José Arnaldo Alemán

José Arnoldo Alemán Lacayo, es un político y empresario nicaragüense Alemán fue creativo en el lavado de dinero – La mayor parte de sus activos los infiltró en sociedades mercantiles de su organización o en inversiones en bienes inmuebles. – Casinos, el sector inmobiliario, agencias de viajes y otros sectores están en la mira de las autoridades canaleras. En Estados Unidos se le congelaron cuatro millones de dólares que colocó en bienes raíces. Aunque el sistema financiero sigue siendo pieza clave en actividades de lavado de dinero, los férreos controles que están aplicando los bancos han obligado a los delincuentes a voltear la mirada hacia otras actividades. Casinos, compañías inmobiliarias, operadores de metales preciosos, empresas de leasing y factoring, galerías de arte, agencias de viaje, venta de automotores minorista y la exportación de bienes, entre otras, son los blancos que están siendo penetrados más activamente por los lavadores de dinero, y en donde las autoridades están empezando a enfocar sus energías. La actividad de juegos de azar y las salas de casino son particularmente vulnerables. Estos negocios basados en un fuerte movimiento de efectivo ofrecen una enorme variedad de servicios financieros, en muchos casos casi idénticos a instituciones bancarias. Mejorando las apuestas El Grupo de Acción Financiera, las agencias fiscalizadoras de Estados Unidos y las autoridades de casi todos los países que cuentan con leyes y regulaciones para combatir el blanqueo de capitales, consideran a los casinos como un negocio de “alto riesgo” para el lavado y obligan a estas entidades a contar con programas, procedimientos y oficiales de cumplimiento. “Las operaciones de los casinos deben experimentar el mismo nivel de escrutinio de otras instituciones financieras”, dijo Isabel Fernández, jefa de la Unidad para la Prevención del Uso Indebido de los Servicios Bancarios de la Superintendencia de Bancos, en un seminario de actualización que durante cinco días organizaron la Junta de Control de Juegos (JCJ) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF). Los métodos de blanqueo a través de los casinos no son nuevos ni exclusivos. Pero las autoridades de varios países están registrando un incremento en las metodologías para lavar dinero a través de las casas de apuestas. Por ejemplo, los lavadores utilizan una cadena con casinos en varios países, y piden que los montos acreditados estén disponibles en otra jurisdicción para luego retirarlos mediante cheque de la institución o transferencias de dinero de las cuentas bancarias de los casinos. Otro método es comprar una gran cantidad de fichas con dinero en efectivo o transferir fondos de manera anticipada a los casinos, luego convertirlos a chips, jugar poco y después cambiar las fichas. También estilan tomar una deuda en un casino para comprar fichas, jugar poco, y luego pagar la deuda con dinero en efectivo y cambiar las fichas por un cheque del casino. Dinero y control El director de la JCJ, Raúl Cortizo, reconoció que hacen falta más controles en las actividades de juegos de azar para prevenir el lavado de dinero, pero aseguró que se reforzarán las regulaciones y la política de “conozca a su cliente”. Las Pruebas (Los certificados) Entre los documentos que están en el expediente como pruebas de la Fiscalía, se encuentra una carta escrita en forma de memorando por el ex director General de Ingresos, Byron Jerez, en la que ordena la manera en que se deben repartir US$ 150,000 dólares de la cuenta de Consultores Corporativos para abrir dos certificados de depósitos en el Terrabank. Familia del ex presidente Alemán Un juez de Miami (Florida) escuchó las alegaciones finales en el juicio que se sigue contra la familia del ex presidente de Nicaragua Arnoldo Alemán por la procedencia de 740.000 dólares confiscados por el Gobierno de EEUU.A pesar de las acusaciones de acercamientos con los sandinistas, Alemán logró formalizar una coalición política con Eduardo Montealegre y otras fuerzas liberales de cara a las Elecciones Municipales en noviembre del 2008. El objetivo principal de la coalición es vencer al Frente Sandinista y recuperar las Alcadías arrebatadas a los liberales en las Elecciones Municipales pasadas del 2004. lemán aduce dedicarse ahora a la producción ganadera y a su familia. Aunque todavía es el líder con más influencia dentro de los partidos opositores contra el régimen sandinista. El 6 de enero de 2009, Arnoldo Alemán la corte Suprema de Justicia de Nicaragua fue sobreseído de los cargos de corrupcion. 