Marcos Tinedo trae en su artículo de esta semana el tema relacionado con las películas y series de crimen organizado recomendadas para el Covid-19 (Primera Parte).
Antilavadodedinero
En esta oportunidad, quiero romper un poco el patrón de mis artículos anteriores, y ya que estamos en cuarentena, podemos aprovechar el tiempo para distraernos un poco de la situación complicada por la que estamos pasando a nivel mundial en el marco de la pandemia del COVID-19, por lo que quisiera compartir esta vez con ustedes, una vieja pasión que tengo por películas y series especializadas en crimen financiero, riesgo y cumplimiento normativo, las cuales abarcan una variedad de conductas inapropiadas desde lavado de dinero hasta extorsión, secuestro y fraude, y en donde se pueden observar con lujo de detalles los modus operandi de los criminales y cómo sus métodos y formas van evolucionando y haciéndose más sofisticados día a día a través del tiempo.
Del mismo modo, a su vez recomiendo a los colegas especializados en crimen financiero, usar estos materiales audiovisuales como una manera diferente de entrenar a su personal, lo cual pueden integrar a sus programas de capacitación y difusión de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo de sus empresas (PLD/FT), ya que como dice el refrán popular: “un ejemplo vale más que mil palabras”, y es una estrategia que he utilizado en el pasado y que ha resultado ser muy exitosa, ya que me ha servido para organizar cine-foros en las empresas donde he trabajado, y aparte de ayudar a romper un poco la rutina, sirve como una actividad para entretener al personal, integrar al equipo y aprovechar de dar a conocer las funciones de un departamento de cumplimiento, prevención de fraude, prevención de lavado de dinero y derivados, y mostrar la importancia de cómo podemos todos colaborar a prevenir que estos actos indebidos ocurran en mi lugar de trabajo, siempre bajo la premisa de: “si vez algo, di algo”, que insta a los empleados a reportar cualquier actividad sospechosa a la gerencia de la entidad, el cual se origina en un programa de seguridad impuesto por el gobierno de Estados Unidos en donde se solicita a los ciudadanos norteamericanos a reportar cualquier paquete o actividad inusual que observen en su cotidianidad a las autoridades en el marco del combate al terrorismo en ese país.
Por lo tanto, la próxima vez que se sienten frente al televisor para ver una buena película, pueden considerar estas opciones. Ya sea que les guste las películas de acción o documentales, les garantizo que en la lista se encuentran algunos títulos que les puede gustar bastante; se van a divertir mucho y van a romper la rutina o monotonía de las películas convencionales, además de aprender y tomar consciencia de las diversas formas de crimen financiero y cómo estas pueden ocurrir ante nuestros ojos de la manera más inadvertida en nuestro lugar de trabajo, lo cual también nos sirve para identificar más fácil tipologías de crimen financiero en nuestra vida cotidiana para identificar potenciales conductas criminales en los demás con mayor facilidad.
Sin más preámbulo, pónganse cómodos y relájense para ver esta primera entrega de mis películas y series favoritas sobre crimen financiero, riesgo y cumplimiento:
The Accountant (Película, 2016) // Trailer: https://youtu.be/DBfsgcswlYQ
Esta película de acción de 2016 trata sobre un contador muy inteligente (Ben Affleck) que usa sus habilidades para ayudar a los carteles y negocios turbios a lavar su dinero sin “cocinar sus libros” contables. El cumplimiento de BSA/AML y FinCEN ocupan un lugar destacado en esta película rápida y atractiva. Anna Kendrick y JK Simmons también protagonizan.
The Big Short (Película, 2015) //Trailer: Trailer: https://youtu.be/vgqG3ITMv1Q
“The Big Short” cuenta una sorprendente (en su mayoría) historia real de los inversores que previeron la crisis financiera y apostaron a la caída (acortaron) el mercado. Como profesional de cumplimiento, verán muchas cosas que le recordarán las regulaciones antifraude, la regla de capacidad de pago (ability-to-repay rule) y las regulaciones sobre hipotecas calificadas (qualified mortgage regulations). Está protagonizada por actores principales de Hollywood como Brad Pitt, Steve Carrell, Ryan Gosling y Christian Bale.
American Madness (Película, 1932) // Trailer: https://youtu.be/I41uxxKckYU
Esta película clásica cuenta la historia de un presidente de banco durante la Depresión. Primero, la Junta presiona al Presidente para que realice una fusión bancaria, y luego, ¡se roban USD 100 mil de la bóveda!. Como experto en cumplimiento, apreciarán esta versión del cumplimiento bancario, de fusiones y adquisiciones y delitos financieros.
