En una carrera contra el tiempo y bajo el temor de quedarse en una “lista gris” o ante los ojos de los organismos internacionales de crédito, la Unidad de Información Financiera (UIF) alertó al Congreso sobre los riesgos de no aprobar a la brevedad a Reforma integral de la ley de lavado de activos que cumpla con los estándares internacionales.
antilavadodedinero / neweseuro
Como se reveló a el cronista fuentes calificadas de la UIF que lidera Juan Carlos Otero, La urgencia y estado de preocupación que se lanzó desde ese organismo tiene un fundamento concreto: En los primeros días de mayo llegará a Argentina una misión del GAFI, que es el órgano de control de aquellos países que cuentan con una ley sobre el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo. La visita tiene como objetivo revisar la normativa actualizada de Argentina.
En caso de que el Congreso no apruebe para ese momento la reforma a la ley de blanqueo de capitales que el Gobierno expidió el año pasado a Diputados es muy probable que Argentina entre en la línea de países de la llamada “lista gris”. Es decir, en lugar de aquellos países que cuentan con una ley antilavado pero por no estar actualizada, los niveles de seguridad jurídica caen y los mecanismos para combatir el lavado de activos se muestran más deficientes.
El proyecto de reforma del Poder Ejecutivo está parado en la Cámara de Diputados y el año pasado empezó a discutirse en la Comisiones de Legislación General y de Hacienda. también debe pasar Legislación Penal presidida por la macrista Luján Rey.
Desde el oficialismo parlamentario acusan directamente a la inacción de Juntos por el Cambio del retraso en el tratamiento legislativo. “Una mala calificación del GAFI a la Argentina sería una muy mala señal para los inversionistas y las agencias de crédito”, advirtió ayer el diputado de la FdT Mónica Litza.Juan Carlos Otero, titular de la UIF.
RECLAMO Y ALERTA
El reclamo del oficialismo proviene del estado de alerta lanzado por la UIF. Funcionarios cercanos a Otero revelaron que “aprobar una reforma al Sistema ALA/CFT es muy importante para nuestro país. La última reforma sustancial fue en 2011. Desde entonces ha habido cambios en los estándares internacionales del GAFI”.
La cuarta ronda de la “evaluación mutua” del GAFI que se realizará en mayo tendrá dos componentes: Se analizará el cumplimiento técnico y la efectividad de la ley. Así, se ponen a prueba tanto el sector público como el privado.
“El componente de cumplimiento técnico evaluará si se cumplen las leyes, reglamentos y demás medidas necesarias para respaldar el sistema ALA/CFT de nuestro país. El componente de efectividad evaluará si los sistemas ALA/CFT están funcionando y en qué medida el país logra la serie de resultados”dijeron desde la UIF a El cronista. En otras palabras, la reforma a la ley de lavado de dinero es una necesidad urgente para el gobierno de Alberto Fernández en este momento.Otero expuso el pasado mes de diciembre en las comisiones de Diputados
El pasado diciembre Agustín Carrara, La Coordinadora Nacional para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo del Ministerio de Justicia informó el cronograma completo del proceso de evaluación. La evaluación de Argentina por parte del grupo de países de control de la lucha contra el lavado de activos comenzará este año y finalizará en octubre de 2024. en el Plenario del GAFI. Allí se discutirá el Informe de Evaluación Mutua de Argentina.
El proyecto de ley que Argentina necesita y está varado en el Congreso busca alinearse con las modificaciones introducidas a los estándares internacionales y mejores prácticas del GAFI. El texto final es producto del trabajo conjunto entre la UIF, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) y las entidades representativas del sector bancario y financiero, cuyas opiniones y experiencias fueron fundamentales para la puesta a punto de la resolución.
RESOLUCIÓN Y DEBATE PARLAMENTARIO
La semana pasada, la UIF emitió la Resolución N° 14/2023, en la cual se especifican los principales lineamientos para la gestión de los riesgos de Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del Terrorismo (FT) y el cumplimiento mínimo que cada uno entidad financiera debe adoptar y aplicar para gestionar el riesgo de ser utilizado por terceros para la ejecución de estos delitos, con un Enfoque Basado en Riesgo (EBR) y considerando los resultados de las Evaluaciones Nacionales de Riesgo de LA/FT y FT/FP aprobadas en 2022.
De esta forma, y de conformidad con la Recomendación 1 del GAFI, se busca que las autoridades competentes, las instituciones financieras y las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) Son capaces de asegurar que las medidas encaminadas a prevenir o mitigar los riesgos de LA/FT se correspondan con los riesgos identificados, de tal forma que puedan tomar decisiones más efectivas en cuanto a la asignación de sus propios recursos.—
Por otro lado, y con base en las sugerencias del organismo internacional, se establece la prohibición de mantener cuentas anónimas o bajo nombres ficticios, se explicitan las medidas requeridas respecto de las Personas Expuestas Políticamente extranjeras, se enfatiza la necesidad de aplicar medidas de Debida Diligencia Reforzada proporcionales a los riesgos identificados encontrados, y se incorpora la posibilidad de que las entidades financieras puedan depender de terceros para la ejecución de determinadas medidas de Diligencia Debida.
