El banco central de Tanzania ha multado a dos bancos de Kenia por 55.78 millones de dólares por violar las reglas contra el lavado de dinero, ya que los reguladores en África Oriental se mueven para frenar el flujo de dinero ilícito.
El Banco de Tanzania (BoT) dijo ayer en un comunicado que las multas se impusieron por no llevar a cabo la debida diligencia debida del cliente y no presentar informes de transacciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) respaldada por el estado.
I&M Bank recibió una multa mayor de Sh29.58 millones seguido de Equity Bank (Sh26.2 millones).
También se penalizó a United Bank Limited de Tanzania, Habib African Bank y African Banking Corporation, que pagarán Sh14.68 millones, Sh7.9 millones y Sh6.55 millones respectivamente.
“El BoT ha impuesto sanciones monetarias a cinco bancos por incumplimiento de las regulaciones 17, 22 y 28 de las Regulaciones contra el lavado de dinero, 2012 por no llevar a cabo la debida diligencia debida del cliente y no presentar informes de transacciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)” dijo el regulador sin dar detalles de las infracciones específicas.
“Tome medidas disciplinarias para todo el personal que participó en la apertura de cuentas de depósito implicadas en contra de los requisitos de KYC (Conozca a su cliente)”.
El castigo del personal debe ocurrir dentro de los tres meses, ordenó el regulador bancario de Tanzania, y agregó que los bancos deben informar las transacciones sospechosas omitidas dentro del período y asegurarse de que tienen identidades de sus clientes y detalles de sus negocios financieros.
Los bancos de Kenia no estuvieron disponibles de inmediato para hacer comentarios. La acción del regulador tanzano se produce apenas un año después de que el Banco Central de Kenia (CBK) multara a los principales bancos comerciales por no informar sobre transacciones sospechosas en relación con el robo de fondos en el Servicio Nacional de la Juventud (NYS).
Se impusieron sanciones por un total de Sh392.5 millones a Standard Chartered Kenya, Equity, Diamond Trust, Co-operative Bank y KCB Group.
Tanzania también ha reforzado la supervisión reguladora sobre los bancos comerciales y otras instituciones financieras en los últimos años.
El mes pasado, el banco central de Tanzania otorgó a todos los bancos e instituciones financieras del país 90 días para establecer centros de datos primarios y dijo que impondrá fuertes multas a quienes no cumplan.
En la última década, los bancos kenianos buscaron una mayor participación en el mercado de Tanzania, con la vista puesta en las empresas con operaciones transfronterizas en el mercado común de África Oriental.
Nueve bancos de Kenia tienen operaciones en Tanzania, incluidos KCB, Diamond Trust Bank, Commercial Bank of Africa, Gurantee Trust Bank, NIC y Cooperative Bank. El banco tiene 81 sucursales en Tanzania con depósitos de Sh111.4 mil millones.
“En Tanzania, las subsidiarias enfrentaron un entorno operativo desafiante como lo reflejan las pérdidas reportadas por CBA Tanzania (Sh317 millones) y NIC Tanzania (Sh155.74 millones)”, dijo CBK en referencia al desempeño de 2017 de las subsidiarias extranjeras.
El banco central de Tanzania ha revocado las licencias de al menos nueve bancos desde 2017, diciendo que la medida tenía como objetivo salvaguardar la estabilidad del sector.
El cierre de los bancos se produjo después de que el presidente John Magufuli ordenó al banco central que tomara medidas contra las instituciones financieras en quiebra.
También fueron penalizados United Bank Limited y Habib African Bank de Tanzania, que pagarán Sh14.68 millones y Sh7.9 millones respectivamente.
“El BoT ha impuesto sanciones monetarias a cinco bancos por incumplimiento de las regulaciones 17, 22 y 28 de las Regulaciones contra el lavado de dinero, 2012 por no llevar a cabo la debida diligencia debida del cliente y no presentar informes de transacciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)” dijo el regulador sin dar detalles de las infracciones específicas.
“Tome medidas disciplinarias para todo el personal que participó en la apertura de cuentas de depósito implicadas en contra de los requisitos de KYC (Conozca a su cliente)”.
El castigo del personal debe ocurrir dentro de los tres meses, ordenó el regulador bancario de Tanzania, y agregó que los bancos deben informar las transacciones sospechosas omitidas dentro del período y asegurarse de que tienen identidades de sus clientes y detalles de sus negocios financieros.
Los bancos de Kenia no estuvieron disponibles de inmediato para hacer comentarios. La acción del regulador tanzano se produce apenas un año después de que el Banco Central de Kenia (CBK) multara a los principales bancos comerciales por no informar sobre transacciones sospechosas en relación con el robo de fondos en el Servicio Nacional de la Juventud (NYS).
Se impusieron sanciones por un total de Sh392.5 millones a Standard Chartered Kenya, Equity, Diamond Trust, Co-operative Bank y KCB Group.
Tanzania también ha reforzado la supervisión reguladora sobre los bancos comerciales y otras instituciones financieras en los últimos años.
El mes pasado, el banco central de Tanzania otorgó a todos los bancos e instituciones financieras del país 90 días para establecer centros de datos primarios y dijo que impondrá fuertes multas a quienes no cumplan.
En la última década, los bancos kenianos buscaron una mayor participación en el mercado de Tanzania, con la vista puesta en las empresas con operaciones transfronterizas en el mercado común de África Oriental.
Nueve bancos de Kenia tienen operaciones en Tanzania, incluidos KCB, Diamond Trust Bank, Commercial Bank of Africa, Gurantee Trust Bank, NIC y Cooperative Bank. El banco tiene 81 sucursales en Tanzania con depósitos de Sh111.4 mil millones.
“En Tanzania, las subsidiarias enfrentaron un entorno operativo desafiante como lo reflejan las pérdidas reportadas por CBA Tanzania (Sh317 millones) y NIC Tanzania (Sh155.74 millones)”, dijo CBK en referencia al desempeño de 2017 de las subsidiarias extranjeras.
El banco central de Tanzania ha revocado las licencias de al menos nueve bancos desde 2017, diciendo que la medida tenía como objetivo salvaguardar la estabilidad del sector.
El cierre de los bancos se produjo después de que el presidente John Magufuli ordenó al banco central que tomara medidas contra las instituciones financieras en quiebra.
