La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) emitió una alerta al sistema financiero llamada Fraudes – Cajeros automáticos, tras detectar el denominado “skimming”, pues estos se ven comprometidos por un micro dispositivo de “skimming” siendo este un lector de tarjeta que se puede disfrazar para que parezca parte de la máquina.
El lector de tarjetas guarda los datos como el número de tarjeta y el código de los usuarios, que luego replica en una copia falsificada es decir, es clonada para obtener el dinero de los usuarios.
Modus operandi
Una red de delincuentes, en su mayoría extranjeros, creó una empresa con giro comercial de “compraventa de cajeros automáticos y usados” que logró un acuerdo con una institución de crédito de prestigio para operarlos en zonas turísticas del país.
Los cajeros contaban con la instalación de chips que copiaban los datos de las tarjetas de crédito, una vez obtenidos, extraían el efectivo, generando ingresos millonarios, convirtiéndose en una de las operadoras de “skimming” más grandes del mundo.
“De lo anterior resultó un modelo de operaciones con recursos de procedencia ilícita que permitió a la organización el manejo de activos con una apariencia de licitud bajo la imagen y prestigio de una institución financiera”.
El dinero obtenido del fraude se integró al sistema financiero mediante la inversión millonaria en bienes por medio de otra empresa con el giro comercial de inmobiliaria, de la cual el líder de la banda aparece como representante legal.
Asimismo, el jefe de la organización criminal se vinculó corporativamente con personas físicas y morales para poder crear el esquema de lavado de dinero, producto de fraudes a través de los cajeros automáticos.
Los delincuentes por sí mismos o a través de diversas personas morales realizaron operaciones mediante el uso de efectivo por importantes sumas de dinero; llevaron a cabo actividades con cheques interbancarios, de caja y transferencias internacionales dirigidas a naciones que son consideradas como “paraísos fiscales”, así como operaciones con tarjetas de servicio o de crédito para la compra de automóviles de lujo, relojes y gasto de cantidades cuantiosas en juegos de apuestas.
Recomendaciones
Ante ello, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), ha realizado una serie de recomendaciones y medidas de seguridad en cajeros automáticos para evitar ser víctimas de robo, extorsiones o estafas al utilizar las tarjetas de crédito o débito, de las cuales destacan:
- Tratar de no utilizar aquellos cajeros automáticos que se encuentren en lugares poco iluminados, concurridos o aislados, sobre todo en la noche.
- Evitar utilizar los cajeros si alrededor o dentro de la cabina se nota la presencia de individuos sospechosos.
- De preferencia llegar al cajero con tarjeta en mano, evitando tiempo y distracción para sacarla y realizar la operación, pues ello implica mayor riesgo.
- Siempre es recomendable revisar el aspecto del cajero a efecto de detectar posibles alteraciones o partes sobrepuestas que normalmente no se han visto en otros.
- Desconfiar de cajeros en los que aparezcan letreros o comunicados, ya que las instituciones nunca solicitan información confidencial a través de ellos.
- Nunca aceptar ayuda de alguna persona, si es que el cajero presenta fallas, cancelar la operación antes de retirarse.
- No permitir que nadie lo distraiga mientras se encuentra realizando transacciones.
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