El Departamento del Tesoro de EE. UU . subraya que, a pesar de la creciente preocupación por las criptomonedas en las finanzas ilícitas, Cash sigue siendo el medio dominante para las actividades de lavado de dinero. Esta revelación se produce en medio de un escrutinio cada vez mayor del papel de los activos digitales en la financiación de operaciones consideradas ilegales, incluidas las de organizaciones terroristas.
El Tesoro apunta a las criptomonedas en los delitos financieros
Los hallazgos del Tesoro revelan una dependencia persistente de las monedas fiduciarias para lavar dinero, siendo los bancos y los transmisores de dinero los canales elegidos para tales actividades. Esta preferencia por los métodos convencionales subraya los desafíos que enfrentan los organismos reguladores y de aplicación de la ley para frenar los flujos financieros ilícitos.
A pesar de la llegada de plataformas digitales sofisticadas, el atractivo del cash , con su anonimato y aceptación generalizada, sigue influyendo entre los actores ilícitos.
El informe también destaca los principales impulsores del lavado de dinero, señalando el fraude, particularmente a través de esquemas de inversión y fraude en atención médica, como la causa principal.
La aparición de nuevos tipos de fraude, que aprovechan tecnologías como la telemedicina y las estafas de inversión en activos virtuales, se ha observado como una tendencia creciente este año, lo que indica un cambio en la forma en que los actores ilícitos explotan los avances tecnológicos para obtener ganancias financieras.
Si bien cash sigue siendo el rey en el lavado de dinero , el Departamento del Tesoro no ha restado importancia a la creciente amenaza que representan los activos digitales. La Evaluación Nacional del Riesgo de Financiamiento del Terrorismo de 2024 señala un mayor uso de activos virtuales por parte de grupos como ISIS y Hamás con fines de financiación.
Este cambio ha llamado la atención de los legisladores, lo que ha provocado debates sobre cómo regular eficazmente el uso de criptomonedas para financiar actividades ilegales sin infringir los derechos de privacidad ni la transparencia inherente de la blockchain .
Un evento notable en este contexto fue la audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes en noviembre, que profundizó en las implicaciones de las criptomonedas en las finanzas ilícitas. Los testimonios de expertos de la industria, incluidos Jonathan Levin de Chainalysis y la exfiscal federal Jane Khodarkovsky, enfatizaron la necesidad de un enfoque equilibrado que salvaguarde los intereses de seguridad nacional y las preocupaciones de privacidad de los usuarios legítimos.
De cara al futuro: estrategias para combatir las finanzas ilícitas
El compromiso del Departamento del Tesoro de abordar estos desafíos es dent en su próxima estrategia anual para combatir el financiamiento ilícito. Se espera que esta estrategia incluya recomendaciones integrales para abordar los problemas destacados en las evaluaciones de 2024, lo que refleja una postura proactiva ante la evolución de las amenazas financieras.
Además, el interés bipartidista del Congreso, como lo demuestra la carta al dent Joe Biden y a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, subraya la voluntad política de comprender y mitigar los riesgos asociados con las operaciones de financiación de entidades como Hamás a través de criptomonedas.
Este esfuerzo colectivo significa un paso crucial hacia la adaptación de los marcos regulatorios a las complejidades de las finanzas modernas, equilibrando la necesidad de seguridad con la preservación de la innovación y la privacidad.
Si bien el panorama de las finanzas ilícitas sin duda está evolucionando con los avances tecnológicos, las últimas evaluaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos nos recuerdan que los métodos tradicionales de lavado de dinero siguen siendo predominantes.
El desafío para los formuladores de políticas y los reguladores radica en abordar las amenazas matizadas que plantean los activos digitales, garantizando un enfoque integral que proteja el sistema financiero contra el abuso y al mismo tiempo fomente el progreso tecnológico y la inclusión financiera.
