Durante años como fiscal federal en Nueva York, EE.UU. Daniel R. Alonso dirigió equipos que tenían que buscar en un laberinto de entidades corporativas de propiedad anónima para exponer la actividad delictiva.
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“Se requirió todo tipo de investigaciones de cuero de zapatos para identificar quién estaba realmente detrás de estas empresas fantasma”, recordó Alonso. «Tendría que citar registros bancarios y abogados, así como fuentes humanas, e incluso entonces con frecuencia se encuentra en un callejón sin salida».
Ahora, gracias a una reforma decisiva de las leyes de lavado de dinero de Estados Unidos, localizar las ganancias del soborno extranjero, el tráfico de drogas y la financiación de terroristas podría ser tan fácil como pulsar una tecla.
La nueva legislación aprobada silenciosamente por el Congreso el mes pasado después de una lucha de una década es la reforma bancaria más radical de este tipo desde la aprobación de la Ley Patriota, después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001.
Por primera vez, las empresas fantasmas deberán proporcionar los nombres de sus propietarios o enfrentarán duras penas y penas de cárcel. La información se almacenará en una base de datos confidencial accesible a las fuerzas del orden federal y se compartirá con los bancos que a menudo son cómplices involuntarios de la corrupción internacional.
“No es una exageración que esta ley cambie las reglas del juego en algunos aspectos serios”, dijo Alonso, quien ahora ejerce su práctica privada asesorando a clientes sobre corrupción extranjera y cuestiones contra el lavado de dinero.
La Ley de Transparencia Corporativa se incluyó en un proyecto de ley de gastos de defensa que primero fue vetado por el presidente Donald Trump y luego anulado por el Congreso el día de Año Nuevo.
Fue presentado por la representante Carolyn Maloney, una demócrata de Nueva York, en 2010 y al principio se enfrentó a la oposición de bancos y grupos empresariales preocupados por la burocracia, así como de estados como Delaware y Wyoming, que obtienen importantes ingresos del registro cada año en Estados Unidos de casi 2 millones de corporaciones y sociedades de responsabilidad limitada.
Pero una serie de escándalos financieros internacionales que involucran al organismo rector del fútbol FIFA y el banco de desarrollo 1MDB de Malasia, así como la filtración de los llamados Papeles de Panamá, eventualmente suavizaron las críticas al revelar el papel prominente que desempeñan las empresas fantasmas secretas en ocultar las ganancias. de actividad ilícita.
El sistema financiero de Estados Unidos, el más grande y estable del mundo, ha sido durante mucho tiempo un imán para el dinero sucio. Pero las herramientas para prevenir el abuso por parte de los malos actores no han estado a la altura de la tecnología y la proliferación de transacciones instantáneas en línea a través de las fronteras.
La nueva ley busca fortalecer los controles mediante la creación de un registro administrado por el Departamento del Tesoro que contendrá los nombres de los verdaderos propietarios tanto de empresas fantasma creadas en el país como de empresas extranjeras que realizan negocios en los EE. UU.
La creación de una empresa fantasma en estados como Delaware requiere poco más que el pago de una tarifa de $ 90 y una carta de una página que enumere el nombre de la entidad, el apartado postal y un agente registrado que con frecuencia es un bufete de abogados dedicado a producir empresas a granel. Los verdaderos propietarios rara vez aparecen en la lista, sus identidades ocultas bajo una red de subsidiarias. Pero una vez creadas, las entidades se pueden utilizar para comprar activos legítimos, como bienes raíces, utilizando fondos mal habidos transferidos furtivamente a una cuenta bancaria estadounidense.
“El Congreso tardó en reconocer que el secreto está vivo y coleando en los Estados Unidos”, dijo David P. Weber, un ex investigador del Tesoro de los Estados Unidos que fue uno de los dos expertos que revisaron los Papeles de Panamá antes de su publicación. Ahora es profesor de contabilidad forense en la Universidad de Salisbury en Maryland. “Los cleptócratas y los funcionarios extranjeros corruptos no necesitaban cuentas bancarias secretas en Suiza. Estaban justo aquí «.
Menos promocionada, la ley también amplía drásticamente los premios para los denunciantes. Específicamente, las personas que presentan evidencia de malversación financiera tienen derecho a recibir hasta el 30 por ciento del dinero incautado por el Tesoro o los Departamentos de Justicia cuando su información conduce a acciones policiales exitosas. Anteriormente, los premios tenían un límite de $ 150,000.
«Esto podría terminar siendo la salsa secreta», dijo Michael Nadler, un fiscal federal recientemente retirado en Miami que ha presentado cargos contra decenas de funcionarios venezolanos corruptos. «Tiene el potencial de convertir en armas a los funcionarios de la empresa de bajo rango que tienen acceso a información confidencial de los clientes y ven comportamientos delictivos».
El Departamento de Justicia también tendrá poderes ampliados para exigir registros de cuentas bancarias extranjeras cuando sospechen de actividad criminal. Y la ley también extiende la supervisión al comercio de antigüedades de alto valor. Las costosas obras de arte, un vehículo frecuente para ocultar el producto de la corrupción, también pueden estar al alcance de las leyes contra el lavado de dinero en espera de un estudio que el gobierno debe realizar dentro de un año.
Si bien puede tomar algún tiempo para que se sienta el impacto de la ley, los expertos creen que alejará de los Estados Unidos parte del dinero sucio del extranjero que ha elevado los precios de los bienes raíces en las principales ciudades como Nueva York, Miami y Los Ángeles.
Pero nadie espera que el crimen y la corrupción se detengan. Una debilidad de la ley, dice el exinvestigador del Tesoro Weber, es que empujará los delitos hacia la oscuridad, lejos de Estados Unidos y hacia jurisdicciones de menor reputación donde se mantiene el secreto.
«En muchos sentidos», dijo, «esto es como un juego de varios millones de dólares de golpear un topo».
