El presidente del GAFI Marshall Billingslea de los Estados Unidos, presidió la segunda reunión plenaria del GAFI-XXX en París, del 20 al 22 de febrero de 2019.
Los principales temas tratados en esta Plenaria fueron:
1. Operaciones y Racionalización del GAFI.
- Fortalecimiento de la gobernanza y la rendición de cuentas del GAFI
- Nombrar al vicepresidente del GAFI entrante para 2019-2021
2. Principales iniciativas estratégicas
- Combatir la financiación del terrorismo, incluida una declaración pública sobre las acciones actuales del GAFI
- Mitigar los riesgos de los activos virtuales.
3. Evaluaciones mutuas y revisiones de seguimiento, y cumplimiento
- Discusión de los informes de evaluación mutua de China y Finlandia.
- Discusión de los informes de seguimiento de las evaluaciones mutuas de Italia y Noruega en las que ambos países lograron nuevas calificaciones técnicas de cumplimiento.
- Emitir una declaración sobre el progreso de Brasil en el tratamiento de las deficiencias identificadas en su informe de evaluación mutua
- Identificar las jurisdicciones con estrategias contra el lavado de dinero y contrarrestar las deficiencias de financiamiento del terrorismo (ALD / CFT):
- Nueva jurisdicción sujeta a vigilancia.
- Monitoreo de las acciones de Irán para abordar las deficiencias en su sistema ALD / CFT
4. Otras iniciativas estratégicas
- Adopción de un informe a los ministros de finanzas y gobernadores de bancos centrales del G20
- Aprobación de tres documentos de orientación de enfoque basado en riesgo para consulta pública:
- Abogados
- Contadores
- Proveedores de confianza y servicios de la empresa (TCSPs)
1. Operaciones y Racionalización del GAFI.
Fortaleciendo la gobernabilidad y la rendición de cuentas del GAFI
En octubre de 2018, los miembros del GAFI acordaron fortalecer la gobernanza y la rendición de cuentas del GAFI a través del aumento de la participación de los ministros y altos funcionarios de los miembros del GAFI. Los delegados aclararon además la estructura propuesta para la aprobación ministerial en abril de 2019 durante la adopción del mandato revisado del GAFI. La estructura para la participación ministerial apunta a lograr el equilibrio correcto entre la supervisión política, la participación de alto nivel y el mantenimiento del GAFI como un cuerpo técnico.
Nombrar al vicepresidente del GAFI entrante para 2019-2021
El plenario del GAFI designó al Dr. Marcus Pleyer, Director General Adjunto del Departamento de Mercados Financieros del Ministerio Federal de Finanzas de Alemania, como el nuevo Vicepresidente entrante del GAFI. El Dr. Pleyer asumirá el rol de Vicepresidente del GAFI por un período de dos años, efectivo el 1 de julio de 2019 y hasta el 30 de junio de 2021.
2. Principales iniciativas estratégicas
Combatir la financiación del terrorismo, incluida una declaración pública sobre las acciones actuales del GAFI
Durante esta reunión plenaria, los delegados escucharon una actualización sobre los métodos de financiamiento empleados por ISIL, Al Qaeda y sus afiliados, y publicaron una declaración pública sobre sus acciones actuales.
Aunque el EIIL ha perdido el control del gran territorio que una vez ocupó, esto no significa que la ideología de la organización terrorista ya no sea una amenaza para nuestra sociedad. Al Qaeda y sus afiliados, así como otras organizaciones terroristas, continúan teniendo un impacto significativo en las regiones donde están activas.
Por lo tanto, la lucha contra el financiamiento del terrorismo sigue siendo una de las principales prioridades para el GAFI bajo la Presidencia de los Estados Unidos, y el Plenario escuchó una actualización sobre el trabajo del GAFI en esta área, incluido el trabajo sobre el enjuiciamiento del financiamiento del terrorismo y la evaluación de los riesgos del financiamiento del terrorismo. Estos temas se desarrollarán aún más en la reunión conjunta de expertos en abril de 2019, organizada por el gobierno israelí en Tel Aviv, Israel.
Mitigar los riesgos de los activos virtuales.
Al reconocer la necesidad de mitigar adecuadamente los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo asociados con las actividades de activos virtuales, el GAFI establece requisitos de implementación más detallados para una regulación y supervisión / monitoreo efectivos de los proveedores de servicios de activos virtuales. Por lo tanto, el GAFI ha estado trabajando en una Nota Interpretativa a la Recomendación 15. El GAFI había modificado la Recomendación 15 en octubre de 2018 para aclarar cómo se aplican los estándares del GAFI a las actividades u operaciones que involucran activos virtuales.
El texto de la nueva Nota Interpretativa ha sido finalizado y será adoptado formalmente como parte de los Estándares del GAFI en junio de 2019.
