Quienes hayan recibido una oferta de trabajo demasiado buena para ser real o dinero con la condición de que lo deposite a una cuenta a su nombre, deben tener mucho cuidado porque, además de poder ser víctima de una estafa, podría estarse convirtiendo en una “mula de dinero”
Según la Alianza Mundial contra la Explotación Financiera, las mulas de dinero son personas que siguieron instrucciones de otros y reciben o mueven dinero que han obtenido ilícitamente, a veces sin siquiera saber en qué están metiéndose.
Básicamente, es lavado de dinero.
¿Recibes llamadas o textos no solicitados? Tu Dinero explica cómo protegerte de estafas
Una nueva investigación revela que este tipo de mensajes automáticos va en aumento. Andrea Cruz nos brinda consejos para evitar ser víctima de una estafa.
El FBI confirmó que, con el aumento de las estafas románticas, esquemas de criptomoneda, y delitos cibernéticos, este tipo de crimen va en aumento
“Al haber un incremento en estos esquemas de fraude, también vemos un incremento en los esquemas de lavado de dinero y el uso de mulas para estos criminales hacer estas transacciones complejas y ocultar el dinero ilícito que ellos están generando”, señala Kelvin Ortiz, agente especial del FBI.
California es el tercer estado en el país en que más personas han sido sentenciadas por lavado de dinero, luego de Nueva York y Florida. Según datos del gobierno federal, la mayoría de los convictos son hombres ciudadanos de origen hispano y ahora enfrentan graves consecuencias.
“Enfrentan penalidad criminal y penalidades financieras también dependiendo del nivel de fraude y lavado de dinero y también su participación en el esquema”, explica Ortiz.
Para evitar ser utilizado, hay que estar en alerta y sospechar cuando, sin importar su edad, un desconocido le contacte por email, texto, llamada o redes sociales y le ofrezca un trabajo donde supuestamente ganará dinero fácilmente.
Debe prestar atención y detenerse si alguien le envía un cheque para que lo deposite a su cuenta y luego le pide devolver parte de los fondos, o lo presiona para que haga un retiro en efectivo o para que les mande dinero por medio de una app de pago.
Expertos dan a conocer consejos para evitar estafas en las que podrían caer por las redes sociales
Expertos señalan que es importante tratar de confirmar todo lo que se vea en las redes antes de aplicarlo a la vida diaria, además de tomar precauciones.
“Si le piden información personal, o algo necesario para abrir o hacer una cuenta, esa es una señal de alerta clara”, destaca Ortiz.
Es importante denunciar lo más pronto posible si cree que se vio involucrado en este tipo de delito, poner un alto a la comunicación con esa persona y notificar a su banco.
“Rastrear el dinero es difícil. Es un proceso que toma mucho tiempo. Mientras más rápido podamos recibir la información, tenemos más probabilidades de recuperar el dinero”, indica Ortiz.
Es importante recordar que, además de proteger su dinero, en casos como este, debe denunciarlo si cayó en uno de estos esquemas ya que le protegería de ser considerado como cómplice
Hay casos en que el FBI puede presentar cargos a quienes participen, aun si no estaban al tanto de los pormenores del fraude, pues el lavado de dinero es ilegal.
