La especialista puertorriqueña en lavado de dinero, Marisel Meléndez, en entrevista exclusiva para nuestro portal Antilavado de Dinero, alerta que el crimen cibernético es un enemigo que está acechando y hay que prestarle mucha atención.
Explica que este delito está produciendo más ingresos que el negocio de las drogas y vulnera más áreas de la sociedad, ya que no distingue género, religión, edad ni estrato social ya que ataca tanto a pobres como a ricos, “estos últimos los que mejor preparados están para superar un ataque cibernético ya sea personal o de negocios. Son los pobres nuevamente los más vulnerables, los crímenes cibernéticos son el problema de hoy en los se deben trabajar para poder sobrevivir mañana ya que genera: narcotráfico, trata y tráfico de personas, pornografía y robo de identidad todo disponible al toque de una tecla”.
Meléndez afirma que siempre se menciona al narcotráfico como uno de los delitos más comunes en la delincuencia organizada transnacional, pero los crímenes cibernéticos están en aumento y si no se les reconoce serán los más comunes unos pocos años. “La trata de personas, los matrimonios arreglados y la venta del sexo son demasiado productivos como para disminuir pronto. La corrupción generalizada en Latinoamérica es una sombra que permea nuestro día a día. Nos quita recursos para educación y salud y nos empobrece cada día más, enriqueciendo a unos pocos que tienen el poder”.
Trata de personas
También explica que los países más vulnerables con inestabilidad política, corrupción y altos índices de pobreza son los más vulnerables a la trata de personas.
En Latinoamérica existen varios países que reúnen algunos de estos factores, ”cuando una persona no puede suplir las necesidades básicas de su familia se encuentra en un camino incierto y se siente obligada a tomar decisiones que afectan el futuro de dicha familia muchas de ellas convirtiéndose en víctimas de este “negocio” que resulta muy lucrativo, sin considerar que la adicción a drogas es causante de muchas de estas tipologías, no es raro escuchar que una madre vendió a su hija para pagar su vicio. Más no se habla del abandono de las personas con adicciones y enfermedades mentales lo que las hace víctima fácil de estos depredadores” apunta.
Refiere que en Puerto Rico se menciona como puente de conexión a este delito, gracias a las fundaciones, en especial a la Fundación Ricky Martin. “Se comenzó un diálogo que ha logrado que la población esté más informada y reconoce que la trata de personas es real”.
Asimismo, Meléndez indica que lamentablemente los niños son los que están siendo abusados sexualmente o utilizados como trabajadores en puntos de drogas para burlar el sistema legal. Por ejemplo, en Puerto Rico “tenemos una población de indocumentados dominicanos muy vulnerable a la explotación laboral y sexual. Estos casos no se denuncian por el temor a la deportación. Ha habido varias iniciativas del gobierno para crear protocolos para el manejo de casos sospechosos de trata humana, pero muchos de los funcionarios no tienen claros los conceptos y frecuentemente se puede confundir la trata de personas con el tráfico ilegal que es muy común en el área oeste de la isla”.
En la isla los casinos cumplen con las leyes de Estados Unidos sobre someter los reportes de transacciones sospechosas, educando así a los empleados y manteniendo informadas sobre las tipologías relacionadas a la trata de personas.
Muertes por armas de fuego
Meléndez, subraya que las muertes por armas de fuego que hubo en los países de América Latina este año, según el estudio “Mortalidad Global por Armas de Fuego 1990 – 2016” de Mohsen Naghavi, profesor de Salud Global en el Instituto de Medición y Evaluación Sanitaria –IHME- de la Universidad de Washington, revela “que más de la mitad de las muertes causadas por armas de fuego se produjeron en 6 países de los cuales 5 son Latinoamericanos Brasil, EU, México, Colombia, Venezuela y Guatemala”
Destaca que Venezuela duplicó la cantidad de muertos en el periodo estudiado “La situación política de ese país cada día es más compleja y no son del todo sorprendentes estas cifras”.
Países más corruptos en América Latina
Dentro de los países más corruptos en América Latina por lo general predomina la inestabilidad política generalizada, siendo el índice de percepción de la corrupción de Transparencia Internacional coloca a Venezuela, Nicaragua, Paraguay, Bolivia y Ecuador como los más afectados. “No se menciona a Puerto Rico, pero definitivamente la corrupción, la venta de influencias y el desembolso de fondos públicos sin control llevaron a Puerto Rico a lo que se conoció como el verano 2019.”
