Un ciudadano estadounidense que anteriormente residía en Ucrania se declaró culpable de conspiración para cometer fraude bancario.
Antilavadodedinero / Justice.gov
Según documentos judiciales, Harold Sobel, de 69 años, era miembro de una organización criminal internacional que debitaba dinero ilegalmente de las cuentas bancarias de víctimas estadounidenses que no lo sabían. Los miembros de la empresa delictiva crearon empresas ficticias con el fin de recibir los fondos de las víctimas y crearon sitios web falsos para las empresas ficticias que afirmaban ofrecer productos o servicios, como almacenamiento en la nube. Los miembros de la empresa delictiva ejecutaron débitos no autorizados contra las cuentas bancarias de las víctimas, al tiempo que declaraban falsamente a los bancos que los débitos fueron autorizados por las víctimas como pago por productos y servicios inexistentes.
“El departamento enjuiciará a los miembros de empresas criminales internacionales que defrauden a los estadounidenses y engañen a los bancos de los Estados Unidos”, dijo el Fiscal General Adjunto Principal Brian M. Boynton, jefe de la División Civil del Departamento de Justicia. “Independientemente de dónde se encuentren, el departamento perseguirá a los perpetradores de estos esquemas de fraude”.
“Una empresa criminal transnacional sofisticada ejecutó débitos falsos contra víctimas desprevenidas y engañó a los bancos, victimizando a los consumidores estadounidenses y las instituciones financieras en el proceso”, dijo el inspector a cargo Eric Shen del Grupo de Investigaciones Criminales del Servicio de Inspección Postal de EE. UU. “La declaración de culpabilidad demuestra la tenacidad y determinación del Servicio de Inspección Postal de EE. UU. y sus socios encargados de hacer cumplir la ley para responsabilizar a los delincuentes por sus acciones sin escrúpulos”.
Los débitos no autorizados contra las cuentas de las víctimas, causados por conspiradores, resultaron en transacciones devueltas y altas tasas de devolución que a menudo generaron el escrutinio de los bancos. Tanto para ocultar como para continuar haciendo estos débitos no autorizados, los miembros de la empresa criminal hicieron declaraciones falsas a las instituciones financieras sobre las transacciones, alegando que estaban autorizadas. En algunos casos, los miembros de la empresa delictiva hicieron que las cuentas utilizadas por la empresa delictiva también hicieran “microdébitos” contra otras cuentas bancarias controladas y financiadas por o para la empresa delictiva. Los «microdébitos» se utilizaron para reducir artificialmente las tasas de devolución a niveles que los conspiradores creían que reducirían el escrutinio bancario y, por lo tanto, disminuirían la probabilidad de cierre de las cuentas utilizadas por la empresa criminal. La empresa criminal también operaba un centro de llamadas que recibía quejas de las víctimas de los débitos no autorizados. El centro de llamadas trató de disuadir a las víctimas de hacer informes a los bancos de las víctimas ya las agencias gubernamentales.
Como parte de la empresa, Sobel abrió cuentas bancarias en los Estados Unidos bajo la dirección de un co-conspirador que organizó y dirigió los asuntos de la empresa desde fuera de los Estados Unidos. Por ejemplo, alrededor del 16 de octubre de 2019, Sobel abrió cuatro cuentas de depósito comerciales en una sucursal bancaria en Las Vegas. Sobel abrió las cuentas para una empresa ficticia llamada «Silver Safe Box» y se identificó como el único miembro y firmante autorizado en la documentación de apertura de la cuenta. Luego, la empresa criminal financió “microdébitos”, diseñados para reducir las tasas de devolución, a través de las cuentas Silver Safe Box. Aproximadamente entre diciembre de 2019 y enero de 2021, las cuentas Silver Safe Box financiaron más de 800 000 «microdébitos» en montos que oscilan entre $0,99 y $1,85.
La participación de Sobel también implicó brindar apoyo a las actividades del centro de llamadas de la empresa criminal en Ucrania. Sobel ideó un guión para ser utilizado en respuesta a las quejas de las víctimas por parte del personal del centro de llamadas para retener la mayor cantidad posible de las ganancias de la empresa criminal y, solo en aquellas ocasiones en las que esos esfuerzos fallaron, para luego emitir reembolsos completos, a fin de disuadir a las víctimas de presentar informes a los bancos y agencias gubernamentales de las víctimas. Sobel también ideó una métrica por la cual él y el co-conspirador extranjero podrían evaluar la efectividad del personal del centro de llamadas. Como parte de su declaración de culpabilidad, Sobel admitió que más de $1.5 millones en débitos de la víctima eran razonablemente previsibles para él.
Sobel se declaró culpable de conspiración para cometer fraude bancario. Está programado para ser sentenciado el 12 de octubre y enfrenta una pena máxima de 30 años de prisión. Un juez de un tribunal de distrito federal determinará cualquier sentencia después de considerar las Pautas de sentencia de EE. UU. y otros factores legales.
El Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos está investigando el caso.
Los abogados litigantes Meredith Healy y Wei Xiang de la Subdivisión de Protección al Consumidor del Departamento de Justicia y la fiscal federal adjunta Mina Chang del Distrito de Nevada están a cargo de la acusación en el caso. La Oficina del Fiscal Federal para el Distrito Sur de Texas brindó asistencia sustancial.
