Por Dr. Alejandro Rebolledo, experto mundial en prevención del crimen organizado
El lavado de activos es uno de los delitos financieros más complejos y perjudiciales que afecta tanto a economías locales como globales. A través de este proceso, los delincuentes intentan legalizar fondos obtenidos de actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, la corrupción o la trata de personas. Basado en el documento “Consejos prácticos para prevenir y luchar contra el lavado de activos”, presento una serie de medidas clave para evitar caer en redes delictivas y protegerse.
1. Nunca prestes tu información personal
Tu cédula, número de celular, cuentas bancarias o datos biométricos son extremadamente valiosos. El documento enfatiza la importancia de no compartir esta información con terceros, ya que puede ser utilizada para transacciones fraudulentas. Protege tu identidad como proteges tus bienes más preciados.
2. Desconfía de inversiones con rendimientos milagrosos
El documento subraya la importancia de desconfiar de cualquier inversión que prometa rendimientos excesivamente altos en poco tiempo. Estas promesas suelen ser estafas financieras o parte de esquemas de lavado de dinero. Investiga a fondo antes de comprometerte.
3. Cuidado con productos a precios sospechosamente bajos
Ofertas con precios mucho más bajos que el mercado pueden estar asociadas a bienes robados o actividades ilícitas. El documento advierte que este tipo de transacciones suelen ser señales de actividades de lavado de activos. Es crucial ser precavido y rechazar estas ofertas.
4. Investiga con quién te relacionas
Uno de los puntos más importantes del documento es la necesidad de investigar a las personas o empresas con las que haces negocios. Usa buscadores de internet, redes sociales y solicita información legal o fiscal antes de comprometerte. Conoce con quién te relacionas y evita riesgos innecesarios.
5. Solo utiliza instituciones financieras reguladas
El documento también enfatiza la importancia de realizar transacciones únicamente con instituciones financieras reguladas. Operar con entidades no reguladas puede exponerte a riesgos financieros y legales, por lo que siempre es preferible utilizar instituciones reconocidas en tu país.
6. Monitorea y analiza tus finanzas
Estar atento a movimientos inusuales en tus cuentas bancarias es esencial. El documento recomienda revisar periódicamente tus extractos y prestar atención a transacciones o correos electrónicos sospechosos. Vigilar tus finanzas es clave para prevenir el fraude.
7. No transportes dinero o bienes de terceros
Nunca aceptes transportar dinero, metales preciosos o bienes a cambio de una recompensa, advierte el documento. Estas ofertas, a menudo disfrazadas como “viajes todo incluido”, son estrategias para contrabandear fondos ilícitos. Declina y notifica a las autoridades si te hacen este tipo de propuestas.
8. Evalúa ofertas laborales con atención
El documento también menciona la importancia de desconfiar de ofertas laborales que no concuerden con tu perfil profesional. Si te ofrecen un puesto de alta responsabilidad sin que tus cualificaciones se ajusten, podría tratarse de un intento de usar tu identidad en actividades ilícitas.
El documento “Consejos prácticos para prevenir y luchar contra el lavado de activos” resalta que, aunque el lavado de dinero es un delito complejo, todos podemos hacer nuestra parte para combatirlo. Con educación, conciencia y precaución, podemos protegernos y ayudar a construir una sociedad más segura. Sigue estos consejos y comparte esta información para promover un entorno más justo y libre de actividades delictivas.
El primer paso para luchar contra el lavado de activos es estar informado y tomar medidas preventivas. Actúa con prudencia, mantente alerta y protege tus finanzas.
