El juez de la Corte de Distrito de los Estados Unidos, Joseph H. McKinley, Jr., sentenció a Josephine M. Crowe a 132 meses de prisión seguido de 3 años de libertad supervisada. También ordenó la restitución por un monto de $ 3,049,025 por fraude y robo de identidad agravado, anunció el Fiscal de los Estados Unidos Russell Coleman.
«El resultado en este caso fue el resultado de una investigación pendiente por parte del FBI y uno de nuestros mejores fiscales federales de carrera», dijo el fiscal federal Russell Coleman.
Crowe, de 46 años, de Louisville, Kentucky, fue acusada en una información penal de un cargo de fraude a instituciones financieras y un cargo de robo de identidad agravado como parte de un plan para defraudar a la Cooperativa de Crédito del Agente de la Policía del Metro de Louisville de más de $ 3 millones durante un cuarto período de año
De acuerdo con una nota de sentencia, que comienza a más tardar en enero de 2013 y continúa hasta noviembre de 2017, Crowe, como Vicepresidente de la Cooperativa de Crédito del Oficial de Policía de Metro, robó más de $ 3 millones.
Ella utilizó el acceso a los fondos y la información de la Cooperativa de Crédito que le fue otorgada en virtud de su posición como Vicepresidenta para diseñar y ejecutar un esquema para robar efectivo de los cajones de la cooperativa de crédito y los cajeros, para transferir fondos de la Cooperativa de Crédito a cuentas que le pertenecían a ella y ciertos miembros de su familia, y para hacer pagos en ciertos préstamos involuntarios de miembros de Credit Union con fondos de Credit Union que no pertenecían a los miembros para cuyo beneficio se les acreditó.
Crowe también creó y registró préstamos ficticios no autorizados en la Cooperativa de Crédito y usó el producto de estos préstamos para emitir un Cheque Oficial, que luego dirigió a las personas a cobrar en casas de empeño locales o instituciones financieras.
El demandado luego colocaría estos ingresos en efectivo en los cajones de la bóveda y los cajeros de la Cooperativa de Crédito para cubrir el efectivo que faltaba debido a sus robos anteriores. Para crear y registrar estos préstamos ficticios, el demandado hizo un mal uso de los medios de identificación de muchos miembros de la Cooperativa de Crédito.
Con el fin de compensar el agotamiento de efectivo, el demandado recurrió a varios métodos para obtener efectivo para las operaciones diarias, que incluyen: instruir a los empleados, miembros y otras personas de Credit Union para que retiren efectivo de un cajero automático utilizando una tarjeta de débito que ella proporcionó o la tarjeta de débito personal del individuo y devolverle el efectivo para las necesidades operativas de la Cooperativa de Crédito; (b) obtener adelantos en efectivo de tarjetas de crédito de las tarjetas de crédito de los miembros; (c) transferir fondos a cuentas externas en varias otras instituciones financieras y luego obtener efectivo de la transferencia; y (d) registrar préstamos ficticios y no autorizados y utilizar el producto de estos préstamos para emitir un Cheque Oficial,
Crowe tomó numerosos pasos para ocultar su plan para evitar la detección por parte de la Cooperativa de Crédito y otros, de acuerdo con la Nota de Sentencia. Durante el curso del esquema, la demandada participó en un elaborado kit de cheques en el que emitió Cheques Oficiales no autorizados de las cuentas de ciertos miembros en la Cooperativa de Crédito y depositó esos Cheques Oficiales en las cuentas de otros miembros, todo sin el conocimiento de los miembros, y continuó emitiendo nuevos cheques. cheques para cubrir los fondos insuficientes en los cheques originales cuando canceló las cuentas de los miembros.
Como los fondos que supuestamente estaban depositados para estos Cheques Oficiales eran en gran parte inexistentes, se devolvieron más de $ 675,000 de cheques por fondos insuficientes cuando se descubrió el esquema del acusado y se detuvo su kit de cheques.
El acusado también manipuló los libros y registros de la Cooperativa de Crédito para ocultar sus robos a la Cooperativa de Crédito y hacer que pareciera que los acuerdos de préstamo fraudulentos, documentos relacionados y, posteriormente, préstamos generados eran contratos y préstamos legítimos.
Entre otras cosas, la demandada eliminó información y agregó información falsa a los archivos, manipuló el libro mayor de la Cooperativa de Crédito de varias maneras y manipuló las cuentas de los miembros y los estados de cuenta para ocultar los cambios no autorizados que había realizado en las cuentas. Cuando la cooperativa de crédito descubrió el esquema del acusado y terminó en noviembre de 2017, el acusado tomó medidas adicionales para intentar ocultar su actividad fraudulenta incluso después de haber sido suspendida y retirada de su cargo,
El plan de Crowe para defraudar tuvo consecuencias dramáticas. En diciembre de 2017, la Asociación Nacional de Cooperativas de Crédito («NCUA», por sus siglas en inglés) colocó a la Cooperativa de Ahorro y se realizaron esfuerzos considerables para desenredar el esquema del acusado, abordar los daños que causó y corregir las debilidades operativas que el acusado había creado en el Unión de Crédito.
Finalmente, como resultado del esquema, la Cooperativa de Crédito sufrió pérdidas catastróficas, quedó insolvente sin perspectivas de restaurar operaciones viables y tuvo que ser liquidada por la NCUA. Debido a la actividad fraudulenta dentro de sus cuentas como resultado de la conducta criminal del acusado Crowe y otros errores de mantenimiento de registros, la NCUA tuvo que cancelar 247 cuentas de miembros por una pérdida de casi $ 3.9 millones.
El caso fue procesado por la fiscal federal adjunta Stephanie Zimdahl y fue investigado por la Oficina Federal de Investigaciones (FBI).
ALD/Justicie.gov
