Es posible que haya visto algunos titulares sobre este salvaje chatbot de inteligencia artificial, ChatGPT. Le hicimos algunas preguntas sobre el cumplimiento de la FCPA para ver si vale la pena. Es posible que desee estar sentado para esto.
antilavadodedinero / FCPA
ChatGPT fue desarrollado por OpenAI , una empresa fundada y financiada en parte por Elon Musk. A principios de este año, revisamos un predecesor de ChatGPT llamado GPT-3.
La principal diferencia entre los dos es que ChatGPT está diseñado para conversaciones. Puede hacerle preguntas usando lenguaje natural y sintaxis.
Aquí hay un video de nuestra interacción con ChatGPT en tiempo real. El texto completo del intercambio se encuentra a continuación. Presione el botón de pantalla completa para una visualización más fácil.
Humano: ¿Qué es la FCPA y a qué tipos de empresas e individuos se aplica?
AI: La FCPA, o la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero, es una ley federal de los EE. UU. que prohíbe que las empresas y los individuos ofrezcan o suministren sobornos a funcionarios extranjeros para obtener o retener negocios. La FCPA se aplica a todas las empresas e individuos de los EE. UU., así como a las empresas e individuos extranjeros que cotizan en una bolsa de valores de los EE. UU. También se aplica a las empresas y personas extranjeras que realizan negocios en los EE. UU., independientemente de si cotizan en una bolsa de valores de los EE. UU. En resumen, la FCPA tiene un amplio alcance y se aplica a muchas empresas e individuos diferentes.
Humano: ¿Cuáles son las principales disposiciones de la FCPA y cómo prohíbe los pagos corruptos a funcionarios extranjeros?
AI: La FCPA contiene dos disposiciones principales que prohíben los pagos corruptos a funcionarios extranjeros. La primera disposición prohíbe que las empresas y los particulares realicen pagos a funcionarios extranjeros con el fin de obtener o conservar negocios. Esto significa que las empresas y los individuos no pueden ofrecer sobornos a funcionarios extranjeros para obtener una ventaja injusta en el mercado.
La segunda disposición prohíbe a las empresas llevar libros y registros inexactos y no implementar controles contables internos adecuados. Esta disposición tiene por objeto evitar que las empresas disimulen los pagos corruptos como gastos comerciales legítimos en sus registros financieros.
En general, la FCPA está diseñada para promover la transparencia y la responsabilidad en los tratos comerciales con gobiernos extranjeros y para evitar que las empresas y las personas obtengan una ventaja injusta a través de prácticas corruptas. Es aplicado por el Departamento de Justicia de los EE. UU. y la Comisión de Bolsa y Valores.
Humano: ¿Cuáles son las posibles consecuencias del incumplimiento de la FCPA y cómo pueden las empresas y las personas evitar infringir la ley?
AI: La violación de la FCPA puede resultar en sanciones significativas para empresas e individuos, incluidas multas, cargos penales y daños a la reputación. Para evitar infringir la FCPA, las empresas y las personas deben asegurarse de investigar a fondo las leyes y reglamentaciones de los países en los que hacen negocios y de implementar controles contables internos sólidos y programas de cumplimiento.
También es importante que las empresas y las personas supervisen atentamente sus relaciones y transacciones comerciales y eviten participar en actividades que puedan percibirse como corruptas o poco éticas. Esto puede incluir evitar asociaciones comerciales con personas o empresas que tengan un historial de participación en prácticas corruptas e implementar políticas y procedimientos para garantizar que todas las transacciones comerciales se realicen de manera transparente y honesta.
En general, la mejor manera de evitar infringir la FCPA es ser proactivo en la implementación de medidas estrictas de cumplimiento y garantizar que todas las transacciones comerciales se lleven a cabo de manera legal y ética.
Eso es increíble. Esas son preguntas profundas sobre un tema extremadamente complejo.
Pero tengo una confesión que hacer. Hice un poco de trampa. El humano no es humano en absoluto.
La conversación anterior fue mi segundo intercambio con ChatGPT.
Mi primer intercambio fue preguntar: “¿Cuáles son tres buenas preguntas para hacer sobre el cumplimiento de la FCPA?”
AI: ¿ Qué es la FCPA y qué cubre? ¿Cuáles son las sanciones por violar la FCPA? ¿Cómo cumplen las empresas y las personas con la FCPA?
¡Ay!
El proyecto GPT de OpenAI ha progresado enormemente en los ocho meses desde que lo probamos por última vez. También parece estar cada vez más confiado.
Humano: ¿Cuál es un buen titular en el blog de la FCPA para una publicación sobre el poder de la inteligencia artificial?
AI: “Revolucionando el Cumplimiento: El Poder de la Inteligencia Artificial en la Lucha contra la Corrupción”
No está mal. AI revolucionará el cumplimiento y será una fuerza poderosa en la lucha contra la corrupción. Pero la IA también tiene enormes limitaciones y deficiencias que hacen que la confianza en ella sea algo precario.
Eso abre una mega-lata de gusanos que exploraremos más.
