Qatar se unió a varios países de todo el mundo que están implementando leyes más estrictas para combatir el uso ilícito de las criptomonedas en el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero.
Antilavadodedinero / FCPA
En diciembre, el Banco Central de Qatar adoptó nuevas regulaciones que se enfocan en combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, alineando su legislación con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), que incluyen la adopción de un enfoque basado en el riesgo para el financiamiento contra el lavado de dinero y el terrorismo. riesgos y realizar evaluaciones de riesgos.
La nueva ley establece requisitos legales vinculantes para los sectores empresariales y financieros relacionados con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidas las organizaciones sin fines de lucro y los servicios de transferencia de dinero. También establece penas severas que incluyen sanciones financieras y encarcelamiento para cualquier persona condenada por violar la ley, pidiendo la cooperación y el intercambio de información financiera más amplios posibles con contrapartes extranjeras de Australia, Bangladesh, China, India, Malta, Pakistán y Estados Unidos. , entre otros.
Según un artículo de Al-Watan , Qatar también ha implementado recientemente regulaciones en todo el país con respecto a los activos digitales, específicamente tratando de combatir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero a través de monedas virtuales. Esto se ha elogiado como un avance positivo al abordar las preocupaciones planteadas en evaluaciones anteriores del GAFI y en un nivel geopolítico más amplio.
Después de las actualizaciones regulatorias AML de Qatar, la Autoridad Reguladora del Centro Financiero de Qatar (QFCRA) a través de Twitter anunció que todos los servicios que involucran criptomonedas han sido prohibidos en todo el Centro Financiero de Qatar hasta nuevo aviso. El QFCRA, con 500 empresas y $ 20 mil millones en activos totales combinados bajo administración, opera su propia infraestructura legal, regulatoria y fiscal.
A los fines de la prohibición, el QFCRA define los servicios de activos virtuales en términos generales como el intercambio entre cripto y fiat o cripto y criptografía, transferencia de activos criptográficos, custodia o administración de activos virtuales o herramientas para su gestión, y participación o prestación de servicios financieros. relacionados con activos virtuales. Sin embargo, en particular, los tokens de seguridad u otros instrumentos financieros o monetarios digitales, regulados por QFCRA, el Banco Central de Qatar o la Autoridad de Mercados Financieros de Qatar, no están incluidos en la prohibición.
Con la prohibición de las criptomonedas, Qatar se convierte en el último de una serie de países que han frenado la promoción de servicios financieros vinculados a las criptomonedas mientras aún exploran formas de desarrollar una estrategia Fintech para alentar la innovación en soluciones de pago digital móvil basadas en plataformas en la nube.
Por ejemplo, India anunció que las empresas financieras no pueden proporcionar servicios de criptomonedas, y China ha prohibido la operación de intercambios de criptomonedas nacionales, a pesar de que ambos países están trabajando para desarrollar una moneda estable digital multijurisdiccional respaldada por productos y plataformas en la nube que evitarán Swift y conectarán su pago nacional. sistemas a través de una aplicación de pago móvil.
