La Comisión de Bolsa y Valores, SEC, acusó hoy al exasesor financiero del Ejército de los EE. UU. Caz L. Craffy por defraudar a miembros de la familia Gold Star y a otras personas al participar en transacciones no autorizadas, incluido el seguro de vida y los beneficios familiares para sobrevivientes que recibieron luego de la muerte de un miembro del servicio activo. y por recomendar operaciones excesivas y estrategias de mayor riesgo que no coincidían con los perfiles de inversión de los clientes.
Según la denuncia de la SEC, a Craffy, de Colts Neck, Nueva Jersey, se le permitió brindar educación financiera general a las familias de los miembros del servicio a través de su trabajo como asesor financiero del Ejército de los EE. UU. Sin embargo, como se alega, entre mayo de 2018 y noviembre de 2022,
Craffy usó su posición y acceso para manipular a los familiares en duelo indicándoles que transfirieran sus beneficios a cuentas de corretaje que administraba fuera de sus funciones oficiales con el Ejército de EE. UU. Una vez que se depositaron los fondos, Craffy participó en transacciones no autorizadas y transacciones que no coincidían con los perfiles de riesgo y los objetivos de inversión de sus clientes y los expuso a mayores riesgos de pérdida por transacciones excesivas, concentración y falta de diversificación.
En ese lapso de 54 meses, los clientes de Craffy incurrieron en más de $ 1,64 millones en comisiones y tarifas, la mayoría de las cuales Craffy se embolsó, mientras que las cuentas que administraba sufrieron aproximadamente $1,79 millones en pérdidas realizadas y enfrentaron pérdidas adicionales no realizadas de aproximadamente $1,8 millones. En un delito particularmente atroz, Craffy se apropió indebidamente de $50,000 de la cuenta IRA de un niño menor de edad cuyo padre había muerto en servicio activo.
“En lugar de ayudar a las familias Gold Star a usar mejor sus beneficios para sobrevivientes, alegamos que el Sr. Craffy los manipuló para sacar provecho de su dolor”, dijo Gurbir S. Grewal, Director de la División de Cumplimiento de la SEC. “Tenemos una increíble deuda de gratitud con estas familias que han sacrificado tanto al servicio de nuestro país. Estoy agradecido con el personal de la SEC por responsabilizar al Sr. Craffy por su conducta desvergonzada y brindar cierta medida de justicia a estas familias increíbles”.
“Como alega nuestra denuncia, Craffy estafó repetidamente a las familias cuyos seres queridos dieron el máximo sacrificio a su país”, dijo Antonia M. Apps, directora regional de la oficina regional de Nueva York de la SEC. “Al hacerlo, violó no solo las disposiciones antifraude de las leyes federales de valores, sino también el Reglamento de la Comisión sobre los mejores intereses.
La SEC utilizará agresivamente todas las herramientas a su disposición para perseguir y responsabilizar a los malos actores que victimizan a los inversores, ya sea en el ejército o en otros lugares”.
La demanda de la SEC, que se presentó en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito de Nueva Jersey, acusa a Craffy de violar las disposiciones antifraude de las leyes federales de valores y la Regulación de Mejor Interés. La SEC busca medidas cautelares permanentes, devolución de ganancias presuntamente obtenidas de forma ilícita, más intereses y sanciones civiles.
La SEC agradece la asistencia de la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito de Nueva Jersey, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, la División de Investigación Criminal del Ejército, el Servicio de Investigación Criminal de Defensa, el FBI y las Investigaciones de Seguridad Nacional.
La investigación en curso de la SEC está a cargo de Michael Ellis, Bari Nadworny, Roseann Daniello y Ariel Atlas de la Oficina Regional de Nueva York de la SEC, bajo la supervisión de Hane L. Kim del Grupo de Trabajo de Estrategia Minorista y Sheldon Pollock de la Oficina Regional de Nueva York. Oficina. Alex Lefferts de la Oficina de Investigación y Análisis de Mercado de la División de Ejecución ayudó con la investigación. El litigio estará a cargo de Hayden Brockett, la Sra. Nadworny y la Sra. Atlas.
La Oficina de Educación y Defensa del Inversionista de la SEC tiene información para ayudar a los miembros del servicio y sus familias a tomar decisiones informadas de ahorro e inversión y evitar estafas comunes.
