Cuanto más se investiga el Secreto Bancario de déspotas, mafiosos, políticos corruptos y redes de crimen organizado transnacional, más se ve el papel tóxico que desempeñan algunas de las corporaciones bancarias más grandes del mundo al permitir que las personas destruyan las esperanzas de democracia, equidad y justicia social en un país.
Antilavadodedinero / Occpr.org
¿Cambio de régimen político? ¿El fin del comunismo en Europa del Este? ¿La primavera Arabe? ¿Cargos criminales? ¿Escándalos de corrupción y evasión fiscal? ¿Sanciones internacionales? ¿Elecciones amañadas? ¿Violaciones documentadas de los derechos humanos? Una y otra vez, los corruptos y criminales han podido superar la adversidad y prevalecer, gracias en parte al hecho de que su poderío financiero estaba asegurado en bóvedas secretas, bases de datos y una multitud de instrumentos financieros y esquemas de inversión en los principales bancos internacionales.
La capacidad de mantener su dinero y posesiones financieras a salvo “sin importar qué” es el superpoder secreto de los cleptócratas y criminales. Es lo que les permite capear los malos tiempos, continuar ejerciendo su influencia en las sombras y, finalmente, recuperarse con más crueldad que nunca.
Se esconden detrás de compañías secretas en el extranjero para comprar activos industriales, bancos e incluso medios de comunicación para acumular nuevo poder político e influencia. Se convierten en inversionistas ángeles criminales ya que su dinero negro financia aún más fechorías y corrupción.
No guardan su dinero en los países donde lo robaron. Quieren seguridad, garantías y que no se les haga preguntas sobre el origen de sus fondos. Necesitan estrategias de inversión sólidas, acceso a instrumentos financieros innovadores y niveles de privacidad con los que la gente común solo puede soñar. Los banqueros se convierten en directores financieros, al servicio de intereses ilícitos.
La resiliencia de los sistemas corruptos está profundamente arraigada en el secreto proporcionado por los grandes bancos globales que continuamente no implementan las regulaciones adecuadas de “conozca a su cliente” (KYC) y “conozca al cliente de su cliente” (KYCC), o actúan en consecuencia. Estas reglas están destinadas a mantener a las personas expuestas políticamente y a los infractores de la ley fuera de sus sistemas.
Recuerdo, en 2010, cuando fui testigo de primera mano de la resistencia a reformar o mejorar las prácticas obsoletas de KYC y KYCC. En ese momento yo era miembro del Consejo de la Agenda Global sobre Comercio Ilícito y Crimen Organizado del Foro Económico Mundial. Di una presentación a un grupo de banqueros de alto nivel de algunos de los conglomerados financieros más grandes del mundo sobre cómo el crimen organizado y los políticos corruptos estaban usando sus bancos para el lavado de dinero, el robo y el soborno a gran escala. Inmediatamente me encontré con desconfianza y me dieron conferencias condescendientes sobre cómo lo que estaba describiendo no era posible dados los excelentes firewalls de diligencia debida que sus bancos ya habían implementado.
Se ha demostrado que estaban equivocados muchas veces desde entonces. A partir de 2011, OCCRP y sus socios han investigado la serie de escándalos “ Laundromat ”, exponiendo cómo enormes volúmenes de dinero mal habido fluyen a través de estos bancos.
Nuestras investigaciones finalmente llevaron a un mayor reconocimiento del problema y algunos cambios en la forma en que se llevó a cabo el cumplimiento en gigantes globales como Deutsche Bank y otros. Pero cuando comenzaron este tímido mosaico, el daño ya estaba hecho.
Una cosa que me sorprendió durante las investigaciones de Laundromat fue cuán barata era la corrupción en Occidente y cómo cantidades relativamente pequeñas de dinero podían causar estragos en los países en desarrollo. Analizamos más de $100 mil millones en transacciones bancarias vinculadas al crimen organizado, la corrupción política o el incumplimiento de sanciones en países como Rusia, Irán, Turquía o Azerbaiyán.
Mientras tanto, solo cantidades muy pequeñas, en algún lugar del orden de las decenas de millones, entraron en los bolsillos de los políticos de la Unión Europea o de sus homólogos en los Estados Unidos y en otros lugares.
La mayor parte de la riqueza ilícita siempre estuvo a disposición de los oligarcas, los grupos del crimen organizado transnacional y sus políticos afiliados. Lo que equivalía a cambio de bolsillo para ellos podría transformar todo para peor para las personas a las que les roban en los países donde se originó el dinero.
A cambio de un recorte, los políticos occidentales pusieron su sello de aprobación a las elecciones fraudulentas, presionaron a los dictadores y permitieron que los cleptócratas permanecieran en el poder y continuaran robando y abusando de su gente. Los bancos hicieron la vista gorda ante la corrupción y el crimen y siguieron ayudando e instigando estas prácticas.
Nuestra investigación de Suisse Secrets es una prueba más del papel habilitador que desempeñan los grandes bancos para brindar privacidad, seguridad y protección a los ricos y criminales en detrimento de los vulnerables. Credit Suisse, uno de los bancos más antiguos y respetados del mundo, protegió el poder financiero de algunos de los peores del mundo: criminales, dictadores, funcionarios de inteligencia, partidos sancionados y actores políticos con una riqueza descomunal.
El modelo de negocios de Credit Suisse fue respaldado y protegido en todo momento por los políticos suizos, quienes legalizaron algunas de las penas más duras (años de cárcel y multas enormes) por violaciones del secreto bancario y la privacidad, sin importar cuál fuera el interés público. Esta es la razón por la que no tenemos socios de medios suizos en un proyecto de investigación sobre una de las instituciones financieras más importantes de Suiza.
Amordazar a los medios es el sueño de un cleptócrata. Rusia, Azerbaiyán , Turquía y, más recientemente, Kirguistán están acabando lentamente con los reportajes de investigación. Mientras tanto, Suiza, un país en el corazón de Europa, aseguró hace años el silencio de sus periodistas al paralizar su capacidad de seguir el dinero y los bancos.
Además de todo esto, seguir a los bancos podría no ser suficiente. Credit Suisse y otros grandes bancos de todo el mundo ya se han sumergido en las criptomonedas , las finanzas descentralizadas y el incipiente ámbito ” web3 “.
Esto plantea nuevos desafíos para los reporteros de investigación que necesitan cambiar y adaptar sus estrategias para seguir de manera eficiente las numerosas cripto y otras plataformas de intercambio y comercio donde se realizan cada vez más grandes negocios.
Para luchar contra una superpotencia, necesitas una superpotencia. Necesitamos convertir el periodismo de investigación en uno. Necesitamos convertirnos en kryptonita para la cleptocracia.
Por James O’Brien/OCCRP
