Los riesgos mundiales de lavado de dinero y financiación del terrorismo (LD/FT) siguen aumentando, según la edición pública de 2023 del Índice AML de Basilea.
Y eso tiene un impacto real en la vida de las personas hoy en día: desde ataques terroristas bien financiados hasta billones de dólares que salen de los países a través de la corrupción y el crimen organizado.
El Índice AML de Basilea es una clasificación independiente que evalúa los riesgos de LA/FT de los países y su capacidad para contrarrestarlos. Se basa en 18 indicadores en cinco dominios que miden diferentes factores que contribuyen a los altos riesgos de LA/FT.
La duodécima edición pública del Índice AML de Basilea revela que el nivel promedio global de riesgo de LA/FT aumentó de 5,25 en 2022 a 5,31 en 2023 , donde 10 es el riesgo máximo.
Al igual que el año pasado, los riesgos aumentaron en cuatro de los cinco ámbitos medidos por el Índice ALD de Basilea: corrupción y soborno; transparencia y estándares financieros; transparencia pública y rendición de cuentas; y riesgos políticos/legales. Las puntuaciones de la calidad de los marcos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALA/CFT) permanecieron estáticas.
Lo más preocupante es una caída en la eficacia de los sistemas ALD/CFT, como muestra nuestro análisis de los datos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Incluso cuando los países tienen sistemas sólidos de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sobre el papel, a nivel mundial estamos luchando para que hagan lo que desesperadamente necesitamos que hagan: impedir el uso indebido del sistema financiero global para canalizar dinero proveniente de la corrupción y el crimen organizado y para financiar el terrorismo.
Temas en las noticias
Para explorar las consecuencias de implementar (o no implementar) estándares ALD/CFT, este año profundizamos en los datos detrás de tres temas en las noticias. En breve:
1 – Nuevas tecnologías: ¿nos falta algún truco?
Los países deben intensificar sus esfuerzos para comprender la evolución de los riesgos de delitos financieros derivados de nuevas tecnologías como las criptomonedas. El cumplimiento de la norma pertinente del GAFI en esta área se ha desplomado en 20 puntos porcentuales en los últimos dos años.
Centrar la regulación, la supervisión y la aplicación de la ley en riesgos claramente identificados es la única manera de fomentar una industria FinTech próspera y al mismo tiempo proteger la integridad financiera, los usuarios de criptomonedas y los inversores.
2 – Cortar los fondos a los terroristas, no a los civiles Los países deben esforzarse más en prevenir la financiación del terrorismo a través de falsas organizaciones sin fines de lucro.
Esta área muestra los niveles más débiles de cumplimiento del estándar relevante del GAFI, especialmente en regiones que luchan contra conflictos y terrorismo. Pero también advertimos que es esencial adoptar un enfoque informado y basado en el riesgo y no cortar indiscriminadamente la financiación a clases enteras de organizaciones sin fines de lucro. Existe un peligro real de obstaculizar la asistencia humanitaria vital y violar los derechos humanos.
3 – Confiscación de bienes ilícitos: la clave que faltaba para prevenir la delincuencia La confiscación de activos criminales podría movilizar recursos muy necesarios para el desarrollo sostenible, así como mostrar a los delincuentes y a los corruptos que sus acciones al final no dan resultados. Pero a nivel mundial, parece que estamos confiscando menos del uno por ciento de los flujos financieros ilícitos.
Nuestro análisis muestra que las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley de los países lo están haciendo bastante bien en la primera parte de esta tarea: identificar y congelar fondos ilícitos y otros activos durante las investigaciones. Pero no parecen estar llegando a la siguiente y crucial etapa: es decir, confiscar permanentemente suficientes activos ilícitos para crear un efecto disuasivo. Eso es menos un problema con sus leyes y más con su implementación.
A nivel mundial, la eficacia de las medidas de confiscación según datos del GAFI es sólo del 28 por ciento. ¿Cuál es el punto de? En conjunto, los análisis muestran –como recalcamos continuamente y como el Índice ALD de Basilea pretende respaldar– la necesidad de un enfoque basado en el riesgo para el LA/FT basado en una evaluación exhaustiva del contexto y las amenazas específicas de cada país y sector.
Y los tres temas centrales ilustran cómo las deficiencias ALD/CFT impactan la prosperidad económica, la seguridad y el desarrollo sostenible. Desarrollar resiliencia al LD/FT no se trata solo de obtener buenos puntajes del GAFI y el Índice ALD de Basilea. Más importante aún, es: Prevenir el daño a las personas y al planeta causado por el LA/FT y la corrupción y delitos que generan esos fondos ilícitos.
Porque los mismos elementos que conforman un sistema ALD/CFT sólido conducen a una sociedad y una economía que funcionan bien y se basan en la confianza, la transparencia y el estado de derecho.
Aprende más Consulte la clasificación y el mapa de la edición pública en: index.baselgovernance.org Descargar el informe Regístrese para nuestro lanzamiento en línea el lunes 13 de noviembre a las 14:00, hora de Basilea (08:00 Nueva York, 20:00 Singapur)
