La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. anunciaron acuerdos por más de USD 24 millones y USD 29 millones, respectivamente, con Bittrex, Inc. (Bittrex), una casa de cambio de moneda virtual basada en en Bellevue, Washington.
antilavadodedinero / Treasury.gov
Esta es la acción de cumplimiento de moneda virtual más grande de la OFAC hasta la fecha. También representa las primeras acciones de aplicación paralelas de FinCEN y OFAC en este espacio.
Las investigaciones de la OFAC y FinCEN encontraron violaciones aparentes de múltiples programas de sanciones y violaciones intencionales de los requisitos de informes contra el lavado de dinero (AML) y el informe de actividades sospechosas (SAR) de la Ley de Secreto Bancario (BSA).
Estas acciones de cumplimiento enfatizan para la industria de la moneda virtual la importancia de implementar controles apropiados de cumplimiento de sanciones basadas en el riesgo y cumplir con las obligaciones bajo la BSA.
La falta de acción puede resultar en violaciones de las regulaciones de la OFAC y la FinCEN y exponer a los intercambios y otros en la industria de la moneda virtual a posibles abusos por parte de actores ilícitos.
“Cuando las empresas de moneda virtual no implementan controles efectivos de cumplimiento de sanciones, incluida la detección de clientes ubicados en jurisdicciones sancionadas, pueden convertirse en un vehículo para actores ilícitos que amenazan la seguridad nacional de los EE. UU.”, dijo Andrea Gacki, directora de la OFAC.
“Los intercambios de divisas virtuales que operan en todo el mundo deben comprender quiénes y dónde están sus clientes. La OFAC continuará responsabilizando a las empresas, en la industria de la moneda virtual y en otros lugares, cuya falla en implementar los controles apropiados conduce a violaciones de sanciones.
Descripción general del acuerdo OFAC con Bittrex
Bittrex acordó remitir $24,280,829.20 a la OFAC para resolver su posible responsabilidad civil por 116,421 violaciones aparentes de múltiples programas de sanciones. Como resultado de las deficiencias relacionadas con los procedimientos de cumplimiento de sanciones de Bittrex, Bittrex no pudo evitar que personas aparentemente ubicadas en la región de Crimea de Ucrania, Cuba, Irán, Sudán y Siria usaran su plataforma para participar en aproximadamente $263.451.600,13 en transacciones relacionadas con moneda virtual entre marzo de 2014 y diciembre de 2017.
Los programas de sanciones aplicables generalmente prohibían a los estadounidenses realizar transacciones con estas jurisdicciones. Según la información de la dirección del protocolo de Internet («IP») y la información de la dirección física recopilada sobre cada cliente en la incorporación, Bittrex tenía motivos para saber que estos usuarios estaban ubicados en jurisdicciones sujetas a sanciones. Sin embargo, en el momento de las transacciones, Bittrex no estaba revisando esta información del cliente en busca de términos asociados con jurisdicciones sancionadas. Esta información no fue autodivulgada voluntariamente.
Puede encontrar una descripción completa del acuerdo de la OFAC aquí.
Descripción general del acuerdo de FinCEN con Bittrex
Bittrex acordó remitir $ 29,280,829.20 por sus violaciones intencionales del programa AML de BSA y los requisitos SAR. FinCEN acreditará el pago de $24,280,829.20 como parte del acuerdo de Bittrex para liquidar su posible responsabilidad con la OFAC.
La investigación de FinCEN encontró que, desde febrero de 2014 hasta diciembre de 2018, Bittrex no pudo mantener un programa ALD efectivo. Esto incluyó la implementación de un monitoreo de transacciones inadecuado e ineficaz en su plataforma, lo que resultó en una exposición significativa a las finanzas ilícitas.
Además, el programa AML de Bittrex no abordó adecuadamente los riesgos asociados con los productos y servicios que ofrecía, incluidas las criptomonedas con anonimato mejorado. Bittrex no presentó ningún SAR entre febrero de 2014 y mayo de 2017, un período de más de tres años.
Puede encontrar una descripción detallada de la orden de consentimiento de FinCEN aquí.
Recursos adicionales
Para obtener información sobre el cumplimiento de las sanciones de moneda virtual, consulte la Guía de cumplimiento de sanciones de la OFAC para la industria de la moneda virtual aquí y las preguntas frecuentes de la OFAC sobre la moneda virtual aquí .
