Cuídese de estas situaciones que facilitan el lavado de dinero
Conforme avanza el desarrollo de la tecnología, las tareas como verificar un estado de cuenta o hacer un depósito se vuelven cada vez más sencillas. Sin embargo, esta practicidad conlleva a su vez un nuevo peligro, ya que los equipos están cada vez más expuestos a los robos y fraudes. • La alta exposición al efecto diáspora y desplazamiento desde países productores de drogas.• Los elevados niveles de economía informal y el consecuente alto uso de efectivo. • Las altas tasas de evasión tributaria. • Las alteraciones estructurales en los patrones de uso de efectivo, debido a políticas económicas erráticas. • La ausencia de un sistema nacional de registro de la contabilidad (central de balances). • El crecimiento de actividades criminales organizadas (robo de vehículos, secuestros, sicariatos, entre otros). • El desarrollo de una extensa industria de juegos de azar no regulados y de un creciente mercado negro de oro y otros metales y piedras preciosas. • El dramático deterioro de los ingresos reales de la población y la descapitalización del sector empresarial. • Países que tienen leyes muy rigurosas de secreto bancario, que dificultan el acceso a la información a los órganos de seguridad. • Identificación mínima o ninguna, necesaria para hacer transacciones financieras y amplio uso de cuentas anónimas o codificadas. • Carencia de procedimientos de análisis y supervisión para los movimientos de dinero en instituciones bancarias, financieras, de mercado de capitales y otras. • Patrones de evasión de los controles de cambio, por parte de compañías anónimas legítimas. • Uso de instrumentos monetarios pagaderos al portador. • Ausencia de registro a las transacciones de altos montos. • Agencias de bancos off shore o tax haven, en especial en países donde se puede abrir cuentas con la mínima verificación de antecedentes. • Países con zonas francas, de las que el gobierno y los órganos de control están ausentes.
