La inteligencia financiera es una alternativa para combatir el crimen organizado. Hace posible conseguir los tentáculos y saber quiénes son los corruptos y lavadores de dinero.El sistema financiero es uno de los sectores más afectados que puede ser utilizado como instrumento en las operaciones de lavado de dinero, ya que pueden, sin saberlo, ser intermediarios para la transferencia, depósito o inversión de las ganancias producidas a través de alguna actividad ilícita.La legitimación de capitales consiste en intentar esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita, para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita, se trata de un delito y no simplemente de una falta.Alejandro Rebolledo es abogado especialista en Derecho Penal y en Criminalística y conferencista internacional. Es fundador y director del IDAEP y del IPS de Panamá, ha sido ponente sobre Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento al Terrorismo y temas afines, en Estados Unidos, Panamá, Cuba, Ecuador, Uruguay, Colombia, México, Costa Rica, Brasil, República Dominicana y Venezuela.En entrevista para Mercado de Dinero, Rebolledo explicó que en Venezuela está presenta el crimen organizado que va de la mano con la corrupción, donde las mafias no son bandas de delincuentes sino auténticas comunidades criminales capaces de influir en la política económica del país.Estas organizaciones mafiosas presentan propuestas atractivas para la competencia desleal y métodos de anti lavado que corrompen a las instituciones del Estado.
¿Qué debe saber un ciudadano?
El ciudadano debe saber con quién hará negocios, quién es esa persona y con quién puede hacer transferencias.Porque sin saberlo, puede llegar a ser intermediario para una transferencia, depósito e inversión de las ganancias producidas a través de una actividad ilícita.
Moneda digital.Alejandro Rebolledo explica que el dinero electrónico conocido como moneda electrónica o digital se refiere al dinero que se intercambia sólo de forma electrónica. Requiere la utilización de Internet, una red de ordenadores y sistemas de valores digitalmente almacenados.
El Bitcoin está basado en un sistema “peer to peer” o de usuario a usuario muy ingenioso. Al no haber ningún organismo detrás de esta moneda libre, son los propios usuarios (miles de ordenadores de todo el mundo) que se aseguran de efectuar el seguimiento, control y registro de las transacciones.Gracias a esto y un complejo sistema criptográfico es posible asegurarse de que nadie haga trampas y que la moneda sea segura ante ataques, intentos de falsificación o duplicación.
Otra que le sigue es el litecoin que usa el mismo sistema de bitcoin, pero difiere en aspectos como: la confirmación de las transacciones se produce con mayor rapidez, ya que ocurre en poco menos de tres minutos.Se ha cotizado entre US$0,05 y US$48. Está en circulación desde el 2011, y en los últimos meses su valor ha fluctuado considerablemente, llegando a cotizarse algunos días en US$0,05 y otros en US$48. En este momento se encuentra en US$23,48.
El Quark fue lanzada a mediados de 2013- su desempeño la llevó a aumentar su valor en 500% en solo una semana a finales de noviembre.Utiliza seis algoritmos diferentes para proteger la información. Las transacciones se confirman en aproximadamente tres minutos y, debido a sus características técnicas, es accesible para cualquiera siempre y cuando tenga una computadora.Según la publicación Wall Street Journal, es aceptada como método de pago por 20 minoristas.
¿Cómo se lava el dinero?
Existen muchas modalidades en Venezuela, una de ellas es el “Pitufeo” donde los individuos dividen o estructuran las grandes sumas de dinero adquiridas por ilícitos y las reducen a un monto preciso para que las transacciones no sean registradas.
Éstas se realizan por un período limitado en distintas entidades financieras.También por complicidad de un funcionario u organización, por ejemplo los empleados de las instituciones financieras colaboran omitiendo información a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos.
Una de las grandes actividades son las compañías de fachada. Son empresas legales que se utilizan para llevar a cabo el lavado de dinero.También se le suman las compras de bienes e instrumentos monetarios con productos en efectivo, autos, bienes raíces, entre otros que son usados para cometer más ilícitos.
También a estas acciones delictivas se le suman el contrabando, transferencias bancarias y electrónicas que se usan en la web para mover fondos de un lado para otro. Así como la venta o exportación de bienes y servicios y ventas fraudulentas de bienes inmuebles.¿Qué establecen las leyes venezolanas?
