Al menos 2.300 millones de dólares se han lavado a través de transacciones inmobiliarias en Estados Unidos en los últimos cinco años, según un nuevo informe de un grupo de expertos con sede en Washington, DC.
Antilavadodedinero / Icij.org
Mediante el uso de una base de datos de más de 100 casos de lavado de dinero de bienes raíces reportados públicamente en los EE.UU., Reino Unido y Canadá, Global Financial Integrity dice que EE. UU. Se ha convertido en un destino preferido para aquellos que buscan usar bienes raíces para esconder fondos ilícitos, lo que lo convierte en un » El sueño de Cleptócrata «.
Los funcionarios públicos y sus asociados, conocidos como personas políticamente expuestas, estuvieron involucrados en más de la mitad de los casos estadounidenses que GFI revisó. Esos PEP incluyen a Genaro García Luna, un exministro de seguridad mexicano que compró millones de dólares en propiedades estadounidenses mientras estaba acusado de aceptar sobornos del cartel de Sinaloa, y el hijastro del ex primer ministro de Malasia, Najib Razak, quien fue arrestado en 2019 por su presunto papel. en el escándalo de 1MDB.
“[El sector inmobiliario] proporciona una manera realmente fácil de ocultar ganancias mal habidas con poca supervisión y pocas preguntas”, dijo el director de políticas de GFI, Lakshmi Kumar, al Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación. «Si eres un criminal, ¿por qué no elegirías un método que te permita hacer alarde de tu riqueza abiertamente, pero también ocultar su naturaleza ilícita?»
Una vez se consideró a EE. UU. A la vanguardia regulatoria cuando se trataba de prevenir el lavado de dinero a través de bienes raíces, agregando «personas involucradas en cierres y acuerdos de bienes raíces» a la definición de instituciones financieras de la Ley de Secreto Bancario en 1988. Pero con el tiempo, dice Kumar, el país perdió terreno frente a sus pares en el Reino Unido y Europa.
«Este es claramente un problema sistémico a nivel mundial», dijo Kumar. “Todo el mundo está descubriendo lo fácil que es utilizar y abusar del sector inmobiliario. La diferencia es que todos los demás parecen haber trazado un camino a seguir. Han promulgado leyes que están tratando de resolver. En los EE. UU., Todavía estamos retenidos «.
Uno de los mayores problemas que cita el informe es el uso de órdenes de focalización geográfica como la herramienta principal de EE. UU. Para identificar posibles eventos de lavado de dinero. Las GTO imponen requisitos de presentación de informes sobre las compras de bienes raíces, pero solo en escenarios con objetivos específicos: grandes compras en efectivo por parte de entidades legales en áreas geográficas específicas.
Más del 60% de los casos de EE. UU. Examinados en el informe involucraron propiedades en al menos un condado que no estaban cubiertas por una orden de selección, lo que según GFI destaca la insuficiencia del sistema.
“Muchos de los casos de lavado de dinero que vimos reportados en el Reino Unido y Canadá estaban realmente concentrados en lo que llamarían centros de bienes raíces en el país”, dijo Kumar. “En Estados Unidos, ese no fue el caso. Se extendió por todas partes «.
Otra preocupación que destaca el informe es que el régimen de lucha contra el lavado de dinero de los EE. UU. Se centra en las compras residenciales, cuando una parte significativa de los casos que GFI revisó implican transacciones de bienes raíces comerciales.
The FinCEN Files , una investigación sobre los flujos globales de dinero sucio realizada por ICIJ y BuzzFeed News, examinó el impacto del lavado de dinero a gran escala en el centro de Estados Unidos.
El ICIJ descubrió que el oligarca ucraniano Ihor Kolomoisky, cuyo caso se cita en el informe de GFI, acumuló un imperio inmobiliario en el Medio Oeste con sus asociados, convirtiéndose en un momento en los propietarios comerciales más grandes de Cleveland y dejando un rastro de impuestos a la propiedad impagos, trabajadores desempleados y fábricas peligrosas. condiciones. Desde entonces, Kolomoisky ha sido sancionado por el Departamento de Estado de EE. UU.
Kumar dijo que debido a que los acuerdos comerciales a menudo involucran a varias partes y acuerdos de financiamiento complejos, son una manera fácil de esconder dinero ilícito.
“Cuando se habla de bienes raíces residenciales, la esencia es identificar quién es el beneficiario final, [porque] si averigua quién es el beneficiario final, también le dice quién es el delincuente”, dijo Kumar a ICIJ. “En una inversión en bienes raíces comerciales, no es necesario poseer la participación mayoritaria para ser un delincuente. Puedes poseer el 2% de una propiedad de $ 500 millones y [todavía] estás lavando millones a través de ella «.
El informe también profundiza en la participación de los «guardianes» en las transacciones inmobiliarias y el papel directo de los agentes inmobiliarios, abogados y contadores para facilitar las transacciones ilícitas. Pero GFI también apunta a regular a los asesores de inversión privada como una forma más oculta de abordar el lavado de dinero de bienes raíces.
“Los vehículos de inversión son uno de los métodos clave para invertir en bienes raíces comerciales en este país”, dijo Kumar. «Y el capital privado, el capital de riesgo [y] los fondos de cobertura no tienen requisitos [contra el lavado de dinero], por lo que se convierte en una caja negra, porque no se sabe quién está trayendo qué dinero a este país y cómo».
El informe propone reformas importantes al programa de lucha contra el lavado de dinero de los EE. UU. Para llenar estos vacíos, incluida la sustitución de los GTO con requisitos de información más estrictos sobre las transacciones inmobiliarias en todo el país, una implementación sólida del registro de beneficiarios reales aprobado este año como parte de la Transparencia Corporativa. Act , e instando al Tesoro de los Estados Unidos a emitir regulaciones específicas con respecto a las compras por parte de PEP extranjeras.
