Cada semana, 15 nuevos casos de fraude a través de transferencias bancarias son reportados en Latinoamérica. Esta situación ha generado preocupación entre los usuarios de servicios financieros, quienes desean aprender a detectar transferencias falsas y proteger su dinero.
Las transferencias bancarias se realizan con mayor frecuencia, lo que ha sido aprovechado por personas malintencionadas para incrementar los fraudes relacionados. Una de las principales inquietudes de los usuarios es cómo comprobar que una transferencia bancaria es falsa. Para ello, es fundamental verificar el número de comprobante único asociado con la entidad bancaria correspondiente.
Revisar movimientos de cuenta
Tras recibir una notificación de transferencia, se recomienda revisar los movimientos de la cuenta bancaria. Si se prometió un monto específico, debe asegurarse de que esa cantidad se haya acreditado efectivamente. Algunas entidades bancarias tienen tiempos de envío distintos, por lo que puede haber retrasos.
Sin embargo, si el monto no aparece después de un tiempo razonable o hay discrepancias, esto podría ser un indicativo de que la transferencia es falsa.
Actuar rápidamente ante sospechas
Si una persona sospecha que ha sido víctima de una transferencia falsa, debe actuar rápidamente. Primero, es crucial detener la transacción contactando al banco o al proveedor de servicios inmediatamente para intentar cancelarla.
Luego, debe revisar la cuenta bancaria para identificar cualquier actividad no autorizada o transacciones sospechosas.
Recopilar evidencia
Es recomendable recopilar evidencia guardando todos los documentos relacionados con la transferencia, como correos electrónicos y recibos. Después, la persona debe contactar a la entidad bancaria informando sobre la situación y proporcionando toda la información obtenida.
Realizar transferencias seguras
Para realizar una transferencia bancaria segura, se deben implementar capas múltiples de cifrado de datos. Esto significa que los datos se codifican varias veces para proteger la información. Además, las empresas confiables solicitan que el usuario responda preguntas de seguridad y verifique su identidad antes de completar la transferencia.
También es fundamental que el proveedor requiera una contraseña segura e implemente funciones que cierren automáticamente la sesión después de un tiempo inactivo. En Estados Unidos, todas las transacciones bancarias se procesan a través de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH), asegurando así la transmisión segura de datos financieros durante las transferencias.