Las leyes venezolanas establecen que este delito de Lavado de dinero es penalizado con la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República Bolivariana de Venezuela a través del artículo número 35 que especifica: “Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o propietaria, poseedor o poseedora de capitales, bienes, fondos, haberes o beneficios, a sabiendas de que provienen directa o indirectamente de una actividad ilícita, será penado o penada con prisión de diez (10) a quince (15) años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido.
¿Qué pasa en Venezuela?
En Venezuela han aumentado los índices de casos de lavado de dinero en forma progresiva según los informes que presenta la Superintendencia Nacional de Bancos (Sudeban) pero estamos por debajo de naciones como Argentina, Panamá, Colombia y España.
También influyen la proximidad de naciones productoras de drogas y hechos sustanciales de corrupción. Por esta razón, las autoridades competentes deben instaurar y poner en práctica las recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) el Departamento de Estado sobre el Control de Narcóticos y otros organismos competentes como el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud).
Habla el experto: Alejandro Rebolledo.
El régimen de control cambiario ha proporcionado oportunidades para la corrupción, ya que para la legitimación de capitales, el tráfico de drogas sigue siendo el delito principal. El proceso que tiene que ver con el mercado negro del dólar hace posible que la corrupción también teja sus redes.En estos últimos años hemos tenido oportunidad de ver como avanza la problemática con el tema de los dólares, del negocio oscuro que va penetrando.
Alejandro Rebolledo, experto en criminología explicó en torno a la Ley de Control Cambiario, que se está consultando a los Bancos y la Procuraduría General la influencia de la Ley en la apertura de cuentas en dólares para ciudadanos residentes extranjeros y ver en qué posición queda Venezuela.
¿Por qué el fraude adquirió mucha importancia en los últimos años?
El fraude adquirió importancia en los últimos años a través de la delincuencia organizada, que es de forma horizontal y ha venido ampliado su radio de acción.Uno de los delitos de mayor importancia es el tráfico de droga, pues los traficantes necesitan colocar ese dinero en el mundo financiero producto de las ventas millonarias de las sustancias tóxicas.
Por otra parte, la globalización y la interdependencia de los mercados mundiales implican atender mayores volúmenes de operaciones financieras de dinero originado en el tráfico transaccional de ingresos de capitales a través de distintos instrumentos de inversión, convirtiendo al sistema financiero en uno de los sectores más afectados que pueden ser utilizados como instrumento en las operaciones de lavado de dinero.
Igualmente, millones de dólares salen anualmente de forma inadvertida, evitando los mecanismos y controles oficiales, atribuidos a la corrupción, el lavado de dinero, la evasión de impuestos y transferencias electrónicas que no están siendo detectadas por los sistemas financieros.
Los venezolanos en el exterior son implicados en lavado de dinero y delitos afines, con un impacto muy perjudicial dentro de las economías emergentes porque les roba a sus sociedades importantes recursos para el desarrollo, pues el dinero que sale y entra suele mantenerse fuera de la economía formal y no es sometido al pago de impuestos, siendo una prácticas muy común.
¿Qué se debe fortalecer?
Dentro de las instituciones públicas sin lugar a dudas, el Ministerio Público (MP) debe investigar más a fondo la corrupción y la delincuencia organizada.
¿Qué recomienda?
Muchos informes señalan que la mayoría de los operadores judiciales y autoridades ignoran las medidas contra el lavado de activos y de allí su importancia de desarrollar programas preventivos.
¿Cuáles son esas herramientas?
Una de ellas, quizás la más importante, es la Educación. El profesional debe saber que el lavado de dinero es un delito de orden socioeconómico, que daña a la colectividad. Por ello, hemos creado la prevención de legitimación de capitales en la Maestría de Gerencia Empresarial en la Universidad Central de Venezuela (UCV).Este es un gran paso hacia la prevención donde tocas al ciudadano de forma masiva.
¿Cuándo se va a realizar la Conferencia Internacional Anti-lavado de Dinero?
Para el mes de junio se realizará la conferencia Internacional de Antilavado de Dinero que reunirá a más de 15 oradores provenientes de países como Estados Unidos, Brasil, México, República Dominicana, España, Puerto Rico, Costa Rica, Colombia, Perú, Panamá y Venezuela, quiénes debatirán sobre los diversos temas en torno al evento más importante de la región en la lucha contra el riesgo y fraude.
Redacción. Mercadodedinerove.com- Caracas
