Varios reguladores y expertos hablan acerca los riesgos y regulaciones contra el lavado de dinero a través de las operaciones en cajeros automáticos.
Antilavadodedinero / Cointelegraph.com
Según algunos expertos, los cajeros automáticos de Bitcoin (BATM) pronto se enfrentarán a regulaciones más estrictas en todo el mundo: países como Alemania y Canadá ya se están moviendo para hacer cumplir los requisitos contra el lavado de dinero.
CipherTrace estima que, en el 2019, el 74% de las transacciones realizadas por los cajeros automáticos de Bitcoin ubicados en los Estados Unidos se enviaron fuera del país. La compañía también descubrió que el 88% de los fondos enviados por los cajeros automáticos de criptomonedas a los exchanges se transfirieron al extranjero. Como si eso no fuera suficiente, estos porcentajes aumentan año tras año.
John Jeffries, CTO de CipherTrace, dijo durante una entrevista con Law360:
«[Los cajeros automáticos de Bitcoin] se convertirán en un importante foco regulatorio. […] Se necesita un mayor cumplimiento normativo y una aplicación de la ley más uniforme».
Canadá fortalece las regulaciones
El informe de CipherTrace se publicó dos días después de la introducción de una nueva ley en Canadá. A partir de ahora, las compañías que operan con criptomonedas serán consideradas en todos los aspectos compañías que ofrecen servicios monetarios.
Francis Pouliot, CEO de la Fundación Bitcoin Canadá y del exchange local BullBitcoin, explicó en Twitter que la nueva regulación afectará principalmente a las empresas que permiten cambiar criptomonedas por dinero fiat, como los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin.
Según los datos de CoinATMradar, actualmente hay 778 cajeros automáticos de criptomonedas en Canadá: casi el 10% de los 7,958 terminales en el mundo. En junio del año pasado, la ciudad de Vancouver consideró prohibir los cajeros automáticos de Bitcoin debido a preocupaciones por lavado de dinero.
Los reguladores globales apuntan a «kioskos de criptomonedas»
En julio de 2019, la policía española señaló que los cajeros automáticos de criptomonedas representan un punto ciego para las regulaciones contra el lavado de dinero en Europa. Los agentes de la ley descubrieron que a través de estas terminales, una sola pandilla local había lavado $10 millones de dólares para narcotraficantes colombianos.
En noviembre, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de EE. UU. realizó una investigación sobre los usos ilícitos de las criptomonedas, destacando los problemas fiscales derivados del uso de cajeros automáticos de Bitcoin.
BaFin, el organismo que regula las instituciones financieras en Alemania, también ha tomado medidas contra los cajeros automáticos de Bitcoin, para tapar posibles agujeros en el marco regulatorio alemán sobre las criptomonedas.
