La Comisión de Bolsa y Valores, SEC, propuso hoy cambios en las reglas para mejorar la protección de los activos de los clientes administrados por asesores de inversión registrados. Si se adoptan, los cambios enmendarían y redesignarían la regla 206(4)-2, la regla de custodia de la Comisión, bajo la Ley de Asesores de Inversiones de 1940 y enmendarían ciertas obligaciones relacionadas con el mantenimiento de registros y la presentación de informes.
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“Apoyo esta propuesta porque, al usar las importantes autorizaciones que nos otorgó el Congreso después de la crisis financiera, ayudaría a asegurar que los asesores no usen, pierdan o abusen de manera inapropiada de los activos de los inversionistas”, dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler. “En particular, el Congreso nos otorgó autoridad para expandir la regla de custodia de los asesores para que se aplique a todos los activos, no solo a los fondos o valores.
Además, los inversores se beneficiarían de los cambios de la propuesta para mejorar las protecciones que brindan los custodios calificados. Por lo tanto, a través de esta regla de custodia ampliada, los inversores que trabajan con asesores recibirían las protecciones comprobadas que merecen para todos sus activos, incluidos los criptoactivos, de acuerdo con lo previsto por el Congreso”.
Las reglas propuestas ejercerían la autoridad de la Comisión bajo la sección 411 de la Ley Dodd-Frank al ampliar la aplicación de la regla actual de custodia del asesor de inversiones más allá de los fondos y valores de los clientes para incluir cualquier activo del cliente en posesión de un asesor de inversiones o cuando un asesor de inversiones tiene autoridad para obtener la posesión de los bienes del cliente. Al igual que la regla actual, la regla propuesta confiaría la custodia de los activos de los clientes a custodios calificados, incluidos, por ejemplo, ciertos bancos o corredores de bolsa.
Los cambios propuestos están destinados a ayudar a garantizar que los custodios calificados brinden ciertas protecciones de custodia estándar al mantener los activos de un cliente de asesoramiento. Estas protecciones están diseñadas, entre otras cosas, para garantizar que los activos de los clientes se separen adecuadamente y se mantengan en cuentas para proteger los activos en caso de quiebra de un custodio calificado u otra insolvencia.
La regla propuesta también mejoraría las protecciones para ciertos valores y activos físicos que no pueden ser mantenidos por un custodio calificado. Además, la propuesta retiene el requisito actual de que un asesor con la custodia de los activos del cliente obtenga un examen sorpresa de un contador público independiente para verificar los activos del cliente, pero modificaría la disposición de auditoría para ampliar la disponibilidad de su uso, mejorar la protección del inversor, y facilitar el cumplimiento.
Finalmente, la propuesta actualizaría y mejoraría los requisitos de mantenimiento de registros relacionados para los asesores y enmendaría el Formulario ADV para alinear las obligaciones de informes con la regla propuesta y mejorar la precisión de los datos relacionados con la custodia disponibles para la Comisión, su personal y el público.
El período de comentarios sobre la propuesta permanecerá abierto durante 60 días después de la publicación del comunicado propuesto en el Registro Federal.