29/12/09 Arnoldo Alemán busca junto a sus abogados el cierre de la causa iniciada en Panamá en su contra por lavado de dinero. Fuentes allegadas al Partido Liberal Constitucionalista (PLC) indicaron que Alemán y Byron Jerez estarían gestionando el cierre de la causa en Panamá, cuyas autoridades judiciales podrían dar lugar a esa petición debido a que sentirían que ya el Gobierno de Nicaragua no está interesado en continuar el caso porque no ha efectuado una notificación que el Poder Judicial de Panamá envió a la Corte de Nicaragua. 08/01/10 El abogado del ex presidente Arnoldo Alemán en Panamá, Juan Antonio Kuan, realiza gestiones para que el juicio en contra del ex mandatario sea anulado y aclaró que la justicia panameña no ha iniciado un nuevo juicio contra el ex mandatario, sino que la notificación que está trabada en Nicaragua es sobre la misma causa que se ha ventilado sobre blanqueo de capitales. Kuan señaló que la notificación informa a Alemán que el Juzgado Tercero de Circuito Penal de Panamá le rechazó un incidente de nulidad, en el cual el ex mandatario pide que se le anulen los cargos porque en Nicaragua ya fue sobreseído por el mismo delito. La notificación también le informa a Alemán que el mismo Juzgado ordenó iniciar un juicio en su contra. Kuan señaló que Alemán y él como defensa no están interesados en que la notificación se retrase, porque la están esperando para que la causa pase del Juzgado de primera instancia al Segundo Tribunal Superior de Panamá (Tribunal de Apelaciones), porque ellos ya apelaron el rechazo que hizo el Juzgado Tercero de la sentencia de la Corte Suprema de Justicia (CSJ) nicaragüense, exonerando de todo cargo a Alemán. En Nicaragua la notificación está trabada porque la CSJ todavía tiene que decidir si la ejecutan los magistrados de la Sala Penal o si la devuelven a Panamá, para que se reenvíe a través de la Fiscalía. En julio del 2009 la justicia panameña decidió iniciar juicio contra Alemán. “El Juzgado Tercero de Circuito Penal de Panamá, mediante resolución de fecha 21 de julio de 2009, luego de negar sendos incidentes de nulidades, ordenó la apertura de causa criminal contra el ex Presidente de Nicaragua, José Arnoldo Alemán Lacayo”, señala un comunicado oficial, según el portal electrónico. Alemán tendría que responder ante la justicia panameña por los más de 58 millones de dólares depositados en varias cuentas en bancos de Panamá para la creación de sociedades anónimas, con dinero proveniente —presuntamente— de actos de corrupción cometidos durante su mandato. 11/01/10 El Juicio contra Alemán no puede ser anulado. El ex Procurador General de la República, Alberto Novoa, afirmó que la justicia panameña no puede anular el juicio en contra del ex presidente Arnoldo Alemán, tal como lo está pidiendo el ex mandatario, alegando que ya fue sobreseído en Nicaragua y no puede ser juzgado dos veces por un mismo hecho. Novoa indicó que no se puede anular un juicio que no ha iniciado y en el que todavía no se debate el fondo del asunto, sino que únicamente hasta el momento sólo se han resuelto recursos de forma, sobre si hay nulidades o no de procedimiento. Aemás, el ex procurador y uno de los principales acusadores de Alemán, explicó que en Nicaragua al ex Presidente se le juzgó por la forma en que, según las acusaciones formales, sustrajo dinero del erario, lo que constituyó delitos de fraude, malversación de caudales públicos, peculado y lavado de dinero. En Panamá a Alemán también se le está acusando de lavado de dinero, pero por supuestamente haber creado más de 30 sociedades anónimas que no tenían ninguna actividad, así como más de 20 cuentas corrientes en distintos bancos panameños, que, dijo, es distinto. 