJ en Chipre Confidencial reveló que incluso las casas y edificios de apartamentos modestos se han convertido ahora en inversiones interesantes. Documentos filtrados mostraron que en 2014 un intermediario financiero en Chipre, sancionado desde entonces por sus vínculos comerciales con oligarcas rusos, estaba detrás de la venta de un edificio de apartamentos en Nueva York a través de una empresa fantasma. Los inquilinos del edificio informaron de una caída en el mantenimiento general y algunos fueron expulsados por el aumento de los alquileres.
Las propiedades residenciales desocupadas también afectan a las empresas de los alrededores, dijo Kalman.
“No piensas en eso, pero las tintorerías, las bodegas y las pequeñas tiendas que están en la parte inferior de estos edificios dependen del tráfico peatonal”, dijo Kalman. “Si no hay nadie en el edificio, terminan cerrando”.
Desde 2016 , la FinCEN ha exigido a los profesionales inmobiliarios de algunas ciudades de EE. UU., incluida Nueva York, que revelen información sobre los beneficiarios finales. Pero los expertos en transparencia dicen que las reglas fragmentadas son difíciles de hacer cumplir.
Se desconoce si la nueva regla se enfocará tanto en transacciones residenciales como comerciales, o si estas últimas se abordarán mediante un proceso de reglamentación separado, dijo Kalman.
“No creo que [el Tesoro] vaya a guardar silencio al respecto”, dijo. “[La] pregunta es: ¿Cómo están haciendo avanzar el proceso para que no estemos simplemente pateando la lata en el futuro?”
