Singapur dijo que los proveedores de servicios de tokens de pago digitales, también conocidos como proveedores de servicios de activos virtuales, destacan como una categoría de alto riesgo dentro del sector financiero.
La Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero (MLNRA, por sus siglas en inglés) actualizada de Singapur ha destacado riesgos y vulnerabilidades significativos presentados por los proveedores de servicios de tokens de pago digital (DPT, por sus siglas en inglés) en el panorama de la lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés).
El extenso informe de 126 páginas identifica nuevos sectores de riesgo no incluidos en el informe anterior publicado en 2014. Estos incluyen a los proveedores de servicios de DPT y a los comerciantes de piedras y metales preciosos.
El sector bancario, incluyendo la gestión de patrimonios, se identifica como el que presenta los mayores riesgos de lavado de dinero. Los bancos son más susceptibles a la explotación criminal debido a su papel en facilitar grandes volúmenes de transacciones y en el servicio a clientes de alto riesgo.
Dentro del sector financiero, los proveedores de servicios de tokens de pago digital (DPT, por sus siglas en inglés), también conocidos como proveedores de servicios de activos virtuales, se destacan como una categoría de alto riesgo. La MLNRA destaca un aumento en los casos reportados de lavado de dinero que involucran DPT y una variedad de métodos de explotación.
A pesar de la porción relativamente pequeña de actividades globales de DPT en Singapur, las autoridades monitorean de cerca los riesgos asociados. Otros sectores de alto riesgo en la industria financiera incluyen a las instituciones de pago que ofrecen servicios de transferencia de dinero transfronterizos y a los gestores de activos externos.
En el informe de evaluación de riesgos, Singapur indicó que sus principales amenazas de lavado de dinero provenían del fraude, en particular el fraude cibernético, el crimen organizado, la corrupción, los delitos fiscales y el lavado de dinero basado en el comercio.
Los métodos típicos de lavado de dinero incluyen ocultar fondos ilegales en cuentas bancarias en Singapur, usar empresas ficticias e invertir en activos valiosos como bienes raíces o metales preciosos.
El informe MLNRA combina ideas de las agencias de supervisión y aplicación de la ley de Singapur, incluyendo la Unidad de Inteligencia Financiera, así como retroalimentación de entidades del sector privado y autoridades extranjeras.
Lavado de dinero en Singapur
El estatus de Singapur como un centro financiero internacional y su apertura económica lo exponen a riesgos de lavado de dinero. Los criminales explotan la infraestructura financiera y empresarial del país para lavar o transferir fondos ilícitos.
Además, la conversión de fondos ilícitos en activos como bienes raíces, tokens de pago digital o metales preciosos presenta amenazas significativas, según el informe.
En abril, la Autoridad Monetaria de Singapur anunció que implementaría enmiendas a la Ley de Servicios de Pago del país para expandir el alcance de los servicios regulados relacionados con los proveedores de servicios de tokens de pago digital.
