Los delitos financieros y cibernéticos son las principales amenazas delictivas del mundo y también las que se prevé que aumenten más en el futuro, según la mayoría de los encuestados por la policía a nivel mundial, en un informe de Interpol.
antilavadodedinero / Interpol
Los resultados, que forman parte del primer informe Global Crime Trend de INTERPOL, muestran que más del 60 % de los encuestados clasificaron delitos como el blanqueo de dinero, el ransomware, el phishing y las estafas en línea como amenazas altas o muy altas.
Además, más del 70 por ciento de los encuestados espera que los delitos como el ransomware y los ataques de phishing aumenten o aumenten significativamente en los próximos tres a cinco años.
El informe, que se limita a la aplicación de la ley, reúne datos recibidos de los 195 países miembros de INTERPOL junto con información y análisis detallados de los archivos de datos de la organización y otras fuentes. Al mostrar cómo las áreas delictivas convergen en formas complejas y que se refuerzan mutuamente, el informe señala que comprender esta complejidad es crucial para informar la toma de decisiones colectiva por parte de la policía en todo el mundo.
“Comprender y anticiparse a las tendencias delictivas es una base absoluta de la actividad policial, y el informe Global Crime Trend de INTERPOL ofrece una imagen sin igual del panorama mundial delictivo tal como lo ven los agentes de policía de todo el mundo”.Jürgen Stock, Secretario General de INTERPOL
“Esta iniciativa, que continuaremos desarrollando en los próximos años, representa un activo genuino para los organismos encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo”, agregó el Secretario General.
El informe se presentó en la 90.ª reunión de la Asamblea General de INTERPOL, que tuvo lugar esta semana (del 18 al 21 de octubre) en Nueva Delhi.
Crimen financiero como servicio
Los delitos financieros y los delitos cibernéticos están invariablemente vinculados, ya que una cantidad significativa de fraudes financieros se lleva a cabo a través de tecnologías digitales (haciéndolo ‘habilitado para la cibernética’) y los delincuentes cibernéticos también dependen del fraude financiero para lavar sus ganancias ilícitas.
De esta manera, si bien el ‘delito cibernético como servicio’ es un concepto delictivo bien conocido, la pandemia también ha acelerado el surgimiento del ‘delito financiero como servicio’, incluidas las herramientas digitales de lavado de dinero que pueden resultar críticas. para los delincuentes que buscan cobrar.
Los encuestados clasificaron el lavado de dinero como la principal amenaza delictiva en el informe de INTERPOL, y el 67 por ciento lo calificó como ‘alto’ o ‘muy alto’ en su lista. El ransomware fue la segunda amenaza de mayor rango, con un 66 %, y se espera que la amenaza delictiva aumente más (72 %).
Lo más preocupante es quizás el aumento relacionado de la explotación y el abuso sexual infantil en línea (OCSEA, por sus siglas en inglés), que el 62 por ciento de los encuestados espera que aumente o aumente significativamente: la tercera amenaza criminal futura de mayor rango. La demanda y la producción de materiales OCSEA también aumentaron significativamente durante la pandemia.
Si bien el tráfico de drogas ha dominado tradicionalmente las listas de amenazas delictivas, los delitos financieros cibernéticos han aumentado vertiginosamente en los últimos años, especialmente durante la pandemia mundial de COVID-19. Durante y después de los confinamientos, las tasas de digitalización se aceleraron, con actividades profesionales y personales realizadas casi exclusivamente desde casa y en línea.
La delincuencia también se ha trasladado a Internet y los delitos financieros facilitados por la cibernética, como la vulneración de correos electrónicos comerciales, el fraude de directores ejecutivos (donde los ciberdelincuentes se hacen pasar por ejecutivos), las estafas de comercio electrónico y el fraude de inversiones, se han intensificado en casi todas las regiones. Los ataques de ransomware de hoy se dirigen a objetivos de “gran juego”, incluidas las principales corporaciones, los gobiernos y la infraestructura crítica.
Para maximizar el daño y las ganancias ilícitas, las estrategias se han desplazado hacia técnicas como la doble extorsión, donde los datos o archivos de las víctimas se cifran y amenazan con exponerlos al público, lo que agrava los riesgos de interrupción del negocio y daño a la reputación.
A principios de este año, INTERPOL inauguró su Centro Anticorrupción y Delitos Financieros (IFCACC) para proporcionar una respuesta mundial coordinada contra el crecimiento exponencial de los delitos financieros transnacionales. Apenas el mes pasado, una operación coordinada por IFCACC vio arrestar a 75 presuntos miembros de redes de delitos financieros de África Occidental en 14 países, interceptando más de USD 1 millón y activos e inteligencia invaluables en el camino.
