La UIF ha jugado un papel crucial en la lucha contra el lavado de dinero, particularmente bajo la administración del presidente Andrés Manuel López Obrador (AMLO).
El esquema financiero que permite a las organizaciones criminales dedicadas al narcotráfico lavar sus ganancias ilícitas es complejo y multifacético.
Entre diciembre de 2018 y marzo de 2024, la UIF bloqueó un total de 3,224 millones 541 mil 144 pesos en cuentas bancarias vinculadas con cárteles de drogas mexicanos.
Durante este período, se congelaron 28,729 cuentas bancarias involucradas en operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Bloqueos
La mayor parte de estas cuentas, un total de 13,225, estaban asociadas con el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), resultando en el bloqueo de 2,023 millones 981 mil 20 pesos. Este cártel, dirigido por Nemesio Oseguera Cervantes, alias ‘El Mencho’, fue el más afectado financieramente por las acciones de la UIF.
A continuación, se detallan las cifras de cuentas congeladas y montos bloqueados por la UIF para otros cárteles importantes:
- Familia Michoacana: 4,437 cuentas bancarias y 403 millones 480 mil 35 pesos congelados.
- Cártel de Sinaloa: 4,340 cuentas bancarias y 486 millones 941 mil 644 pesos congelados (incluidos euros y dólares).
- Unión Tepito: 1,897 cuentas bancarias y 137 millones 552 mil 270 pesos congelados.
- Cártel de Guerrero: 1,241 cuentas bancarias y 8 millones 612 mil 549 pesos congelados.
- La Familia: 449 cuentas bancarias y 26 millones 377 mil 16 pesos congelados.
- Cártel Santa Rosa de Lima (CSRL): 237 cuentas bancarias y 38 millones 127 mil 814 pesos congelados.
Es importante señalar que una misma cuenta puede estar vinculada a más de una organización criminal, reflejando la capacidad financiera y la interconexión entre los cárteles para operar en territorio mexicano.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos también ha contribuido a combatir el lavado de dinero congelando activos de organizaciones criminales mexicanas. Los métodos principales utilizados por cárteles como el de Sinaloa y el CJNG para lavar dinero incluyen:
- Contrabando de dinero a “granel”: Envío de dinero en efectivo a través de bloques de billetes escondidos en compartimentos ocultos de vehículos que cruzan la frontera entre Estados Unidos y México.
- Empresas fantasma: Uso de entidades financieras de distintos giros (restaurantes, gasolineras, empresas de transporte, de construcción, etc.) que sirven como fachada para lavar activos del narcotráfico.
- Sistemas bancarios: Realización de múltiples “depósitos al azar” en pequeñas cantidades de dinero en diferentes cuentas bancarias, creadas principalmente con documentos falsos.
- Criptomonedas: Uso de criptomonedas, incluido el bitcoin, para operar internacionalmente sin necesidad de recurrir a bancos, aprovechando que estas transacciones no dejan rastros en papel.
