La Comisión de Bolsa y Valores, SEC, multó hoy a BlockFi Lending LLC (BlockFi) por no registrar las ofertas y ventas de su producto de criptopréstamo minorista. En esta primera acción de este tipo, la SEC también acusó a BlockFi de violar las disposiciones de registro de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.
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Para resolver los cargos de la SEC, BlockFi acordó pagar una multa de $50 millones, cesar sus ofertas y ventas no registradas. del producto de préstamo, BlockFi Interest Accounts (BIA), e intentar llevar su negocio dentro de las disposiciones de la Ley de Sociedades de Inversión dentro de los 60 días.
La empresa matriz de BlockFi también anunció que tiene la intención de registrar bajo la Ley de Valores de 1933 la oferta y venta de un nuevo producto de préstamo. En acciones paralelas anunciadas hoy,
“Este es el primer caso de este tipo con respecto a las plataformas de préstamo de criptomonedas”, dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler. “El acuerdo de hoy deja en claro que los criptomercados deben cumplir con leyes de valores comprobadas, como la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.
Además, demuestra la voluntad de la Comisión de trabajar con las criptoplataformas para determinar cómo pueden entrar en cumplimiento de esas leyes. Me gustaría agradecer y felicitar a nuestro notable personal de la SEC y a los reguladores estatales por sus esfuerzos y colaboración en este acuerdo”.
“Las plataformas de préstamo de criptomonedas que ofrecen valores como los BIA de BlockFi deben tomar nota inmediata de la resolución de hoy y cumplir con las leyes federales de valores”, dijo Gurbir S. Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC. “El cumplimiento de nuestros requisitos de registro y divulgación es fundamental para brindar a los inversores la información y la transparencia que necesitan para tomar decisiones de inversión bien informadas en el espacio de los criptoactivos”.
Según la orden de la SEC, desde el 4 de marzo de 2019 hasta hoy, BlockFi ofreció y vendió BIA al público. A través de los BIA, los inversores prestaron criptoactivos a BlockFi a cambio de la promesa de la empresa de proporcionar un pago de interés mensual variable. La orden determina que los BIA son valores según la ley aplicable y, por lo tanto, la empresa estaba obligada a registrar sus ofertas y ventas de BIA, pero no lo hizo ni calificó para una exención del registro en la SEC.
Además, la orden determina que BlockFi operó durante más de 18 meses como una empresa de inversión no registrada porque emitió valores y también mantuvo más del 40 por ciento de sus activos totales, excluyendo efectivo, en valores de inversión, incluidos préstamos de criptoactivos a prestatarios institucionales.
La orden también encuentra que BlockFi hizo una declaración falsa y engañosa durante más de dos años en su sitio web con respecto al nivel de riesgo en su cartera de préstamos y actividad crediticia.
Sin admitir ni negar los hallazgos de la SEC, BlockFi aceptó una orden de cese y desistimiento que le prohibía violar las disposiciones de registro y antifraude de la Ley de Valores y las disposiciones de registro de la Ley de Sociedades de Inversión. BlockFi también acordó dejar de ofrecer o vender BIA en los Estados Unidos.
La investigación de la SEC fue realizada por Gwen Licardo, Craig Welter y Kenneth Gottlieb, con la asistencia de Brent W. Wilner, bajo la supervisión de Hane L. Kim, Jefe del Grupo de trabajo de estrategia minorista; Lara Shalov Mehraban, Directora Regional Asociada de la Oficina Regional de Nueva York de la SEC; y Kristina Littman, Jefa de la Unidad Cibernética. La SEC agradece la asistencia de los reguladores estatales que son miembros de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte.
El Grupo de trabajo de estrategia minorista de la Oficina de educación y defensa de los inversores de la SEC ha emitido un Boletín para inversores sobre cuentas que devengan intereses de criptoactivos . Los inversores pueden encontrar información adicional sobre criptoactivos en Investor.gov.
