Las estafas bancarias son intentos de acceso ilegal o no autorizado a su cuenta bancaria. Algunos métodos populares incluyen:
Antilavado de dinero / USA Gov.
- Estafas de sobrepago: un estafador le manda un cheque falso. Le dirá que lo deposite en su cuenta bancaria y que le haga un transferencia electrónica con parte del dinero. Como el cheque es falso, usted tendrá que pagarle al banco el monto total del cheque y además perderá el dinero que haya enviado.
- Fraude con cheque no solicitado (en inglés): un estafador le manda un cheque sin razón alguna. Si lo cobra, usted podría estar autorizando la compra de productos o servicios que no pidió.
- Retiro automático de fondos (PDF, descargar Adobe Reader): una compañía programa un débito automático de su cuenta bancaria como parte de una prueba sin cargo o muestra gratuita, o para cobrar ganancias de un premio de lotería.
- “Phishing”: es cuando recibe un correo electrónico falso que le pide verificar su cuenta bancaria o número de cuenta de débito.
Aprenda cómo me protegerse de las estafas bancarias
Siga estas recomendaciones para no convertirse en víctima de estafas.
Qué hacer
- Sospeche si le piden que transfiera parte de los fondos de un cheque a la compañía que lo originó.
- Evite las loterías o las pruebas gratuitas que solicitan su número de cuenta bancaria.
- Verifique con el banco la autenticidad de un cheque de caja antes de depositarlo.
- Cuando verifique un cheque o a su emisor, utilice la información oficial de contacto del banco.
Lo que no debe hacer
- No confíe solo en la apariencia de los cheques o giros postales. Los estafadores pueden hacer que parezcan legítimos y oficiales.
- No deposite cheques o giros postales provenientes de extraños o compañías con las que no tiene una relación.
- No transfiera dinero a personas o empresas que no conoce.
- No le dé su número de cuenta bancaria a alguien que lo llame, ni siquiera por motivos de «verificación».
- No haga clic en los enlaces de un correo electrónico para verificar su cuenta bancaria.
- No acepte cheques que incluyan sobrepagos.
Denuncie las estafas bancarias
La organización adecuada para denunciar una estafa bancaria depende del tipo de estafa del que haya sido víctima.
- Presente un reporte por fraude postal (en inglés) ante el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos si recibe cheques falsos por correo.
- Presente una queja en línea por cheques falsos ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés). También puede llamar al 1-877-382-4357 (presione 2 para español).
- Contacte a su banco para reportar y detener los retiros automáticos de fondos no autorizados de su cuenta.
- Reenvíe los correos electrónicos de “phishing” a la dirección de correo electrónico de la Comisión Federal de Comercio en [email protected].
