El número de investigaciones independientes ordenadas por los reguladores del Reino Unido sobre instituciones financieras ha aumentado por primera vez en cuatro años, debido a las preocupaciones sobre el lavado de dinero y los delitos de cuello blanco, según nuevos datos. Los reguladores exigieron 51 informes de personas calificadas en el año fiscal 2018-19, un aumento del 16% en los 12 meses anteriores.
Por The Financial Times/ ALD
Los informes, realizados típicamente por una firma de abogados o de contabilidad, se ordenan cuando la Autoridad de Conducta Financiera o el Banco de Inglaterra tienen preocupaciones particulares sobre un elemento del negocio de una compañía financiera. La compañía bajo escrutinio generalmente tiene que pagar por tales investigaciones, que pueden costar más de £ 100,000, incluso si no se encuentra una violación. La cantidad total de informes solicitados se ha ido reduciendo gradualmente desde el máximo de 140 en 2010-11 a raíz de la crisis financiera, pero las cifras más recientes anuncian un alto a esa disminución.
BDO, la firma de contabilidad que recopiló los datos, espera más revisiones de este tipo en los próximos meses. Las preocupaciones sobre los controles de la Ciudad contra los delitos financieros han sido un foco particular, con 14 de los 51 informes relacionados con fallas en esta área. «Los reguladores han estado utilizando cada vez más estas revisiones para tomar medidas enérgicas contra las empresas donde existe un mayor riesgo de actividades de lavado de dinero», dijo Fiona Raistrick, socia de BDO. “Las empresas de comercio en línea se han visto especialmente presionadas por los reguladores en esta área. La FCA les ha instado a reforzar la supervisión de las transacciones para ayudar a reducir su exposición al posible lavado de dinero y fraude ”.
La FCA y el Banco de Inglaterra se negaron a hacer comentarios. Los informes de personas calificadas, también conocidos como revisiones de la Sección 166, sirven como un paso exploratorio inicial y, como tales, generalmente se mantienen confidenciales, pero los reguladores pueden usarlos para iniciar investigaciones completas de cumplimiento.
Dichos informes ganaron notoriedad después de un escándalo en la ahora desaparecida división de reestructuración GRG de Royal Bank of Scotland. La FCA se inclinó ante la presión política el año pasado y entregó el informe 166 a GRG al comité de selección del Tesoro, que publicó el informe que detalla «cierto tratamiento inapropiado generalizado de clientes PYME» entre 2008 y 2013 que «también debe considerarse sistemático».
Finalmente, RBS escapó de una sanción de la FCA porque, según el regulador, los préstamos comerciales no están regulados. Los informes de la Sección 166 se han convertido en un arma cada vez más importante en el arsenal de la FCA.
Cuando la FCA se hizo cargo de la Autoridad de Servicios Financieros en 2013, también obtuvo el poder de nombrar directamente al experto para dirigir dichos informes, en lugar de dejarlo en manos de las empresas involucradas en algunos casos.
Eso condujo a un aumento en las firmas de abogados y contadores que luchaban por ganar una posición codiciada en el panel de expertos aprobado por el regulador. Los honorarios ganados por los expertos pueden variar de £ 4,000 a £ 4.4m, con costos para grandes instituciones financieras típicamente en el rango superior.
