Argus Information & Advisory Services Inc. (Argus) acordó pagar a los Estados Unidos 37 millones de dólares para resolver reclamaciones en virtud de la Ley de Reclamaciones Falsas y la Ley de Reforma, Recuperación y Ejecución de Instituciones Financieras de 1989 (FIRREA).
En relación con su acceso y uso de datos de tarjetas de crédito obtenidos de conformidad con contratos con varios reguladores federales, incluida la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (FRB) y el Consumer Financial Oficina de Protección (CFPB).
Argus está constituida en Delaware, con oficinas en White Plains, Nueva York. Argus analiza transacciones económicas, datos de tarjetas de crédito y datos de burós de crédito para proporcionar productos de análisis comparativo y de mercado a clientes comerciales y gubernamentales.
Entre marzo de 2009 y 2020, Argus ejecutó contratos con la OCC, la oficina independiente del Departamento del Tesoro que constituye y regula los bancos nacionales y las asociaciones federales de ahorro; el FRB, el regulador federal independiente de determinados bancos y sociedades de cartera bancarias; la CFPB, un regulador independiente de las prácticas de consumo en determinadas instituciones de depósito; y el Banco de la Reserva Federal de Filadelfia.
En virtud de estos contratos, a Argus se le asignó la tarea de realizar servicios de validación, agregación, almacenamiento, recuperación y generación de informes para datos anonimizados de tarjetas de crédito que las agencias reguladoras ordenaron a los bancos que proporcionaran.
Cada uno de los contratos imponía restricciones a la capacidad de Argus para utilizar, divulgar o distribuir datos de tarjetas de crédito recopilados de los bancos para fines distintos del desempeño del trabajo bajo los contratos gubernamentales.
El acuerdo anunciado hoy resuelve las acusaciones de que, desde 2010 hasta 2020, Argus accedió, utilizó y retuvo indebidamente datos anonimizados de tarjetas de crédito que recibió en virtud de los contratos.
Los Estados Unidos alegaron que Argus utilizó estos datos anonimizados para crear datos sintéticos (proxy) que incorporó a los productos y servicios que vendió a algunos clientes comerciales en lugar de datos reales de ciertos bancos.
Estados Unidos alegó además que Argus no reveló su acceso indebido, uso y retención de datos de tarjetas de crédito en los Estados Unidos y la medida en que confió en datos sintéticos para sus clientes comerciales. Los datos sintéticos en cuestión no incluían información de identificación personal.
“Se espera que las empresas que hacen negocios con el gobierno federal respeten los términos de sus acuerdos,incluyendo cualquier restricción sobre el uso o divulgación de datos proporcionados por el gobierno”, dijo el Fiscal General Adjunto Principal Brian M. Boynton, jefe de la División Civil del Departamento de Justicia. «No permitiremos que los contratistas se beneficien del uso indebido de dichos datos y los pongan en riesgo».
“Aquellos que recopilan información confidencial para los reguladores federales nunca deben ignorar sus obligaciones contractuales de usar y proteger adecuadamente esa información”, dijo el primer fiscal federal adjunto Raj Parekh para el Distrito Este de Virginia. «Haremos responsables a las empresas que incumplan sus acuerdos con los reguladores y utilicen indebidamente datos confidenciales para su propio beneficio comercial».
“El público estadounidense espera integridad en los procesos mediante los cuales su gobierno proporciona servicios y los contratistas que buscan ventajas injustas socavan esta integridad.
”, dijo el inspector general interino Rich Delmar de la Oficina del Inspector General (OIG) del Departamento del Tesoro. «La OIG del Tesoro está comprometida a realizar investigaciones, auditorías y otros trabajos para detectar y prevenir estas violaciones de la confianza pública».
«Las empresas que incumplen sus acuerdos para proteger y utilizar adecuadamente los datos financieros confidenciales deben rendir cuentas», dijo el agente especial a cargo John T. Perez, de Operaciones de la Sede de la Oficina del Inspector General de la FRB y la CFPB. “Felicito a nuestros agentes y a sus socios encargados de hacer cumplir la ley federal por su arduo trabajo,
lo que finalmente llevó al anuncio de hoy”.
El acuerdo fue el resultado de un esfuerzo coordinado por la División de Litigios Comerciales de la División Civil, Sección de Fraude; la Fiscalía Federal para el Distrito Este de Virginia; la OIG del Departamento del Tesoro; y la Oficina del Inspector General de la FRB y la CFPB.
El agente especial principal Jacob Heminger de la OIG del Departamento del Tesoro y el agente especial Will Burmeister de la Oficina del Inspector General de la FRB y la CFPB investigaron el caso.
Los abogados litigantes principales David W. Tyler y Don Williamson de la Subdivisión de Litigios Comerciales de la División Civil y el asistente del Departamento de Justicia de EE.UU.
La abogada Tanya Kapoor del Distrito Este de Virginia se encargó del asunto.
Las reclamaciones resueltas por el acuerdo son sólo alegaciones. No se ha determinado la responsabilidad.
