Silvergate Bank deberá hacer frente a una demanda colectiva de usuarios de FTX que alegan que el banco, ya desaparecido, colaboró en el fraude del exchange y de su empresa de negociación vinculada, Alameda Research.
En un documento presentado el 20 de marzo, la jueza Ruth Bermúdez Montenegro, del tribunal federal de San Diego, denegó la moción de desestimación presentada en junio por Silvergate, al considerar que la demanda colectiva alegaba adecuadamente que Silvergate conocía el fraude de FTX, pero se benefició de él y se enriqueció injustamente a costa de los usuarios de FTX, acusaciones que el banco niega.
El tribunal consideró que Silvergate tenía un deber con los clientes de FTX, ya que su Silvergate Exchange Network -creado para ayudar a mover fondos a criptointercambios- beneficiaba en gran medida a los clientes de FTX y «que un criptoexchange como FTX era prácticamente imposible antes del SEN».
Silvergate prestaba servicios de banca tanto a FTX como a Alameda y «procesaba transferencias y aceptaba depósitos que enviaban el dinero de los clientes de FTX a Alameda», escribió la jueza. «FTX no tenía inicialmente una cuenta bancaria, por lo que los clientes fueron dirigidos a transferir dinero a la cuenta de Alameda».
“Silvergate tenía un fuerte incentivo para seguir aceptando depósitos de clientes de FTX y Alameda y ejecutando transferencias, porque el negocio de Silvergate se centraba en la adopción de la plataforma de exchange y la app de FTX.”
«Era previsible que permitir que los fondos de los clientes de FTX se depositaran en cuentas que no eran de FTX llevaría al fraude y perjudicaría a los propietarios de esos fondos», dice el documento.
Silvergate obtuvo ingresos de las comisiones de traducción y los intereses depositados en cuentas relacionadas con FTX. El documento afirma que los ingresos anuales de Silvergate antes de FTX eran de USD 7.6 millones, cifra que saltó a USD 75.5 millones después de depositarlos en el exchange.
El documento dice en la moción de desestimación de Silvergate que el banco alegó que no debía a los clientes de FTX una investigación, ya que sus tratos alegados por la demanda «no fue un factor sustancial» en la incapacidad de los clientes de FTX para retirar fondos, lo que fue culpa de FTX y su cofundador Sam Bankman-Fried.
Silvergate también alegó que si negaba las transferencias de FTX, el exchange habría encontrado otro banco, que la jueza calificó de «altamente especulativo», ya que era «uno de los pocos bancos dispuestos a dar servicio a la criptoindustria».
La aprobación de la jueza llegó más de un año después de que se presentaran las demandas en febrero de 2023. Tres demandas colectivas separadas contra Silvergate se combinaron en abril.
Silvergate colapsó aproximadamente un mes después, en marzo de 2023, apenas unos meses después de que FTX cayera en bancarrota en noviembre de 2022.
Bankman-Fried fue declarado culpable el pasado noviembre de siete cargos relacionados con varios fraudes y lavado de dinero. Su sentencia se dictará el 28 de marzo.