El párrafo 7 (b) de la Nota Interpretativa aún no se ha finalizado porque se beneficiará de las consultas del sector privado. Se puede considerar más allá para reflejar las consideraciones técnicas de implementación, para su adopción final en junio de 2019.
3. Evaluaciones mutuas y revisiones de seguimiento, y cumplimiento
Discusión de los informes de evaluación mutua de China y Finlandia.
El Plenario discutió los informes de evaluación mutua de China y Finlandia y el nivel de efectividad del sistema ALD / CFT de cada país y su nivel de cumplimiento con las Recomendaciones del GAFI.
El plenario concluyó que China tiene la base para un sistema sólido para abordar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, pero debe fortalecer su unidad de inteligencia financiera y el uso de la inteligencia financiera.
El plenario concluyó que las medidas de Finlandia para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo están dando buenos resultados, pero que el país necesita mejorar la supervisión para garantizar que los bancos y otros estén implementando adecuadamente los controles eficaces de ALA / CFT.
Los informes se prepararon sobre la base de la Metodología del GAFI para las evaluaciones, que requiere que los países tengan en cuenta la efectividad con la que se implementan las medidas ALD / CFT, así como el cumplimiento técnico de cada una de las Recomendaciones del GAFI.
El plenario discutió los hallazgos clave, las acciones prioritarias y las recomendaciones con respecto al régimen ALD / CFT de cada país. Se espera que los informes de evaluación mutua se publiquen en abril de 2019 después de la revisión de calidad y consistencia, de acuerdo con los procedimientos.
Discusión de los informes de seguimiento de las evaluaciones mutuas de Italia y Noruega en las que ambos países lograron nuevas calificaciones técnicas de cumplimiento.
El plenario discutió el progreso que Italia y Noruega han logrado desde que se adoptaron sus informes de evaluación mutua (en 2016 y 2014 respectivamente). Ambos países han avanzado desde la publicación de su informe de evaluación mutua, siendo este el segundo informe de progreso para Noruega.
Para cada país, la Plenaria del GAFI acordó volver a calificar varias Recomendaciones del GAFI para reflejar el nivel actual de cumplimiento técnico del país. Después de una revisión de calidad y coherencia, el GAFI publicará los informes de seguimiento que establecen las acciones que estos países han tomado para fortalecer la efectividad de sus medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y la proliferación.
El progreso de Brasil para abordar las deficiencias identificadas en su informe de evaluación mutua
En junio de 2018, el GAFI decidió que iniciaría discusiones sobre la membresía de Brasil si la Plenaria de febrero de 2019 no adoptaba una legislación adecuada. A partir de esta fecha, Brasil ha aprobado una nueva legislación para abordar sus deficiencias. El GAFI revisará la legislación para el cumplimiento de los Estándares del GAFI y considerará los próximos pasos en junio de 2019. La Plenaria emitió una declaración con respecto a Brasil.
Identificar las jurisdicciones con estrategias contra el lavado de dinero y contrarrestar las deficiencias de financiamiento del terrorismo (ALD / CFT)
El GAFI mantiene sus documentos públicos de octubre de 2018 que identifican las jurisdicciones que pueden representar un riesgo para el sistema financiero internacional, con las enmiendas que se detallan a continuación:
- Jurisdicciones con deficiencias estratégicas ALD / CFT para las que se aplica un llamado a la acción
- Jurisdicciones con deficiencias estratégicas ALD / CFT para las cuales han desarrollado un plan de acción con el GAFI.
Nueva jurisdicción sujeta a vigilancia.
GAFI ha identificado a Camboya como una jurisdicción con deficiencias estratégicas ALD / CFT. El país ha desarrollado un plan de acción con el GAFI para abordar las deficiencias más graves. El GAFI acogió con satisfacción el compromiso político de alto nivel de Camboya con su plan de acción.
Monitoreo de las acciones de Irán para abordar las deficiencias en su sistema ALD / CFT
En junio de 2016, el GAFI acogió con satisfacción el compromiso político de alto nivel de Irán para abordar sus deficiencias estratégicas ALD / CFT, y su decisión de buscar asistencia técnica para la implementación del Plan de Acción. Dado que Irán proporcionó el compromiso político y los pasos relevantes que ha tomado, el GAFI decidió en octubre de 2018 continuar con la suspensión de las contramedidas.
En noviembre de 2017, Irán estableció un régimen de declaración de efectivo. En agosto de 2018, Irán promulgó enmiendas a su Ley de Financiamiento contra el Terrorismo y, en enero de 2019, Irán también promulgó enmiendas a su Ley de lucha contra el lavado de dinero. El GAFI reconoce el progreso de estos esfuerzos legislativos.
