La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro o FinCEN publicó una nueva guía este mes que establece su enfoque de las prácticas de aplicación y tranquiliza a las instituciones financieras sobre la «claridad y transparencia» de la agencia.
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FinCEN es el principal regulador y administrador de la Ley de secreto bancario de EE. UU. La BSA establece estándares ALD para instituciones financieras cubiertas como bancos, corredores de valores, empresas de servicios monetarios, casinos y clubes de tarjetas.
El director de FinCEN, Kenneth Blanco, dijo que su agencia está «comprometida a ser transparente sobre su enfoque para la aplicación de la ley BSA».
“No es un juego de ‘atrapa’, dijo Blanco.
Una razón para una mayor transparencia sobre los estándares de aplicación es alentar a las instituciones financieras cubiertas a que informen por sí mismas el incumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero, dijo FinCEN.
La nueva guía describe qué información analiza FinCEN antes de determinar el «resultado apropiado para las violaciones».
Las medidas de ejecución de FinCEN pueden ir desde cartas de advertencia hasta sanciones económicas civiles. También puede hacer remisiones penales al DOJ u otras agencias de aplicación de la ley «si las circunstancias lo justifican».
FinCEN dijo que examinará el cumplimiento de un programa ALD con los llamados requisitos «pilares».