Se han presentado a la Asamblea General para su aprobación dos resoluciones sobre el fortalecimiento de la respuesta de INTERPOL tanto a los delitos financieros como a la OCSEA a través de una mayor participación de los países miembros.
Una lente regional
Al desglosar los resultados por cinco regiones del mundo, el informe de INTERPOL muestra que, si bien algunas amenazas delictivas ocupan un lugar destacado en todas las zonas geográficas, otras difieren según los factores regionales y nacionales.
África
En África, el phishing y las estafas en línea se consideraron la mayor amenaza actual (83 %) y el delito con más probabilidades de aumentar en los próximos tres a cinco años (72 %).
El papel protagónico que han jugado los países africanos en las transacciones de dinero móvil y la digitalización del sector financiero ha traído innumerables ventajas a la región. Sin embargo, un subproducto de este rápido crecimiento es un fuerte aumento en el fraude bancario en línea, el fraude con tarjetas de crédito y las estafas con criptomonedas.
La trata de personas, el contrabando de drogas y el crimen organizado también son preocupaciones importantes según los resultados del informe.
Américas y el Caribe
El tráfico ilícito de armas de fuego fue la principal amenaza delictiva (88 %) en la región de las Américas y el Caribe según los encuestados, por delante del ransomware (84 %) y OCSEA (83 %).
El informe de INTERPOL predice que la impresión 3D facilitará a los delincuentes la creación de armas caseras, incluidas las “armas fantasma” que se pueden producir sin identificadores como números de serie, lo que dificultará el rastreo de armas de fuego ilícitas. Durante una operación de INTERPOL contra el tráfico de armas de fuego en 2022, las autoridades de San Cristóbal y Nieves realizaron su primera incautación de armas fantasma , que se ensamblaron utilizando el 80 por ciento de armazones de pistola.
El delito cibernético encabezó los delitos que las fuerzas del orden regionales perciben como amenazas futuras, con estafas en línea, ransomware y compromiso de correo electrónico comercial mencionado por más del 60 por ciento de los encuestados.
Asia y el Pacífico (APAC)
Los delitos financieros se consideraron la principal amenaza delictiva en la región APAC, específicamente el fraude financiero (76 %) y el lavado de dinero (67 %), junto con el tráfico de drogas sintéticas, que el 67 % de los encuestados consideró una amenaza alta o muy alta. . Las drogas sintéticas, o psicotrópicos, también son el segundo tipo de droga indicado con más frecuencia en los avisos o difusiones de INTERPOL desde la región APAC, señala el informe.
Se espera que el tráfico de drogas sintéticas aumente o aumente significativamente en el futuro según el 67 % de los encuestados encargados de hacer cumplir la ley en la región, así como amenazas cibernéticas como ransomware (79 %), ataques de phishing, compromiso de correo electrónico comercial, robo de identidad y extorsión en línea (63 por ciento respectivamente).
Europa
Un 76 por ciento sustancial de los encuestados de Europa espera que OCSEA aumente o aumente significativamente en los próximos tres a cinco años. El informe de INTERPOL señala que la demanda de abuso de transmisión en vivo ha aumentado constantemente en los últimos años, probablemente intensificándose durante la pandemia. Si bien el abuso infantil a distancia en vivo ocurre con mayor frecuencia en el sudeste asiático, también se han detectado recientemente casos en la Unión Europea.
Las tres principales amenazas a las que se enfrenta actualmente Europa son el phishing y las estafas en línea (62 %), el blanqueo de capitales (60 %) y el tráfico de drogas sintéticas (57 %), según los encuestados.
Medio Oriente y África del Norte (MENA)
La mayor amenaza delictiva, y la que probablemente aumente en un futuro próximo, según el 89 % de los encuestados de la región MENA, es el tráfico de drogas precursoras. Varias fuentes mencionadas en el informe de INTERPOL señalan que el cannabis es el mercado criminal de drogas más generalizado en el norte de África. Sin embargo, las mayores cantidades de anfetamina, a saber, captagon, incautadas en todo el mundo provienen sistemáticamente de Oriente Medio, donde se produce la mayor parte de la droga.
Los delitos cibernéticos, como la intrusión informática, los ataques de phishing y el ransomware, también ocuparon un lugar destacado entre las amenazas delictivas actuales (78 %) y futuras (89 %). El informe señala que algunos países de Medio Oriente se encuentran entre las naciones más atacadas a nivel mundial por el delito cibernético, y que los ciberdelincuentes en esta región parecen seleccionar cuidadosamente las industrias que poseen datos confidenciales de los clientes con la esperanza de maximizar las ganancias financieras.
