El jefe del Departamento de Conductas y Gobierno Corporativo de la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF), Miguel Serafín Flamenco, expresó que las empresas deben de conocer a sus clientes para no sufrir con problemas de lavado de dinero u operaciones con procedencias ilícitas, ya que esto provocaría mala reputación de las compañías.
El experto reveló que en los últimos años hubo casos importantes de lavado de dinero, y por eso es primordial que las empresas conozcan quiénes son sus usuarios y que se acrediten para dar cumplimiento a las exigencias de ley ante la Unidad de Investigación Financiera (UIF).
Explicó el ejecutivo que la empresa difícilmente puede reconstruir la reputació que eso conlleva a la dimensión y los efectos negativos de la materialización de este fenómeno pueden, sin lugar a dudas, llegar a quebrantar la robustez de la reputación de cualquier empresa.
Flamenco indicó que para que las empresas no se vean en este tipo de problemas pueden seguir herramientas que permiten identificar cuándo probablemente podría llegar a existir un indicio de lavado de dinero.
Dentro de estas herramientas, aseguró el ejecutivo, es clave el conocimiento del cliente, ya que si no se conoce es imposible ver si se están haciendo operaciones inusuales u operaciones que se apartan de los parámetros exigidos por la ley salvadoreña.
Expresó que los perfiles se deben elaborar con base a datos socioeconómicos, ya que permitiría que las empresas puedan prever las operaciones que realizarán sus usuarios, así como el monto que movilizarían, cantidad de operaciones y tipo de procesos.
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