12/01/10 Se inicia juicio colateral al de Alemán contra de la esposa del ex director general de Ingresos, Byron Jerez, Ethel González de Jerez. A González se le acusa de falsificar documentos. En marzo de 2002 se fabricó un crédito ilegal en las empresas Fundación Democrática Palma Real, S.A. y Grupo Santa Martha S.A., según la Fiscalía panameña, para extraer tres millones de dólares. El caso está ligado al juicio por lavado de dinero por 58 millones de dólares que se le sigue en ese país al ex presidente de Nicaragua, Arnoldo Alemán, junto a su esposa María Fernanda Flores de Alemán, su suegro José Antonio Flores Lovo y al mismo Jerez. El ex procurador general de la República, Alberto Novoa, explicó que si bien el caso de Alemán es por 58 millones de dólares, el Estado sólo resguarda 10 millones que son los que se pudieron congelar en el país canalero. De esos 10 millones, tres pertenecían a la familia Jerez, los cuales pretendía retirar González a través de deudas falsas. González fue descubierta y es acusada por el delito de falsificación de documentos y delito contra la Fe Pública. 09/07/10 El abogado que representa al Estado de Nicaragua en el juicio por lavado de 8,5 millones de dólares contra el ex presidente liberal Arnoldo Alemán en Panamá informó que un tribunal de ese país anuló hoy el proceso por “doble juzgamiento”. Para Rosendo Miranda el Segundo Tribunal Superior adoptó este “absurdo” dictamen aduciendo que ya en Nicaragua se le ha procesado, cuando la causa en Panamá era por lavado de dinero y en su país por corrupción y fraude, del que fue declarado no responsable en un tribunal de casación nicaragüense en 2009. Este Tribunal declaró la nulidad de todo el expediente bajo el argumento que el expresidentes nicaragüense ya fue enjuiciado en su país por los mismos hechos. De acuerdo a Miranda el ex presidente Alemán nunca probó el origen legítimo de esos fondos. , que fue Presidente de Nicaragua entre 1997 y 2001. Hijo de padres liberales e importantes funcionarios públicos de la época de la dictadura de los Somoza, llegó a ocupar importantes cargos en la administración estatal. Alcalde de Managua en 1990 y luego Presidente de la Nación, hoy en día es más recordado por los escándalos de corrupción que estuvieron presentes en su gobierno. Ha sido un importante empresario, director de empresas cafetaleras. Actualmente enfrenta un proceso en Panamá por lavado de dinero, no se valió precisamente del sector bancario para concretar sus operaciones ilícitas. Por lo menos no exclusivamente. La JCJ está próxima a aprobar una normativa a fin de exigir a los operadores de casinos que lleven un banco de datos de sus jugadores frecuentes y otra información que debe ser suministrada a la entidad. Cortizo también está tras la pista de supuestos prestamistas que operan dentro de las salas de juego financiando a los apostadores. Dada la naturaleza clandestina del lavado de dinero, resulta difícil cuantificar el volumen de activos que se logra blanquear a través de los más diversos métodos y actividades. En Panamá no hay cifras disponibles, aunque en tres de los casos de mayor relevancia de los últimos meses los montos han superado los 100 millones de dólares. El ex presidente nicaragüense logró blanquear 58.2 millones de dólares a través de Panamá, y en la operación Divino Niño se lavaron otros 32 millones de dólares. El capo colombiano Pablo Rayo Montano es propietario de las islas conocidas como Las Tres Marías, y se presume que manejó 8 millones de dólares en efectivo. La fiscalía de Drogas logró el año pasado la incautación de la mayor cantidad de sustancia ilícita en la historia de Panamá con 30.5 toneladas y se cautelaron 10.4 millones de dólares en efectivo y cuentas