Según el Informe de Evaluación de Riesgo de Lavado de Dinero del banco central de Singapur, el sector bancario se identifica como el mayor riesgo de lavado de dinero para el país. El informe también destaca riesgos relacionados con activos digitales y criptomonedas. Para mitigar estos riesgos, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha implementado medidas regulatorias rigurosas bajo la Ley de Servicios de Pago (PS Act).
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) publicó el “Informe de Evaluación de Riesgo de Lavado de Dinero Singapur 2024” el 20 de junio.
El informe describe los esfuerzos continuos de Singapur para fortalecer su marco contra el lavado de dinero (AML) en vista de un ambiente de riesgo en evolución. Ofrece un análisis extenso de los principales riesgos de lavado de dinero (ML) de Singapur, incorporando una variedad de indicadores cualitativos y cuantitativos relacionados con amenazas, vulnerabilidades y medidas de control. El informe destaca amenazas clave de ML como el fraude, particularmente el fraude habilitado por cibermedios, el crimen organizado, la corrupción, los delitos fiscales y el lavado de dinero basado en el comercio.
El informe identifica al sector bancario como el que tiene el mayor riesgo de lavado de dinero debido a su amplia gama de servicios y la escala de transacciones. Considerando las amenazas y vulnerabilidades de ML, el informe declara:
Los bancos son comúnmente explotados para una variedad de tipologías de lavado de dinero, incluyendo el auto-lavado, lavado por terceros, y el mal uso de cuentas corporativas e individuales para la estratificación e integración de fondos ilícitos, explica el informe.
El informe también identifica riesgos significativos relacionados con activos digitales y criptomonedas. La evaluación destaca que los tokens de pago digital (DPTs) se han convertido en conductos emergentes para el lavado de dinero. Los criminales explotan estos tokens mediante fraude habilitado por cibermedios, ransomware y transacciones en mercados oscuros. Para mitigar estos riesgos, la Autoridad Monetaria de Singapur ha implementado medidas regulatorias rigurosas bajo la Ley de Servicios de Pago (PS Act).
Los proveedores de servicios de tokens de pago digital deben obtener licencias y cumplir con los requisitos de prevención de lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo (CFT). MAS realiza inspecciones temáticas regulares y vigilancia fuera de sitio, y ha emitido documentos de orientación para mejorar la conciencia y las medidas de control en la industria. El compromiso continuo con la industria a través de asambleas, sesiones de alcance y avisos tiene como objetivo mantener estándares robustos de AML/CFT en el sector DPT.
