La Autoridad Reguladora de los Servicios Financieros de los EAU ha actualizado sus normas sobre sanciones y lucha contra el blanqueo de capitales con nuevos elementos relacionados con los activos digitales.
La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA), organismo de vigilancia financiera de los Emiratos Árabes Unidos, ha actualizado sus normas contra el lavado de dinero y sanciones con nuevos elementos relacionados con los activos digitales.
El 21 de diciembre, la FSRA anunció oficialmente las revisiones de sus normas y directrices contra el blanqueo de capitales y las sanciones, o AML Rulebook, añadiendo algunos cambios a las disposiciones relacionadas con los activos digitales dentro de la regla de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Según Ali Jamal, CEO de Cryptos Consultancy, las actualizaciones clave en el documento revisado incluyen el perfeccionamiento de las disposiciones relativas a las transferencias electrónicas para hacer cumplir explícitamente la Norma de Viajes del GAFI sobre activos digitales, lo que afecta significativamente a las empresas bajo el ámbito de aplicación del AML Rulebook.
Esta revisión es pertinente para las empresas autorizadas del sector financiero y las empresas y profesiones no financieras designadas.
“Estos cambios sirven para mejorar la claridad y la alineación con el sólido marco regulador federal de los EAU que combate el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación, garantizando el estricto cumplimiento de las sanciones financieras específicas”, declaró Jamal.
Según un registro de enmiendas detalladas, las nuevas revisiones incluyen disposiciones que definen explícitamente los activos digitales como uno de los métodos de pago existentes.
“El pago de cualquier parte o de la totalidad del importe de la compraventa incluye el pago o pagos mediante activos virtuales”, afirma el documento.
Según un informe de diciembre de 2023 de la red profesional PwC, los EAU son uno de los países más progresistas en la adopción de normativas sobre criptomonedas. De acuerdo con el análisis de PwC, el gobierno de los EAU ya ha adoptado un marco normativo sobre criptomonedas, normativas AML y la Travel Rule, y se encuentra en la fase final de desarrollo de leyes sobre stablecoin.