bancarias. Estimaciones del Fondo Monetario Internacional calculan que el lavado de dinero representa del 2% al 5% del producto interno bruto (PIB) global, lo que equivale a alrededor de 1 a 2 trillones de dólares anuales. Utilizando una metodología similar para América Latina, una estimación bruta del lavado de dinero en la región parece ubicarlo entre el 2% y el 6% del PIB regional anual, entre 57 mil millones y 170 mil millones de dólares. El director de la UAF, Amado Barahona, acepta que la banca es la actividad que mayores controles tiene para prevenir el blanqueo de dinero, y que medidas similares deben exigirse en otras actividades como el mercado inmobiliario, el sector comercial y los juegos de azar. El tema no es sólo de la UAF o del gobierno, sino un trabajo conjunto del sector privado. “Lo que hace más difícil el trabajo es que no hay un regulador y que estos sectores no reportan a ninguna entidad”, dijo el funcionario. En el corto plazo, Barahona se ha propuesto adoptar nuevas regulaciones, ampliar la obligación de notificación a las profesiones y negocios no financieros incluyendo el reporte de operaciones sospechosas y la mejora de las capacidades de cooperación nacional e internacional. Byron Jerez “Debbie, te ruego debitar (de) la cuenta de Consultores Corporativos S.A. por la cantidad de $150,000, y enviarla al Terrabank, para que Uriel Mendieta nos haga el favor de abrir 2 CD’S (Certificados de Depósito) cada uno por US$75,000 a favor de Arnoldo Alemán Cardenal y Arnoldo Alemán Lacayo, y Carlos Miguel Alemán Cardenal y/o Arnoldo Alemán Lacayo.“Que por favor yo le voy a avisar a Mauricio (su sobrino) para que los recoja y yo poder llevármelos el viernes, si hay algo que firmar, que él me lo mande con las instrucciones, y yo se lo devuelvo firmado. “Te agradezco toda tu amabilidad, cualquier cosa ahí tenés mi teléfono donde estoy ahorita, y el número del cuarto es el 564. Mil gracias. Saludos”, dice el texto y al final está la rúbrica de Jerez. Esta carta, con fecha 21 de abril de 1999, fue dirigida a Déborah Hernández, y Jerez se la envió vía fax a las siete de la mañana desde el Brent House Hotel, de Louisiana, New Orleáns. Listas de cheques de Jerez El pasado mes de mayo durante las audiencias declararon a favor de los Alemán: Orlando Murillo, el contralor Lino Hernández, y Ana Eugenia Flores, hermana de María Fernanda Flores de Alemán, a nombre de quien estaban dos certificados de 100 mil dólares cada uno. Esta última dijo que los certificados los pusieron a nombre suyo para protegerlos de la “persecución política” que sufría su cuñado, refiriéndose a los juicios por corrupción que el Estado de Nicaragua inició contra el ex presidente Alemán. También declaró José Grullon, esposo de una de las hermanas de María Fernanda Flores, a nombre de quien estaban tres certificados por unos 300 mil dólares, y no supo explicar el origen del dinero. Grullon fue contradictorio en su declaración, al decir que el dinero era para luchar por la democracia, pero en 2004 había presentado una declaración jurada asegurando que el dinero era para la educación de los niños. Otra que declaró fue Norma Flores, madre de María Fernanda, a nombre de quien está otro de los certificados. Ante preguntas del juez, no pudo demostrar con evidencias que el dinero tenía su origen en las cosechas cafetaleras de las fincas de su yerno, Arnoldo Alemán. Finalmente, declaró como testigo la periodista María Alicia Talavera, esposa del también periodista Xavier Reyes Alba, quien dio su testimonio de que entrevistó en su lecho de convaleciente a Amelia Alemán Lacayo, y que en esa entrevista le habló de los fondos para la educación de los hijos de Arnoldo Alemán. Otros cheques y recibos de Jerez El juez no admitió como prueba el ejemplar de un diario local de Nicaragua, en que fue publicada la entrevista realizada por Talavera, pero escuchó su testimonio. José Arnoldo Alemán El juez federal Federico Moreno, tras escuchar los argumentos de cierre de ambas