Dirty Money (Serie, 2018) // Trailer: https://youtu.be/CsplLiZHbj0
Esta serie original de Netflix es una mirada poderosa a los diferentes tipos de corrupción en las finanzas. Hay dos episodios que serán especialmente relevantes para los profesionales del cumplimiento: uno sobre los préstamos de día de pago y otro sobre cómo algunos de los bancos más grandes del mundo están ayudando a financiar los carteles de la droga.
Margin Call (Película, 2011) // Trailer: https://youtu.be/YlDr8HBdk4A
Nominado a un Premio de la Academia al Mejor Guión Original, este drama cuenta la historia de las primeras 12 horas de la crisis financiera de 2007-2008. Es una mirada fascinante a las decisiones tomadas en un banco ficticio de inversión de Wall Street. Como profesional de cumplimiento bancario, les va a interesar la forma en que la cultura y la ética influyen (o no) en las decisiones que se toman en la alta gerencia. El elenco repleto de estrellas presenta a Kevin Spacey, Demi Moore, Jeremy Irons, Stanley Tucci y más.
Wall Street 1 (Película, 1987) // Trailer: https://youtu.be/FCctqbRrsBQ
«Wall Street» fue una de las primeras películas trepidantes de alto drama en Hollywood sobre banqueros de inversión de Wall Street. Dirigida por Oliver Stone, ¡es un clásico moderno! De hecho, Michael Douglas ganó un Oscar al mejor actor en un papel principal. A los profesionales de cumplimiento les va a interesar en cómo esta película maneja el uso de información privilegiada y otras regulaciones de la SEC.
Wall Street 2: Money Never Sleeps (Película, 2010) // Trailer: https://youtu.be/HcMFA2SHES4
Es la segunda parte de Wall Street 1; es una historia sobre cómo ganar dinero a toda costa, donde las personas harán cualquier cosa por conseguir entrar en ese club tan exclusivo de la acumulación de riqueza y poder. Al mismo tiempo, la película narra los desesperados intentos de un hombre por reconciliarse con su hija, una reconciliación que se ve amenazada por los esfuerzos, igualmente decididos, por conseguir ser readmitido en un mundo que ya le ha olvidado.
Syriana (Pelicula, 2005) // Trailer: https://youtu.be/JvTni7Nggi0
Otra ganadora del Oscar, «Syriana», es una película de acción tensa y acelerada sobre una fusión entre dos compañías petroleras. Sus implicaciones de cumplimiento bancario son interesantes: es una de las mejores películas de Hollywood sobre la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA). Es una de las películas más usadas a nivel académico para enseñar sobre la FCPA a personal que labora en áreas de cumplimiento.
Catch me if you can (Película, 2002) // Trailer: https://youtu.be/weq2HTyAnR8
Esta película de acción cómica está protagonizada por un joven Leonardo DiCaprio como Frank Abagnale, Jr. Basado en una historia real, la película muestra cómo Abagnale pudo falsificar cheques como estudiante de secundaria y robar más de un millón de dólares de bancos de todo el país. El agente del FBI Carl Hanratty (interpretado por Tom Hanks) está enfocado en localizarlo. Debido a que se trata principalmente de falsificación y fraude, la película tiene muchas implicaciones para Regulación CC: disponibilidad de fondos y cobro de cheques, el fraude y el Reglamento J.
Ozark (Serie, 2017) // Trailer: https://youtu.be/5hAXVqrljbs
Para los profesionales de BSA/AML, ¡Ozark tiene muchos ángulos fascinantes! El espectáculo oscuro y arenoso trata sobre cómo un asesor financiero se involucra en el lavado de dinero para el cartel mexicano de la droga. Similar a «El Contador», esta serie se centra directamente en el lavado de dinero y en cómo se financia el crimen organizado.
Espero les haya gustado la primera parte de mi lista; todas se encuentran disponibles en las principales plataformas de alquiler online, incluyendo Amazon Prime, Apple TV, YouTube Premium, Google Play y Netflix. En siguientes entregas, seguiré compartiendo con ustedes mi lista de recomendaciones, y ya luego al final, si por casualidad he omitido su serie o película favorita relacionada con crimen financiero, riesgo y cumplimiento normativo, por favor no duden en compartirla conmigo para agregarla a la lista.
Por: Marcos Tinedo
