En un comunicado de la Autoridad Bancaria Europea (EBA por sus siglas en inglés) ha convocado una consulta pública para modificar las normas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo por el incipiente uso de procesadores de servicios de criptoactivos bajo el amparo de la nueva ley.
El efecto de la aprobación de la ley Mica en Europa está iniciando sus primeras movidas. Una de las retóricas que han usado los que pertenecen al sistema financiero tradicional aseguran que los criptoactivos son usados para el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y hechos delictivos, gracias a su anonimato.
En este sentido, la EBA ha comenzado una nueva campaña en la que pretende modificar los lineamientos sobre estos temas para que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP por sus siglas en inglés) puedan adecuarse a la norma vigente y eviten ser utilizados para hechos delictivos.
El comunicado indica que los CASP, así como otras instituciones financieras y de crédito, están expuestos a muchos riesgos de ser empleados para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y que estos riesgos se pueden potenciar con el “uso de tecnologías innovadoras, transferencias instantáneas de activos criptográficos en todo el mundo y servicios que contienen características que mejoran la privacidad”.
Es por ello que la EBA propone enmendar su “Pautas de factores de riesgo ML / TF” para establecer expectativas regulatorias comunes de los pasos que los CASP deben tomar para identificar y mitigar estos riesgos de manera efectiva.
Reseña la nota de prensa que: “las enmiendas introducen una nueva guía específica del sector para los CASP, que destaca los factores que pueden indicar la exposición del CASP al riesgo de ML / TF mayor o menor. Los CASP deben considerar estos factores al realizar las evaluaciones de riesgo ML / TF de sus negocios y clientes desde el principio y durante la relación comercial. Las Directrices también explican cómo deben ajustar la debida diligencia de sus clientes (CDD) de acuerdo con esos riesgos. Además, las enmiendas incluyen orientación a otras instituciones financieras y de crédito sobre los riesgos a considerar al entablar una relación comercial con un CASP o cuando están expuestos a activos criptográficos”.
El comunicado expresa que los comentarios al documento se podrán enviar hasta el 31 de agosto de 2023. Posteriormente, la EBA va a celebrar una audiencia pública virtual sobre el documento de consulta, y todas las contribuciones recibidas se publicarán después del final de la consulta.
Posibles efectos en el ecosistema
Las nuevas normas contra el lavado de dinero de la Unión Europea (UE) podrían tener un impacto en Uniswap, Binance y Monero, por ejemplo. La UE ha propuesto una legislación más estricta para abordar la utilización de criptomonedas en actividades ilegales, como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Estas regulaciones requerirían que los proveedores de servicios de criptomonedas implementen controles más rigurosos y realicen verificaciones de identidad más exhaustivas.
Uniswap, una plataforma de intercambio descentralizada, podría verse afectada por estas nuevas reglas, ya que podría tener dificultades para cumplir con los requisitos de identificación de los usuarios.
Binance, uno de los mayores intercambios de criptomonedas del mundo, también podría enfrentar desafíos, puesto que tendría que fortalecer sus medidas de prevención del lavado de dinero y aumentar la transparencia de las transacciones.
Además, la criptomoneda Monero, conocida por su enfoque en la privacidad y el anonimato, podría enfrentar obstáculos debido a las regulaciones propuestas. La UE busca limitar el uso de criptomonedas que dificulten la identificación de los usuarios y rastreo de las transacciones, lo que podría afectar a Monero y otras criptomonedas similares.
En general, estas nuevas reglas de la Unión Europea buscan establecer un marco más estricto para el uso de criptomonedas y proteger el sistema financiero de actividades ilegales. Sin embargo, su implementación podría tener implicaciones significativas para plataformas de intercambio como Uniswap, Binance y criptomonedas centradas en la privacidad como Monero solamente por nombrar algunos de los efectos.