Expresa que los políticos corruptos se apropiaron de dineros destinados a servicios esenciales del pueblo, hoy tanto la salud como la educación sufren grandemente por la falta de fondos. “No hay dinero para los retirados, los profesionales abandonan la isla sin mirar atrás. Mientras la gente moría, enfermaba y vivía desesperada tras la devastación causada por el huracán María en 2017, el gobernador y su equipo de trabajo se burlaba y se aventajaba de los contratos otorgados a causa de la emergencia. No sólo se lucraron los locales, sino que repartieron el pan con contratistas de Estados Unidos. Fueron las instituciones no gubernamentales y figuras públicas quienes respondieron a la necesidad de la gente. No podemos perder de vista los países que sufren en silencio el flagelo de la corrupción”.
Los países que no ofrecen oportunidades de empleo ni educación a sus ciudadanos los obligan a migrar a otros países buscando realizar un sueño que cada vez está más lejos de la realidad, que los obliga a aceptar contratos de explotación. “Los que pasan desapercibidos en estos análisis estadísticos mientras su gente sufre de la pobreza extrema. Fue así como el Centro de Periodismo Investigativo en Puerto Rico descubrió el famoso chat que expuso al gobernador y su equipo”
Hace énfasis que el acceso a la información es el mejor índice anticorrupción ya que ofrece la oportunidad de analizar y discutir los temas de interés del pueblo democrático. “Cuando se oculta información se promueve la corrupción”.
Informa además que en la isla de PR se pretende modificar el Código Electoral y el Código Civil sin vistas públicas ni espacio para discutir. “Tal parece que los políticos de carrera no aprendieron la lección del verano 2019. Ya veremos cómo reaccionara el pueblo cuando lleguen las elecciones en noviembre 2020”.
Impacto de la tecnología
Con respecto a la tecnología, Meléndez explica que el acceso desmedido a páginas web de todo tipo está sin freno y niños de todas las edades lo utilizan sin control. “El acceso a páginas y aplicaciones se ha convertido en la nana favorita de muchas personas y ya los jóvenes no saben comportarse en situaciones sociales”.
“Cómo esperamos educarlos sobre violencia de género, trata humana, y otros temas si lo viven a diario en juegos y aplicaciones violentas donde matar es divertido y las mujeres son meros objetos sexuales sin mencionar los estereotipos?, reflexiona.
“La explotación sexual a través de páginas web es un negocio que apenas se comienza a discutir. Las niñas colocan fotos sin tener idea de quien las ve y qué hace con ellas. Esta es la era de la “prostitución cibernética”. No hay límites de edad, ni lugar de origen, ni raza, ni sexo”.
La puertorriqueña detalla que se habla de 80 millones de usuarios visitando páginas webcam diariamente, en su mayoría son hombres promoviendo la esclavitud sexual, muchas veces ignorando la situación de vida de los que están detrás de la cámara. Todo disponible al toque de un botón. “La educación es la puerta para eliminar la pobreza y desde ahí partimos para eliminar muchos otros males directamente relacionados”.
Asimismo, explica que para evitar que se reproduzcan las estructuras criminales siguiendo las rutas del negocio ilegal más rentable del mundo, leyó un artículo de Martin LaMonica del periódico en línea “The Conversation”, la cual explicaba por qué la guerra global contra el lavado de dinero es un experimento fallido. “Se basaba en los resultados de la alegada lucha contra el Lavado de Dinero que sólo recupera (por incautaciones) un 2% de lo que produce el crimen. ¿Es esto efectividad?”.
La especialista detalla que en casinos de juego de azar hay una tipología en la que la persona que quiere lavar dinero hace compras de fichas y juega una pequeña cantidad de estas para luego cambiarlas por efectivo y legitimar la transacción que luego denominamos “jugada mínima”. Así pierde una pequeña cantidad que bien podría considerar como un pago por el servicio prestado. Al ver esta cifra del $0.2% de recuperación que es el costo calculado por el servicio para realizar la transacción. Todo lo demás (el 98%) sigue disponible y está siendo utilizado en el sistema financiero sin consecuencia ninguna. “Para la lucha contra el narcotráfico debemos enfocarnos en el flujo de dinero. Una frase muy utilizada en los cuartos de vigilancia de casino es sigue el dinero. Cuando sigues el dinero y no le pierdes de vista, entiendes su procedencia y cómo se integra al negocio, y puedes evitar fraudes e identificar vulnerabilidades. Si no entendemos “el negocio” no podemos seguir el dinero, no podemos identificar las vulnerabilidades y cambiarlas o reforzarlas para evitar que se dé el “negocio”.
