El próximo mes de abril se cumplen tres años desde que la Ley de Finanzas Criminales de 2017 se convirtió en ley en el Reino Unido, con el objetivo declarado de tomar medidas enérgicas contra la delincuencia económica y la financiación del terrorismo.
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La ley contiene una serie de nuevas y poderosas medidas, de las cuales las órdenes de riqueza inexplicables son probablemente las más conocidas. Pero si bien las UWO han tenido una cobertura mediática mucho mayor, es otra medida, la Orden de congelación de cuentas (AFO), que posiblemente ha tenido un mayor impacto.
Datos recientes del gobierno del Reino Unido muestran cómo, si bien solo se emitieron 15 UWO en los dos años hasta abril de 2019, se otorgaron un total de 670 AFO durante el mismo período. Los AFO, está claro, están demostrando ser muy populares entre las fuerzas del orden del Reino Unido. Cualquier receptor potencial debe saber cómo funcionan y qué se puede hacer al respecto.
Como su nombre lo indica, una AFO congela un banco con nombre en el Reino Unido o una cuenta de sociedad de construcción por hasta dos años, evitando que se retire cualquier dinero en él. Un AFO puede ser solicitado por la lista habitual de agencias de aplicación de la ley: la policía, la OFS y la Agencia Nacional del Crimen.
Pero también están disponibles para un grupo más amplio de organismos, incluidos algunos departamentos gubernamentales; reguladores profesionales como la FCA, la Autoridad de Regulación Prudencial y la Agencia de Normas Alimentarias; autoridades locales e incluso la oficina de correos y transporte de Londres.
Para obtener un AFO, el solicitante solo necesita mostrar motivos razonables para sospechar que el dinero retenido en una cuenta es propiedad recuperable (propiedad obtenida a través de una conducta ilegal) o está destinado a ser utilizado en una conducta ilegal. El titular de la cuenta no necesita estar bajo sospecha, ni se debe haber probado ningún delito penal.
La solicitud se presenta ante el Tribunal de Magistrados (no ante el Tribunal Superior como el caso con las UWO) y se determina según el estándar de prueba civil del “balance de probabilidades”. Las solicitudes pueden ser ex parte si el tribunal acuerda que la notificación puede perjudicar la pérdida futura de los fondos. Una vez otorgada, la autoridad solicitante tiene la duración de la orden para continuar su investigación. Al final de este período (o antes), puede aceptar que la prueba de decomiso no se realiza o puede solicitar el decomiso.
La pérdida ocurre de una de dos maneras. El primer método es que la autoridad de aplicación notifica con al menos 30 días de anticipación su intención de hacer cumplir la confiscación, al final de la cual (y si no se formula ninguna objeción) se pierde el dinero de la cuenta. La segunda ruta es solicitar directamente a la Corte de Magistrados que ordenará la confiscación si se determina (nuevamente según el estándar civil) que el dinero es propiedad recuperable obtenida a través de una conducta ilegal o está destinada para su uso en una conducta ilegal.
Si bien el resumen anterior establece las muchas atracciones de las AFO para los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los receptores potenciales no son impotentes. A diferencia de las UWO, no se exige a ninguna persona que reciba una AFO que explique la fuente de los fondos congelados. Pueden mantener su polvo seco hasta que el solicitante busque la confiscación.
Existe una amplia discreción para que el tribunal varíe o haga exclusiones de una AFO, incluso para permitir la realización de un comercio o negocio, para cubrir gastos de vida razonables o para cubrir gastos legales. También es posible solicitar al tribunal que varíe o anule la AFO (aunque la legislación no especifica la base para hacerlo).
Los AFO son una nueva arma poderosa para atacar el beneficio del crimen y cuentan con el fuerte respaldo del gobierno y de las agencias policiales más amplias. Ya se han tomado con entusiasmo y espero que las solicitudes de AFO continúen creciendo a medida que una amplia gama de agencias de aplicación las implemente cada vez más.
