Los prestamistas más grandes de Estados Unidos (EE.UU) esperan pagar casi US$8.900 millones para ayudar a reponer el Fondo de Seguro de Depósitos del Gobierno estadounidense después de que fuera utilizado para respaldar a los depositantes sin seguro de Sillicon Valley Bank y Signature Bank.
Citigroup Inc. espera contribuir con hasta US$1.500 millones al fondo de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) que se agotó para proteger los depósitos en los dos prestamistas fallidos, lo que lo convierte en el último de los bancos más grandes del país en revelar las reservas.
En total, los seis prestamistas más grandes pronostican cubrir el 56% de los US$15.800 millones que le costó a la FDIC proteger a los depositantes sin seguro. JPMorgan Chase & Co. espera pagar la tarifa más alta, aproximadamente US$3.000 millones, mientras que Bank of America Corp. y Wells Fargo & Co. pagarán casi US$2.000 millones cada uno.Gigantes financieros esperan pagar casi US$8.900 millones al FDICdfd
Gigantes financieros esperan pagar casi US$8.900 millones al FDIC(Source: Company filings)
El Fondo de seguro de depósitos generalmente cubre solo US$250.000 en una cuenta bancaria individual, pero después de que Silicon Valley Bank y Signature entraron en suspensión de pagos en marzo, la FDIC, la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro, al percibir una amenaza potencial para el sistema financiero, anunciaron excepciones de riesgo sistémico para los dos bancos. Eso significaba que todos los depositantes de las instituciones serían indemnizados para evitar una mayor desestabilización.
El fondo tenía más de US$128.000 millones a principios de año, un bote que se encogía con cada quiebra bancaria. Por lo general, todos los bancos asegurados lo llenan y recargan cobrando tarifas trimestrales, lo que se conoce como evaluaciones, pero cuando el gobierno decidió cubrir también los depósitos no asegurados, dijo que cualquier pérdida del fondo se recuperaría mediante una evaluación especial de los bancos, como lo exige la ley.
En mayo, la FDIC publicó una regla propuesta que describe cómo se pueden cobrar las evaluaciones especiales. El plan, que basa la tarifa de cada institución en sus depósitos no asegurados estimados a partir de diciembre, excluyendo los primeros US$5.000 millones, puede modificarse en función de los comentarios públicos, pero, tal como está, los grandes bancos están enganchados.
La agencia dijo que las instituciones con más de US$50.000 millones en activos pagarían el 95% de las tarifas, y aquellas con menos de US$5.000 millones no tendrían que pagar nada.
Una semana y media antes de que se publicara la propuesta, First Republic Bank también quebró, lo que provocó una mella adicional de US$13.000 millones en el Fondo de Seguro de Depósito, estimó la FDIC en ese momento. Pero no se impondrá una evaluación especial separada para First Republic, porque JPMorgan compró rápidamente el banco y no se consideró necesaria una excepción de riesgo sistémico.