partes, fijó para dentro de 30 días la audiencia en la que dictará sentencia sobre siete certificados de depósito de la familia Alemán confiscados por Estados Unidos. De acuerdo con el fiscal federal Gerardo Simms, hay claras “evidencias” de que el dinero se “transfirió de la presidencia de Alemán a Consultores Corporativos”, una empresa de Byron Jerez, ex recaudador de Impuestos de Nicaragua, y “de ahí al Terra Bank”, de Miami. Se trata de fondos que “desaparecieron ilegalmente de Nicaragua” y son, en consecuencia, “dinero sucio”, dijo la fiscalía en la vista. Asimismo, Simms indicó al magistrado que la familia Alemán “no ha presentado ningún documento” que demuestre que los fondos bloqueados provienen de “donaciones” de la Fundación Democrática Nicaragüense y de “la producción de café”, como sostiene la defensa. “Es duro de creer que no haya una corporación ni un nombre” registrado de una empresa “productora de café” en Nicaragua, afirmó la fiscalía. Por su parte, la defensa argumentó que “el Gobierno de EEUU no ha presentado evidencia de que el dinero llega a la Fundación desde la Presidencia” y que, por lo tanto, antes de proceder a “congelar el dinero” se deberían de haber “presentado las pruebas”.El dinero de los certificados de depósito proviene, afirmó George M. Evans, abogado de la familia Alemán, “del café y de la Fundación Democrática”. Evans insistió en que no hay “evidencias sustanciales de que estos fondos tengan un origen “sucio o ilegal”. “No hay pruebas de que el dinero provenga del Gobierno de Nicaragua”, apostilló. Preguntado por el magistrado por qué no ha presentado los documentos que ratifiquen el origen legal de esos fondos, la defensa respondió que “hay que volver a 1999 y no se han podido encontrar los récords”. Asimismo, los abogados dijeron que apelarán la sentencia en caso de que no se descongele el total de los fondos confiscados por el Gobierno de Estados Unidos. Evans subrayó que María Alejandra Alemán, hija del ex mandatario nicaragüense, lo que quiere es, antes que recuperar los fondos, “demostrar” que su “padre no robó ningún dinero”, que no está involucrado en ningún acto ilegal. Arnoldo Alemán (1997-2002) fue condenado en el 2003 a 20 años de prisión en Nicaragua por los delitos de lavado de dinero, fraude, malversación de caudales públicos, peculado, asociación e instigación para delinquir y delito electoral en perjuicio del Estado. En Panamá afronta otro proceso, después de que el pasado 15 de mayo el juez Adolfo Mejía, del Juzgado Tercero de Circuito Penal de ese país, abrió juicio y ordenó su captura, la de su esposa, su suegro y su ex recaudador de impuestos, por presunto lavado de capitales. Año 2009 Archivos Relacionados Resolución del Juez Moreno de Florida de confiscar los certificados de depósito de Arnoldo Alemán en Miami. Informe de comisión investigadora de Nicaragua – Adquisición ilegal de bancos por gobierno de Alemán. Resolución de juez panameño de ir a juicio – Arnoldo Alemán, esposa y otros. Orden de sobreseimiento de los cargos de corrupción contra Alemán Noticias Antilavado de Dinero: Continúan denuncias sobre asesinatos cometidos por el Chapo Guzman 04/01/2018 Continúan denuncias sobre asesinatos cometidos por el Chapo Guzman Antilavado de Dinero: Arrestan a tres exbanqueros de Credit Suisse por esquema de fraude de 2 mil millones de dólares 04/01/2019 Arrestan a tres exbanqueros de Credit Suisse por esquema de fraude de 2 mil millones de dólares Antilavado de Dinero: Acusan a Googler de desviar 22 mil millones de dólares a un paraíso fiscal 04/01/2019 Acusan a Googler de desviar 22 mil millones de dólares a un paraíso fiscal Antilavado de Dinero: Moreno presentará denuncia por corrupción en cinco proyectos estratégicos de Ecuador 04/01/2019 Moreno presentará denuncia por corrupción en cinco proyectos estratégicos de Ecuador Antilavado de Dinero: El Salvador: Fiscalía amplía acusación por corrupción contra 04/01/2018 El Salvador: Fiscalía amplía acusación por corrupción contra “Mecafé”