Los proyectos de ley para ratificar los Convenios de Palermo y el Financiamiento del Terrorismo han sido aprobados por el Parlamento, pero aún no están en vigor. Al igual que con cualquier país, el GAFI solo puede considerar una legislación plenamente promulgada. Una vez que la legislación restante entre en vigencia, el GAFI lo revisará junto con la legislación promulgada para determinar si las medidas que contiene abordan el Plan de Acción de Irán, de acuerdo con las normas del GAFI.
El plan de acción de Irán expiró en enero de 2018. En febrero de 2019, el GAFI señaló que todavía hay elementos que no se han completado y que Irán debería abordar completamente: (1) criminalizar adecuadamente el financiamiento del terrorismo, incluso eliminando la exención para grupos designados «que intentan poner fin a la ocupación extranjera , colonialismo y racismo ”; (2) identificar y congelar activos terroristas de acuerdo con las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas; (3) asegurar un adecuado y exigible régimen de diligencia debida con el cliente; (4) asegurar la plena independencia operativa de la Unidad de Inteligencia Financiera y aclarar que la presentación de RTS para intentos de transacciones relacionadas con el FT está cubierta por el marco legal de Irán; (5) demostrar cómo las autoridades están identificando y sancionando a los proveedores de servicios de transferencia de valor / dinero sin licencia; (6) ratificar e implementar los Convenios de Palermo y TF y aclarar la capacidad de proporcionar asistencia legal mutua; y (7) asegurar que las instituciones financieras verifiquen que las transferencias electrónicas contienen información completa sobre el originador y el beneficiario.
El GAFI decidió en su reunión de esta semana continuar con la suspensión de las contramedidas. Si bien acoge con satisfacción la aprobación de la Ley contra el lavado de dinero, el GAFI expresa su decepción por el hecho de que el Plan de acción siga pendiente y espera que Irán avance rápidamente en el camino de la reforma para garantizar que aborde todos los elementos restantes al completar e implementar la ALD necesaria. / CFT reformas.
Si para junio de 2019, Irán no promulga la legislación restante conforme a los Estándares del GAFI, entonces el GAFI requerirá un mayor examen de supervisión para las sucursales y subsidiarias de las instituciones financieras con sede en Irán. El GAFI también espera que Irán continúe progresando con las regulaciones habilitantes y otras enmiendas.
Irán permanecerá en la Declaración Pública del GAFI hasta que se complete el Plan de Acción completo. Hasta que Irán aplique las medidas necesarias para abordar las deficiencias identificadas con respecto a combatir el financiamiento del terrorismo en el Plan de Acción, el GAFI seguirá preocupado por el riesgo de financiamiento del terrorismo que emana de Irán y la amenaza que esto representa para el sistema financiero internacional. El GAFI, por lo tanto, exhorta a sus miembros e insta a todas las jurisdicciones a que sigan asesorando a sus instituciones financieras para que apliquen una mayor diligencia debida con respecto a las relaciones comerciales y las transacciones con personas físicas y jurídicas de Irán, de conformidad con la Recomendación 19 del GAFI, que incluye: (1 ) obtener información sobre los motivos de las transacciones previstas; y (2) realizar un monitoreo mejorado de las relaciones comerciales,
4. Otras iniciativas estratégicas
Adopción de un informe a los ministros de finanzas y gobernadores de bancos centrales del G20
El plenario discutió el informe del GAFI a los ministros de finanzas y gobernadores del Banco Central del G20. Este informe expone el progreso del GAFI, desde su última actualización a los líderes del G20 en diciembre de 2018, en su programa de trabajo para prevenir el uso indebido de activos virtuales para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluida la adopción de revisiones para definir cómo aplicar sus requisitos revisados de los Estándares FATF para proveedores de servicios de activos virtuales y en el contexto de activos virtuales.
El informe también incluye una actualización sobre el trabajo de FATF para contrarrestar el financiamiento del terrorismo y la proliferación, mejorar la transparencia y la disponibilidad de información de beneficiarios reales, el compromiso de FATF con jueces y fiscales y la identidad digital.
Aprobación de tres documentos de orientación de enfoque basado en riesgos para consulta pública
El enfoque basado en el riesgo es el núcleo de las Recomendaciones del GAFI. Asegura que los países identifiquen y comprendan los riesgos únicos a los que están expuestos, lo que les permite priorizar los recursos en las áreas donde los riesgos son más altos. El GAFI discutió la orientación del enfoque basado en el riesgo para:
- Abogados
- Contadores
- Proveedores de confianza y servicios de la empresa (TCSPs)
Estos documentos de orientación tienen como objetivo respaldar la implementación del enfoque basado en el riesgo, teniendo en cuenta las evaluaciones nacionales de riesgo de LA / FT y los marcos legales y regulatorios ALD / CFT. Los documentos de orientación se publicarán para consulta pública antes de su adopción final en junio de 2019.
Más en:
- Declaración pública – 22 de febrero de 2019
- Mejora del cumplimiento global ALD / CFT: proceso en curso – 22 de febrero de 2019
ALD/fatf-gafi.org