Revela la especialista de lavado de dinero en los casinos que los entes gubernamentales no se comunican con los privados ni entre ellos mismos. La globalización permite el flujo de información más los organismos gubernamentales no la utilizan como la utilizan los criminales. “Ellos invierten en los sistemas más sofisticados mientras que el gobierno cae preso de la corrupción, venta de influencias y recaudación para partidos políticos. Los criminales no tienen fronteras. El compartir información es esencial para seguir el dinero. Al seguir el dinero entenderemos el negocio y podremos capacitarnos para poder combatirlo”
Herramientas para contrarrestar el narcotráfico y la ciberdelincuencia
Dentro de las herramientas para contrarrestar el Narcotráfico y la ciberdelincuencia, insiste que se debe combatir la pobreza y facilitando educación superior de calidad así se logra mejorar las oportunidades que tiene las personas, sobre todo las jefas de familias para cubrir las necesidades básicas de sus familias “es así como lograremos luchar con un poco más de ventaja contra el narcotráfico. Sin demanda no hay oferta. Medicalizando el acceso a ciertas drogas y descriminalizando otras podemos disminuir la demanda para así poder dedicarnos a la rehabilitación y creación de nuevas fuentes de empleo”.
Apunta que la ciberdelincuencia es como el calentamiento global: sabemos que existe, no lo queremos reconocer y cuando aceptemos la triste realidad será muy tarde. Este delito mueve millones de dólares de la economía subterránea, promueve el crimen organizado, es global y priva nuevamente a los pobres de recibir servicios esenciales. “Todos estos crímenes son contra los pobres, contra los desprotegidos, contra las mujeres. Los crímenes cibernéticos sólo se pueden “controlar” en la medida en que eduquemos a la gente. En la medida en que aprendan a protegerse y a proteger la data. Con el manejo de data personal cada vez nos volvemos más vulnerables pues dejamos todo a merced de la tecnología”.
Manifiesta que los hackers están acechando, muchas veces por diversión, la mayoría de las veces por dinero. “Tras un ataque cibernético, un casino en Puerto Rico estuvo cerrado por un periodo de una semana con pérdidas cuantiosas tanto para la empresa, para el gobierno como para los empleados que no pudieron trabajar hasta que restablecieron los servicios en el casino”.
Agrega que todo se resguarda en la nube o se comparte por aplicaciones especiales. Cita como por ejemplo manejar remotamente el aire acondicionado de la compañía, o manejar el sistema de alimentación de las peceras como ocurrió en un casino en Las Vegas, “instalamos estos sistemas computarizados que se convierten en puertas hacia nuestra “Big DATA”.
Recalca que el abuso financiero hacia los ancianos mediante ataques cibernéticos o utilizando ingeniería social es cada vez más frecuentes y tenemos que educarlos para poder bajar la tasa de incidencias en el mundo. “El robo de información protegida es una amenaza real y hemos pasado de manejar el riesgo a aceptarlo y asegurarlo”.
La especialista en Antilavado de dinero y casinos, reitera una vez más que para combatir este negocio ilegal, la educación superior es clave para proveer fuentes de empleo mejor remuneradas y así proveer oportunidades a los miembros más vulnerables de las familias: ancianos y niños.
Cuenta que en Puerto Rico la mujer es la base de la fuerza laboral y la gran mayoría de hogares están compuestos por madres trabajadoras al cuidado de sus hijos. ”Cada vez que una joven abandona sus estudios para cuidar de su familia o trabajar para poder sostenerla, estamos creando oportunidades para que sea explotada. Todavía existe la desigualdad en salarios por género y cada vez son más las leyes que se quieren aprobar contra los mejores intereses de las mujeres”.
Además manifiesta que es necesario ofrecer educación superior accesible a todas las personas por igual, para comenzar a disminuir la brecha que existe hoy día entre los sexos, insiste que una mujer educada, ofrece oportunidades a sus hijos que de otra forma no podría hacer. “Es importante educar a nuestros hijos en igualdad de condiciones. Debemos buscar que el trato sea igual sin importar el género. Educando las mujeres se convierten en agentes de cambio mirando a futuro. Debemos incluir a los hombres en las discusiones de la desigualdad y hacerlos protagonistas en la lucha por la equidad. Son los hombres los que tienen el poder aun cuando son las mujeres la base de la fuerza laboral”.
Según el Instituto de Estadísticas de la UNESCO, el 4% de la población analfabeta del mundo vive en Latinoamérica y el Caribe. Al educar sobre relaciones saludables, educan a mujeres y hombres a tratarse con dignidad y respeto, lo que ayudaría a bajar las tazas de violencia doméstica y comenzar a cambiar paradigmas para los niños que viven en ese ambiente, siendo la tecnología un aspecto importante en ello.
Cooperación internacional
Meléndez, considera que se debe reforzar la cooperación entre los países para combatir el crimen trasnacional ya que no se comparte la data de forma eficaz y con las entidades correctas. “se debe crear protocolos uniformes para compartir la información, así podemos manejar mejor las estadísticas y estaremos mejor preparados para identificar posibles ataques o situaciones antes de que estas ocurran”.
Alerta que mientras no se trabaje en equipo se estará a la merced de los criminales que sí están organizados, que se comunican entre sí y que tienen las herramientas y el poder adquisitivo para “comprar” el mundo.
LG
