La Oficina de Educación y Defensa del Inversionista (OIEA) de la Comisión de Bolsa y Valores, SEC, está adoptando el Mes de la Capacidad Financiera Nacional como una oportunidad para alentar a todos los inversionistas, especialmente a los principiantes o aquellos relativamente nuevos en la inversión, a tomarse el tiempo para visitar Investor.gov y utilizar una variedad de recursos para ayudarlos a aclimatarse.
Antilavadodedinero / SEC.gov
“Es fantástico ver a nuevos inversores participar en nuestros mercados de capitales, y es importante asegurarse de que estén armados con las herramientas que necesitan para tomar decisiones de inversión acertadas”, dijo la presidenta interina de la SEC, Allison Herren Lee. “Identificar objetivos financieros y crear un plan a largo plazo ayudará a los inversores a construir un futuro financiero sólido”.
Entre algunos de los recursos más recientes de la SEC para enseñar la importancia de la educación financiera y brindar consejos sobre cómo evitar convertirse en víctima de fraude de inversión:
- Una alerta para inversores que explica los efectos perjudiciales de invertir en las últimas “acciones calientes” basadas en las redes sociales.
- Cómo mirar hacia fuera para las estafas de inversión coronavirus relacionados intentar inversores señuelo con reclamaciones falsas sobre los productos o servicios de una empresa para ayudar a detener el brote, y cómo tener cuidado con los promotores sin escrúpulos alentar a los inversores a hacer retiros COVID-relacionados de sus cuentas de jubilación no para las necesidades de emergencia actuales, sino para comprar inversiones más riesgosas. También es importante comprender que el aislamiento social durante la pandemia de COVID-19 o de otro modo puede contribuir a la explotación financiera de los inversores mayores.
- Una alerta para inversores advirtiendo que no se tomen decisiones de inversión relacionadas con los SPAC basadas únicamente en la participación de celebridades.
- Una mirada a varios fraudes dirigidos a los inversores de Main Street y cómo detectar las señales de alerta .
- Inversor por primera vez? He aquí cómo empezar .
“Entender cómo mitigar los riesgos e invertir sabiamente para alcanzar las metas financieras es importante todos los días del año, pero este mes trae la importancia de ahorrar e invertir en un mayor enfoque”, dijo Lori Schock, directora de la Oficina de Educación y Defensa de los Inversores de la SEC. . “Nuestra oficina continúa con sus esfuerzos de divulgación y desea ayudar a los inversores de todas las formas posibles a medida que navegan por nuestros mercados y comprenden cómo proteger su dinero y tomar decisiones informadas para asegurar su futuro financiero”.
Los inversores también pueden encontrar recursos adicionales como un boletín para inversores para comprender los pormenores de la inversión en fondos mutuos y ETF que se centran en los principios ambientales, sociales y de gobernanza (fondos ESG), así como una guía para leer los informes anuales de las empresas y una página web dedicada a ayudar a los inversores a comprender cómo utilizar un resumen de la relación con el cliente al elegir un profesional financiero.
Entre las herramientas gratuitas de planificación financiera disponibles para los inversores:
- Una calculadora de interés compuesto para determinar cuánto puede crecer su dinero o cuánto necesita ahorrar para alcanzar una cantidad específica a lo largo del tiempo.
- Una calculadora de distribución mínima requerida para determinar cuánto le exigen las regulaciones del IRS que retire de su fondo de jubilación a distintas edades.
- Un portal a otras calculadoras financieras disponibles a través de otros reguladores, incluido un analizador de fondos mutuos, un estimador de jubilación y un analizador de gastos 529.
Según la proclamación de la Casa Blanca sobre el Mes Nacional de la Capacidad Financiera , “La educación financiera que desarrolla la capacidad financiera ayuda a las familias a recibir asistencia, desarrollar resiliencia y beneficiarse de una economía más fuerte y equitativa. Abril es reconocido como el Mes Nacional de la Capacidad Financiera para resaltar el valor de la educación financiera de alta calidad para mejorar la capacidad financiera de los estadounidenses “.
La SEC es miembro de la Comisión de Educación y Alfabetización Financiera que establece una dirección estratégica para las políticas, la educación, la práctica, la investigación y la coordinación para que todos los estadounidenses tomen decisiones financieras informadas.
