Un artículo publicado en el periódico oficial de la fiscalía superior de China ha establecido un marco para procesar el lavado de dinero con criptomonedas, proponiendo que los tribunales presuman intención criminal cuando los sospechosos utilicen mezcladores de criptomonedas y monedas de privacidad, y que el Estado construya una plataforma para vender las criptomonedas confiscadas.
El artículo fue publicado en la sección de teoría del Procuratorate Daily, el periódico de la Fiscalía Popular Suprema, y fue escrito por dos fiscales de distrito en la provincia de Hunan y un profesor universitario de derecho. No tiene fuerza legal, pero artículos como este ofrecen una ventana al pensamiento que toma forma dentro del sistema de fiscalía de China, que procesó a más de 3.000 personas por lavado de dinero relacionado con criptomonedas solo en 2024.
Una brecha en los cargos
El delito específico de lavado de dinero en China abarca solo siete categorías de delito subyacente, por lo que los fiscales suelen recurrir a un cargo más amplio de «encubrimiento» para perseguir casos de criptomonedas, señalan los autores, una solución provisional que, según ellos, se ha convertido en un recurso comodín sobreutilizado.
Instan a adoptar una regla de «doble investigación de un caso» que examinaría cada delito subyacente en busca de lavado de dinero y obligaría a los investigadores a mapear el flujo de cualquier criptomoneda involucrada, basándose en una interpretación judicial de 2024 del Tribunal Popular Supremo de China que ya considera el uso de transacciones con activos virtuales para mover fondos de origen criminal como una forma de lavado de dinero.
Los mezcladores como señal de alerta
Las propuestas más audaces tienen que ver con la prueba. Los autores argumentan que los tribunales deberían poder presumir que un sospechoso tenía intención de lavar dinero, a menos que este «aporte evidencia contraria razonable», cuando utilice herramientas diseñadas para ocultar transacciones como mezcladores o monedas de privacidad, venda grandes cantidades de criptomonedas a precios «claramente irrazonables», o realice transferencias de alta frecuencia y gran escala a través de billeteras anónimas sin vinculación con su identidad.
China Prohíbe Emisión de Stablecoins Vinculadas al Yuan y Tokenización RWA Sin Licencia
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También plantean un principio de «autoverificación de datos blockchain» mediante registros on-chain que puedan verificarse en un explorador de bloques público; aquellos con valores hash coincidentes se considerarían auténticos en principio, trasladando la carga de la prueba a quien los cuestione. Los informes de firmas de análisis blockchain en regla, como mapas de flujo de fondos y agrupación de direcciones, contarían como evidencia pericial, y el lavado de dinero podría establecerse a partir de evidencia circunstancial y fragmentaria, siempre que forme una cadena coherente, incluso si no se rastrea cada moneda hasta su origen.
El problema de las criptomonedas confiscadas
El tercer punto aborda qué debe hacer China con las criptomonedas una vez que las confisca. Dado que Pekín prohíbe el comercio de estos activos, las autoridades que los incautan no tienen una vía legal clara para convertirlos en efectivo, dejando miles de millones de dólares en el limbo.
El artículo propone una plataforma nacional para custodiar y disponer de las criptomonedas confiscadas a través de «canales regulados» como subastas dirigidas, un comité permanente de expertos para valorar los activos con base en datos on-chain y precios de exchanges globales, y acuerdos transfronterizos junto con una «cadena de cooperación judicial» basada en blockchain para rastrear y recuperar activos trasladados al exterior. En la práctica, los gobiernos locales ya han estado vendiendo silenciosamente criptomonedas confiscadas a través de firmas privadas en mercados offshore, una solución que Reuters documentó el año pasado y que un sistema formal buscaría reemplazar.
China Desmantela Banda Que Lavó $1700 Millones en Criptomonedas
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China prohibió el comercio y la minería de criptomonedas en 2021, pero sigue siendo uno de los escenarios más activos para el lavado de dinero con estos activos. La policía china ha desmantelado grandes redes, entre ellas una operación de lavado de $1.700 millones en 2022, mientras que las redes de lavado en idioma chino procesaron un estimado de $16.000 millones en 2025 y actualmente gestionan aproximadamente una quinta parte de todo el lavado de dinero con criptomonedas a nivel mundial, según Chainalysis. La firma atribuye en parte su auge a los propios controles de capital de China, ya que los ciudadanos adinerados que mueven dinero al exterior proveen la liquidez que permite a estas redes lavar fondos para grupos del crimen organizado occidental.
