Lincoln Caylor y Nathan Shaheen, especialistas antilavado de dinero, hablan sobre los países occidentales han respondido principalmente a la agresión rusa utilizando herramientas financieras contra el Kremlin, el presidente Putin y las organizaciones e individuos rusos conectados con Putin. aumentando así el lavado de dinero en Fintech y Blockhain.
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Desde el 11 de septiembre, las sanciones económicas se han convertido cada vez más en una táctica de primer recurso contra actores estatales y no estatales. No obstante, las sanciones coordinadas en respuesta al ataque de Rusia a Ucrania son notables por su amplitud y gravedad.
Los países occidentales, incluido Canadá , se han unido para prohibir las transacciones con el banco central ruso y han prohibido a los principales bancos rusos SWIFT, el sistema de pago internacional. También se han impuesto sanciones contra Putin y una lista cada vez mayor de oligarcas rusos, cuyos activos extranjeros ahora están siendo atacados por grupos de trabajo conjuntos con el mandato de identificar y confiscar esos activos. La naturaleza y el alcance de las sanciones coordinadas se han descrito como “armas del sistema financiero y de pagos”.
Naturalmente, el impacto de las sanciones lo sentirán más directamente los rusos, quizás más notablemente los oligarcas que han disfrutado durante mucho tiempo de sus vastas posesiones de importantes activos extranjeros. Las sumas afectadas son asombrosas. Un estudio de 2018 estima que, para 2015, los activos ocultos de los rusos ricos ascendieron al 85 por ciento del PIB de Rusia. Pero los impactos también se sentirán de manera más amplia. Además de las consecuencias económicas más amplias, existen implicaciones obvias para las empresas directamente involucradas en Rusia o con contrapartes rusas. Dicha actividad puede estar restringida (si no lo está ya), ya sea por una cuestión de ley, logística o relaciones públicas.
También es probable que los riesgos se propaguen. Las restricciones impuestas a los importantes activos extranjeros de organizaciones e individuos rusos sancionados crean la gran posibilidad de que respondan participando en tácticas creativas y cada vez más complejas en un intento por mantener el acceso a su riqueza en el sistema financiero mundial. Es probable que tales tácticas constituyan lavado de dinero, tanto bajo las leyes de Canadá como de muchas otras jurisdicciones.
A su vez, es probable que aumente el riesgo de facilitar inadvertidamente el lavado de dinero, no solo para las instituciones financieras tradicionales, sino también para las empresas de todo el mundo. Diversas formas de financiamiento corporativo, inversiones, proyectos intensivos en capital u otras transacciones podrían albergar inadvertidamente el movimiento o uso de activos sujetos a sanciones o restricciones similares.
Dichos riesgos pueden ser más agudos para las empresas involucradas en el sector emergente Fintech y Blockchain, y aquellas que reciben fondos del exterior que podrían estar contaminados, ya sea debido a fallas subyacentes en la diligencia debida o al cumplimiento inadecuado de las sanciones.
¿Cómo deben responder las empresas?
Por lo tanto, las empresas que operan a nivel internacional estarían bien servidas si:
- Asegúrese de que están llevando a cabo la diligencia debida transaccional y la asignación de riesgos adecuadas.
- Contar con políticas y procedimientos suficientemente sólidos para responder al mayor riesgo de lavado de dinero.
- Permanecer firmes en su compromiso de responder al panorama legal y regulatorio cada vez más complejo creado por las sanciones occidentales.
