El FMI cree que Filipinas puede convertirse en un importante mercado de cifrado y ha proporcionado al Bangko Sentral ng Pilipinas sugerencias para la regulación de cifrado del país, incluida la recopilación trimestral de datos de intercambios de cifrado aprobados.
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El FMI ayuda al Banco Central de Filipinas
El Fondo Monetario Internacional publicó un informe de asistencia técnica de 34 páginas sobre Filipinas esta semana como parte de su consulta periódica con los reguladores del país. El informe y las recomendaciones que contiene se basan en una evaluación que el personal del FMI realizó en julio. El contenido del informe constituye asesoramiento técnico brindado por el personal técnico del FMI a las autoridades de Filipinas en respuesta a su solicitud de asistencia técnica, detalla el informe.
El FMI también está ayudando al banco central de Filipinas, el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), en varias áreas para mejorar la calidad de las estadísticas monetarias y financieras compiladas por el banco central. «A pedido del BSP, la misión también pronunció una conferencia sobre el tratamiento de los activos criptográficos en las estadísticas macroeconómicas», basada en la última metodología publicada por el Departamento de Estadística del FMI, detalló la organización. Al enfatizar el creciente número de intercambios de cifrado aprobados por el BSP, el FMI afirmó:
Filipinas puede convertirse en un mercado importante para los activos de cifrado.
El BSP adoptó un marco formal de regulación de criptomonedas a través de la emisión de la Circular No. 944 en 2017. Las empresas dedicadas al intercambio de criptomonedas por dinero fiduciario en Filipinas deben registrarse en el banco central como compañías de remesas y transferencias. Según conoció CriptomonedaseICO.
El FMI alienta al BSP a recopilar datos de los intercambios de cifrado
Según la lista más reciente del BSP, actualmente hay 13 intercambios de cifrado aprobados en Filipinas. Son Betur dba Coins.ph, Rebittance, Bloomsolutions, Virtual Currency Philippines, Etranss Remittance International, Fyntegrate, Zybi Tech, Bexpress, Coinville Phils, Aba Global Philippines, Bitan Moneytech, Telcoin y Atomtrans Tech.
El informe del FMI también señala que «La misión alienta al BSP a comenzar a explorar la posibilidad de recopilar datos sobre estos intercambios para el análisis macroeconómico, en particular los flujos financieros internacionales que utilizan criptoactivos», explicando:
La misión sugiere solicitar datos agregados, trimestralmente, sobre transacciones brutas, indicando el país de origen y destino de los fondos negociados.
«Además, sería útil desglosar las partes involucradas en las transacciones entre individuos, corporaciones financieras y corporaciones no financieras«, aconsejó el personal.
Las sugerencias del FMI son similares a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), un organismo intergubernamental responsable de desarrollar políticas para combatir el lavado de dinero.
El GAFI emitió una guía sobre un enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los proveedores de servicios relacionados en junio.
Insta a los países y entidades obligadas a diseñar procesos de debida diligencia del cliente para cumplir con los estándares del GAFI y los requisitos legales nacionales.
Entre sus recomendaciones incluyen “identificar al cliente y, cuando corresponda, el beneficiario real del cliente y verificar la identidad del cliente en función del riesgo y sobre la base de información, datos o documentación confiable e independiente, al menos en la medida requerida por la ley legal o marco normativo.»
