Los defensores han advertido que las críticas y los desafíos de los grupos empresariales y sus aliados políticos están sembrando confusión y miedo entre los propietarios de empresas.
La implementación de un histórico registro de propiedad de empresas destinado a combatir los flujos de dinero sucio en Estados Unidos ha sido recibido con ataques políticos y la difusión de información errónea, en medio de tensiones constantes en torno a la herramienta de transparencia.
La nueva base de datos fue lanzada oficialmente por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos el 1 de enero como parte de la respuesta del gobierno a años de informes del ICIJ y otros que expusieron la facilidad con la que los delincuentes pueden mover dinero ilícito a través de la economía estadounidense.
El registro de beneficiarios reales recopilará los nombres de los propietarios de las empresas para desenmascarar empresas fantasma anónimas comúnmente utilizadas por los delincuentes para ocultar dinero sucio y actividades comerciales nefastas. La información solo se divulgará a agentes encargados de hacer cumplir la ley, funcionarios de cumplimiento bancario y reguladores pertinentes.
Aproximadamente una semana después de su lanzamiento, la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen, anunció que 100.000 empresas estadounidenses ya habían enviado su información de propiedad a la base de datos.
“Estamos cerrando un vacío legal y enviando un mensaje claro: Estados Unidos no es un paraíso para el dinero sucio”, dijo Yellen en declaraciones pronunciadas en la sede de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), la oficina del Tesoro encargada de implementar la ley. nuevo sistema.
Pero el lanzamiento aparentemente exitoso de la base de datos provocó una nueva ronda de críticas y desafíos por parte de grupos empresariales y sus aliados en el Capitolio, ataques que algunos defensores temen que puedan difundir conceptos erróneos sobre la nueva ley.
La semana pasada, un comité liderado por republicanos en la Cámara de Representantes de Estados Unidos criticó la nueva base de datos por presentar a las pequeñas empresas una “montaña de trámites burocráticos” y afirmó que el incumplimiento podría llevar a la cárcel a los propietarios de pequeñas empresas.
“Todas las pequeñas empresas de Estados Unidos se verán obligadas a cumplir con estas regulaciones nuevas, onerosas y excesivamente complejas”, afirmó una extensa declaración publicada por el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes.
La declaración incluía varias afirmaciones que llamaron la atención de los defensores de las bases de datos. Por ejemplo, el comité dijo que la nueva base de datos no funcionará según lo previsto porque tiene una proverbial trampilla de escape en forma de caja que las empresas pueden comprobar si no pueden identificar a sus propietarios. Como informó anteriormente el ICIJ , la posibilidad de que esta casilla de verificación “desconocida” se ofreciera a las empresas fue un importante punto de discordia en una versión preliminar, pero nunca llegó al formulario implementado actualmente.
“Están difundiendo información a sus electores y a las pequeñas empresas que simplemente no es cierta y es engañosa y confusa”, dijo Gary Kalman, director ejecutivo de la oficina estadounidense de Transparencia Internacional, que abogó por la formación de la base de datos.
Informe de información sobre beneficiarios reales de FinCEN
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El comité del Congreso también afirmó que las pequeñas empresas podrían enfrentarse a “sanciones penales por incumplimiento de un régimen de presentación de informes que ni siquiera saben que existe”.
Pero que una empresa sea procesada penalmente por no conocer la nueva ley simplemente no es una posibilidad, según Erica Hanichak, directora de asuntos gubernamentales de FACT Coalition, una organización sin fines de lucro con sede en Washington, DC que aboga por la responsabilidad financiera.
“Las empresas no pueden ser objeto de sanciones penales si desconocen la ley”, dijo Hanichak al ICIJ. “El umbral es realmente alto para que una empresa sufra las consecuencias de esta ley”.
La propia ley establece que una empresa infringirá la ley sólo cuando “intencionalmente” no informe la información de propiedad en la base de datos.
Sin embargo, han surgido repetidamente titulares que sugieren escenarios nefastos para los transeúntes, incluido el de un popular blog de arte con sede en Nueva York que declara que la nueva ley puede “enviar a los artistas autónomos a la cárcel”.
El Comité de Servicios Financieros no respondió a una solicitud de comentarios.
Un punto en el que coinciden los republicanos de la Cámara de Representantes y Kalman es que muchos propietarios de empresas siguen sin conocer la ley. En una encuesta reciente entre sus miembros, la Federación Nacional de Empresas Independientes encontró que el 90% de los encuestados no conocía la ley.
“Mucha gente ni siquiera tiene idea de que esto existe”, dijo Marissa Mehler, gerente de cuentas de CorpNet, una firma con sede en California que ayuda a establecer y administrar empresas. Una nueva tarea de Mehler a partir de este mes es ayudar a los clientes a enviar información de propiedad a la nueva base de datos de FinCEN. Mehler dijo que, después de algunas idas y venidas con una empresa para obtener la información necesaria para el formulario de propiedad y las copias necesarias de las tarjetas de identificación, se necesitan aproximadamente 20 minutos para completar el nuevo formulario FinCEN.
Hanichak enfatiza que este será un proceso único para muchos dueños de negocios. “Tomemos como ejemplo una pequeña pizzería”, dijo Hanichak. “Mientras no cambien de propietario, no tendrán que volver a presentar la solicitud durante 30 años o tal vez nunca”.