Sin embargo, la UIF no puede modificar la ley y avanzar en una reforma mucho más profunda como la solicitada por el GAFI. El proyecto de ley del Gobierno es muy amplio y busca actualizar la ley a la normativa internacional vigente. Por ejemplo, en la última reforma a la ley, casi no tenían peso las criptomonedas, que en muchos casos hoy en día son una herramienta para el blanqueo de fondos provenientes del narcotráfico, el terrorismo o la venta de armas.
EL PROYECTO
En diciembre pasado, en reunión conjunta de las Comisiones General de Legislación y Hacienda, encabezadas por diputados oficialistas Lucas Godoy y Alicia Aparicio, funcionarios y abogados se pronunciaron sobre el proyecto de ley que modifica la legislación vigente en materia de prevención y represión del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
“La complejidad de estos delitos, el auge de las comunicaciones y las nuevas formas de operar financieramente hacen imperativo una reforma para actualizar el Código Penal y dotar a la UIF de herramientas adecuadas al contexto actual, para prevenir e impedir el lavado de dinero”. Activos, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, de acuerdo con los estándares internacionales vigentes”, señalan las bases del proyecto del Poder Ejecutivo atascado en el Congreso.
En este sentido, Otero destacó desde la UIF en su presentación en el Congreso que la “reforma sustancial después de 11 años nos permitirá mejorar la persecución de los delitos de blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo”.
Ante la visita del GAFI, el titular de la UIF advirtió: “Es muy importante cumplir con los aspectos técnicos de la evaluación, por eso, que es necesario llegar a un consenso para poder aprobar este proyecto lo antes posible para ser más efectivos en términos de evaluación. Ellos evalúan un país, no un gobierno”.seguro.
Asimismo, la funcionaria remarcó que el proyecto se logró con un proceso participativo, con organizaciones y grupos de trabajo. Otero explicó los “tres ejes principales de la ley: la modificación del Código Penal, la reforma de la Ley 25.246 y la creación de un registro de beneficiarios finales”.
Mientras, ricardo casal, El Secretario Jurídico Administrativo del Ministerio de Economía señaló “que conste que el trabajo realizado ha sido un trabajo ampliamente generoso, democrático y muy participativo que tuvo la comisión, lo que permitió diferentes rondas de trabajo para corregir, adecuar, adecuar y redefinir algunas aspectos que fueron los que hizo la comisión, hubo un debate muy rico con diputados y asesores que nos permitió actualizar el texto original”.
Zenn Biagosch, director del Banco Central de la República Argentina (BCRA), dijo que es “un hecho innegable que esta legislación debe actualizarse y requiere una reforma estructural”. En cuanto a los temas del BCRA, dijo, “no podemos ignorar que la realidad nos está mostrando que hay una mutación muy importante en todos los sistemas de suministro y contratación del sistema financiero, por lo que a los controles que tenemos que aplicar en ese sentido hay que sumarle a estas nuevas realidades”, advirtió.
Asimismo, resaltó a los “sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas, otros proveedores de cobro y pago, y otros proveedores no financieros de créditos y activos virtuales”.
Verónica Grondona, Director de Tributación Internacional de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), habló sobre el registro de información y la identificación de beneficiarios finales. “Lo que se pretende es que la Argentina tenga una verificación en cascada del beneficiario final, controlando por un lado a aquellos beneficiarios finales que lo son por titularidad de acciones, por voto u otros medios indirectos, y eso es muy importante en las evaluaciones a las que vamos. han sido sometidos porque era una observación que se estaba haciendo”, aseveró.
“Perderemos la oportunidad si no subimos el umbral de sanción de 300.000 pesos. Hoy las maniobras de lavado de dinero del crimen organizado afectan el orden económico y financiero. El aumento permitirá depurar causas penales”, agregó. María Eugenia Talerico, Abogado, ex vicepresidente de la UIF.
Mientras, Juan Cruz Ponce, Secretario Ejecutivo Adjunto del Grupo de Acción Financiera Internacional de América Latina (GAFILAT), abundó sobre los estándares internacionales y el proceso de evaluación. “Estamos ante un sistema cooperativo internacional que engloba 206 jurisdicciones en todo el planeta”.
“Las recomendaciones del GAFI ofrecen un listado de medidas muy amplias, intersectoriales e interdisciplinares para detectar y sancionar estos delitos y agrupar todos los ámbitos posibles -directa o indirectamente asociados- con un marco de prevención y lucha contra este tipo de delitos”
