Desde la crisis financiera, docenas de medidas enérgicas se han dirigido a los lavadores de dinero que confían efectivamente en bancos, compañías fantasmas y otros mecanismos para cubrir sus huellas.
Antilavadodedinero / Bloomberg
Las multas se han incrementado en miles de millones de dólares, pero no está claro si los esfuerzos de cumplimiento, algunos de los más notables que se describen aquí, han hecho mella en gran medida. Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, las transacciones sospechosas continúan llegando a los $ 2 billones al año.
Otro Bancos
- JPMorgan Chase
- NUEVA YORK
- EN G
- ÁMSTERDAM
- Danske Bank
- COPENHAGUE
- Citigroup
- NUEVA YORK
- Commerzbank
- FRANCFORT
- Banco alemán
- FRANCFORT
- HSBC
- LONDRES
- Wachovia
- CHARLOTTE
- Standard Chartered
- LONDRES
- Bangladesh
- Hackers
- DHAKA
- Libertad
- reserva
- COSTA RICA
- 1MDB
- KUALA LUMPUR
- Teodoro Nguema
- Obiang Mangue
- MALABO
- Mancomunidad
- Banco de Australia
- SYDNEY
- PDVSA
Investigaciones de los involucrados…
Citigroup Caracas.. MULTA$ 237m. Desde aproximadamente 2007 hasta 2012, Banamex USA, una subsidiaria de Citi, procesó más de $ 8.8 mil millones en transacciones casi sin supervisión. Citi fue multado por la Federal Deposit Insurance Corp. y el Departamento de Supervisión Comercial de California en 2015. Dos años más tarde, celebró un acuerdo de no ejecución con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos.
JPMorgan Chase MULTA$ 2.05bDurante 15 años más o menos, según un acuerdo judicial de los EE. UU. En 2014, JPMorgan ignoró las banderas rojas que rodeaban los tratos del financiero de Wall Street Bernard Madoff, quien utilizó su cuenta en el banco para ejecutar un esquema Ponzi de $ 65 mil millones, el más grande jamás descubierto.
Wachovia MULTA$ 160m Los carteles mexicanos de la droga usaron cuentas en Wachovia para financiar sus operaciones y lavar dinero. Desde 2004 hasta 2007, el banco, desde que fue adquirido por Wells Fargo, procesó al menos $ 373 mil millones en transferencias electrónicas de casas de cambio mexicanas, según un acuerdo de enjuiciamiento diferido de 2010 con las autoridades estadounidenses.reserva de libertad
La plataforma de moneda digital fue fundamental para una supuesta operación de lavado de dinero de $ 6 mil millones.
En 2016, las autoridades estadounidenses condenaron a su fundador, Arthur Budovsky, a 20 años de prisión por dirigir una empresa de lavado de dinero a través de la plataforma con sede en Costa Rica.
PDVSA… El ex banquero de Julius Baer, Matthias Krull, fue sentenciado por un tribunal de los Estados Unidos a 10 años de prisión en octubre por su papel en ayudar a lavar $ 1,2 mil millones malversados de la estatal Petróleos de Venezuela SA. (El banco no fue acusado de ningún delito).
Standard Chartered..l. MULTA$ 967mEn 2012, el banco pagó $ 667 millones en multas por violar las sanciones de Estados Unidos por hacer negocios con Irán. En 2014, el estado de Nueva York lo multó con $ 300 millones adicionales por controles débiles contra el lavado de dinero.
HSBC… MULTA$ 1.9b, El banco no supervisó adecuadamente más de $ 670 mil millones en transferencias bancarias desde México y más de $ 9,4 mil millones en compras de moneda estadounidense, según un acuerdo de enjuiciamiento diferido de 2012 con las autoridades estadounidenses. Un elaborado sistema de depósitos y transferencias de dinero permitió a los carteles de la droga mexicanos y colombianos lavar sus ganancias ilícitas.
Danske Bank… En septiembre, el banco dijo que alrededor de € 200 mil millones ($ 230 mil millones) en fondos potencialmente ilegales fluyeron a través de su pequeña unidad estonia durante nueve años, a pesar de las advertencias de un denunciante y reguladores. Se están llevando a cabo investigaciones en Dinamarca, Estonia y los Estados Unidos.
EN G… MULTA$ 900m. En un acuerdo de 2018 con las autoridades holandesas, el banco reconoció «serias deficiencias» al no evitar los pagos ilícitos de VimpelCom a una empresa propiedad de un funcionario del gobierno uzbeko. VimpelCom, originalmente una compañía de telecomunicaciones rusa, ahora se llama VEON.
Banco alemán… MULTA$ 670m. En 2017, las autoridades de EE. UU. y el Reino Unido multaron al banco por una serie de operaciones espejo realizadas a través de su oficina de Moscú. Los intercambios permitieron a los rusos expatriar miles de millones de dólares comprando acciones con rublos en casa y vendiendo las mismas acciones en Londres por dólares o euros.
Commerzbank… MULTA$ 1.45b. Entre 2002 y 2008, el banco procesó más de $ 250 mil millones en transacciones en nombre de entidades iraníes y sudanesas. Debido a los controles de cumplimiento ineficaces, de acuerdo con una orden de consentimiento de 2015 con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, no pudo compartir información relevante con las autoridades sobre clientes sujetos a sanciones de los Estados Unidos.
Teodoro Nguema Obiang Mangue… El hijo del presidente de Guinea Ecuatorial se fue con más de $ 300 millones del país desde 2004 hasta 2011, a través de sobornos y lavado de dinero, según un acuerdo estadounidense que firmó en 2014. Estados Unidos confiscó cerca de $ 30 millones en activos, incluidos los recuerdos de Michael Jackson y una mansión Malibu comprada a través de una empresa fantasma.
Hackers de Bangladesh…Los piratas informáticos robaron $ 81 millones del banco central de Bangladesh en 2016. Los ladrones usaron Swift, el sistema global de pagos interbancarios, para emitir instrucciones falsas para retirar los fondos del Banco de Bangladesh del Banco de la Reserva Federal de Nueva York, y luego lo lavaron a través de los casinos asiáticos.
1MDB… De 2009 a 2015, más de $ 4.5 mil millones fluyeron de este fondo gubernamental a manos de funcionarios presuntamente corruptos y sus asociados, según una queja del Departamento de Justicia de EE.UU. De 2017. Malasia presentó cargos penales contra Goldman Sachs, que organizó la venta de bonos por 1MDB; el banco dijo que «disputaría enérgicamente» los cargos.
Banco de la Commonwealth de Australia…MULTA $ 700m. En junio, el banco pagó la multa civil más grande en la historia corporativa de Australia después de admitir más de 53,000 infracciones de las leyes de lavado de dinero. El lavado permitió a los sindicatos de drogas canalizar millones de dólares en alta mar.
Fuente: datos compilados por Bloomberg
