Los investigadores afirman que se podrían robar más billones, y sería un récord en cuanto a piratería y fraude relacionados con las criptomonedas.
Antilavadodedinero / Cointelegraph.com
Investigadores dicen que el 2020 está camino a convertirse en un año récord en cuanto a robos, piratas informáticos y fraudes relacionados con las criptomonedas.
La compañía de inteligencia de activos digitales CipherTrace publicó un informe este 2 de junio que revela que en los primeros cinco meses de este año hasta ahora, el valor de los rescates en criptomonedas por ataques informáticos ha alcanzado casi $1.4 billones.
Se estima que la cantidad de fondos perdidos este año supera los $4.5 mil millones que se perdieron en el 2019, lo cual CipherTrace luego atribuyó a un aumento de «trabajos internos» en empresas como los exchanges de criptomonedas.
Este año, CipherTrace señala que los delincuentes se están aprovechando la crisis del coronavirus para atacar a más víctimas y propagando nuevas campañas de phishing relacionadas con las criptos, ransomware y fraude en el mercado darknet.
La codiciosa «escena de crimen cripto» del 2020
CipherTrace ha identificado múltiples estafas este año que involucran campañas de correo electrónico que se hacen pasar por grupos oficiales relacionados con el coronavirus para solicitar información personal y/o pagos en criptomonedas.
Algunas de estos grupos se han hecho pasar por la Organización Mundial de la Salud, la Cruz Roja y el Centro para el Control de Enfermedades.
Otras aplicaciones y sitios «relacionados con COVID» incluyen supuestos rastreadores de virus para teléfonos inteligentes, que permiten a los delincuentes espiar a los usuarios o instalar ransomware y luego exigir el pago en criptomonedas para descifrar los archivos de los usuarios.
También han surgido nuevos mercados de darknet que solicitan el pago en criptos para «pruebas de diagnóstico de COVID-19», vacunas y «curas».
De los $1.36 billones en criptos que fueron robados en lo que va del año, el 98% del valor total ($1.3 mil millones) se debió al fraude y la apropiación indebida, en lugar de piratas informáticos y robos directos.
Los riesgos del lavado de dinero persisten
CipherTrace señala que las Medidas Contra el Lavado de Dinero (AML por sus siglas en inglés) han demostrado ser razonablemente efectivas, lo que provocó que el promedio mundial de fondos ilícitos recibidos por las bolsas cayera un 47% en el 2019.
Sin embargo, sigue habiendo problemas con el «arbitraje reglamentario», es decir, la reubicación de las empresas de criptomonedas de alto riesgo a jurisdicciones menos reglamentadas. Esto, según el informe, sigue prevaleciendo antes de la próxima aplicación de la «travel rule» del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en junio de 2020.
CipherTraces indicó que el 74% de Bitcoin (BTC) movido en transacciones de un exchange a otro fue transfronterizo, un hecho que señala la urgencia de establecer estándares globales de AML y antiterrorismo como los establecidos por GAFI.
El informe señala además el efecto amplificador de la crisis económica y de salud pública mundial, y señala que «en la prisa por instituir programas gubernamentales, inevitablemente habrá corrupción y fondos mal asignados, creando un ambiente propicio para el lavado de dinero».
Mirando hacia el futuro
Otro hallazgo sorprendente en el informe implica el aumento «exponencial» de los fondos que se enviaron a los exchanges de alto riesgo para los cajeros automáticos de Bitcoin de Estados Unidos en 2019, en lugar de a las entidades de menor riesgo, lo que lleva a CipherTrace a predecir que los cajeros automáticos podrían ser el próximo objetivo financiero reguladores.
