Cómo los registros públicos gratuitos podrían evitar el lavado de dinero. Dos testigos expertos en regulaciones contra el lavado de dinero dicen que los registros públicos de beneficiarios reales de tierras y empresas deberían ser gratuitos, aunque la eficacia de sus datos, si no se analizan adecuadamente, puede ser cuestionable.
Antilavadodedinero / Prpeak
Los criminólogos Peter Reuter, profesor de la Facultad de Política Pública de la Universidad de Maryland, y Michael Levi, profesor de la Universidad de Cardiff, evaluaron el pionero trabajo de BC en registros públicos el lunes en la Comisión de Investigación en línea sobre lavado de dinero en Columbia Británica. el artículo continúa abajo
Sostienen que la verificación de la propiedad de la tierra y la compañía será un problema continuo para las autoridades que administran dichos registros. También dicen que las tarifas de búsqueda pueden ser contradictorias.
“El propósito de este registro es ser utilizado. Si está cobrando por ello, parece ser contraproducente, de verdad ”, dijo Reuter.
«Claro», agregó Reuter, con una tarifa «usted desalienta el uso frívolo de la misma, pero ¿es el uso frívolo un riesgo tal que fomenta la utilización de la información? Sin experiencia específica en esto, consideraría mejor no cobrar ”.
Levi dijo a la comisión: “Un registro público que esté en línea y disponible para el público no debería tener automáticamente ningún costo adicional asociado.
“En cuyo caso, el argumento para cobrar es débil. No tiene mucho sentido tener un registro público si es tan costoso que la gente no puede usarlo ”.
Transparencia Internacional Canadá (TIC), que ha presionado al gobierno en los registros públicos, afirma en su informe, Opacity, «La transparencia de la propiedad beneficiaria es la herramienta más importante para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros en el sector inmobiliario y más allá».
La investigación de BC fue estimulada por la intersección de los precios inmobiliarios que se dispararon, las acusaciones de lavado de dinero en los casinos, los bancos clandestinos vinculados a grupos del crimen organizado internacional y una crisis de opioides alimentada por el fentanilo de China.
Como tal, BC lanzará pronto el primer registro público de propiedad beneficiaria de tierras de Canadá en respuesta a las recomendaciones de mayo de 2019 del Panel de expertos sobre lavado de dinero en bienes raíces de BC. El lanzamiento previsto para la primavera de 2020 se ha retrasado hasta el otoño, según la BC Land Title and Survey Authority.
BC planea cobrar $ 5 por búsqueda de propiedad. El panel de expertos recomendó registros en línea «con acceso basado en tarifas, siempre que el costo no sea prohibitivo, o acceso en línea a información básica con o sin tarifa».
El cargo de $ 5 es aproximadamente la mitad de la tarifa cobrada por una búsqueda de título de propiedad existente.
«Cuanto más cobra por esas consultas, menos periodismo de investigación se llevará a cabo», dijo Levi.
El gobierno de coalición BC NDP-Green Party of BC también está en medio de la creación del primer registro de beneficiarios reales de Canadá para empresas privadas. Canadá podría seguir con un registro nacional como la mayoría de las naciones occidentales ya lo han hecho.
La ministra de Finanzas, Carole James, ya promulgó una ley en mayo de 2019 que exige que las empresas declaren a sus beneficiarios reales en sus registros corporativos, que solo se mantienen en privado y solo son accesibles por las autoridades gubernamentales y los reguladores relevantes.
Sin embargo, tanto Levi como Reuter vertieron un poco de agua fría sobre el concepto, cuando lo examinó el abogado de TIC Kevin Comeau, cuando discutieron cómo mantener datos precisos.
«No se debe resolver si la persona es el beneficiario efectivo mediante una identificación certificable», dijo Levi.
Con ese fin, los expertos discutieron cómo un registro corporativo gratuito de beneficiarios reales en Gran Bretaña ha estado plagado de problemas porque no está verificado.
El Registro del Gobierno del Reino Unido Companies House está ahora bajo revisión, dijo Levi, después de que se demostró que era fácil proporcionar información falsa sin verificación.
Pero el simple hecho de mostrar la identificación del gobierno no significa que no haya otra estructura o acuerdo oculto más allá de lo que se revela, señaló Levi.
Y así se convierte en una cuestión de verificación y ejecución.
Por lo tanto, «la pregunta es cuánto está dispuesto a gastar en el recurso». preguntó Levi, levantando el espectro de inconvenientes para las empresas.
El gobierno de Columbia Británica ha reconocido el dilema en su documento de consulta pública del Registro de Propiedad Pública Beneficiaria de enero de 2020: “Aumentar la transparencia de la propiedad efectiva de las empresas a través de un registro similar (a la propiedad de la tierra) representaría un cambio comercial y cultural con respecto a la información de la empresa; crearía nuevos requisitos de presentación para las aproximadamente 430,000 compañías privadas de BC, al tiempo que eliminaría un nivel de privacidad al que los propietarios de las compañías se han acostumbrado «
Un registro corporativo puede hacerse cumplir de manera reactiva (a través de una queja o sugerencia) o de forma proactiva, según el documento. Si esto último, el documento sugiere que las tarifas de búsqueda compensarían los costos de aplicación.
El documento establece cómo las instituciones financieras, los notarios y los abogados pueden atrapar a las personas que mienten, cuando la información que se les proporciona se verifica con el registro durante el trabajo de debida diligencia («Know-Your-Client»).
Ambos expertos plantearon preguntas sobre si las técnicas contra el lavado de dinero (AML) se pueden considerar efectivas cuando se comparan con la carga sobre los negocios, o incluso si se puede demostrar que mitigan los crímenes originales.
Levi dijo que es «importante que la comisión distinga entre los daños que surgen del control y los daños que surgen del lavado de dinero».
Reuter dijo «la verdadera pregunta es, ¿qué tan efectivos son los esfuerzos de control de AML?»
«Tenemos que eliminar la noción de que es difícil lavar dinero», agregó Reuter.
Y, debido a que la naturaleza del lavado de dinero es secreta, se desconoce el alcance del problema, dijo Levi, por lo que «es difícil ver conexiones entre los esfuerzos para controlar el lavado de dinero y cómo los delincuentes hacen sus negocios».
El panel de expertos intentó estimar cuánto dinero se lava anualmente en bienes raíces de Columbia Británica, fijando la cifra entre $ 800 millones y $ 5,3 mil millones.
