Los delegados de la Red Global del GAFI, que abarca más de 200 jurisdicciones y observadores, se reunieron en París la semana pasada para debatir sobre las amenazas en constante evolución que se ciernen sobre la integridad y la seguridad financieras mundiales.
La UIF formó parte de la delegación que representó a la Argentina y que lidera la Coordinación Nacional para el Combate del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, dependiente del Ministerio de Justicia dela Nación. Asimismo, el director de Supervisión de la UIF Argentina, Alberto Mendoza formó parte del equipo evaluador de Turquía.
El Plenario adoptó los informes de Canadá y Turquía en el marco de la nueva ronda de evaluaciones mutuas.
El GAFI retiró a Argelia y Namibia de su lista de jurisdicciones bajo monitoreo intensificado tras haber completado, de manera satisfactoria, sus visitas in situ y actualizó sus declaraciones sobre las jurisdicciones bajo monitoreo intensificado, así como las declaraciones sobre las jurisdicciones sujetas a un llamado a la acción.
Además, aprobó una serie de nuevas publicaciones e iniciativas para ayudar a los países a mantenerse alerta frente a los riesgos emergentes y los mecanismos delictivos, incluido el uso indebido de las innovaciones tecnológicas, y a reforzar las medidas de mitigación, en particular, mediante una sólida coordinación con el sector privado.
Los miembros del plenario aprobaron las Prioridades del GAFI bajo la nueva Presidencia del Reino Unido y nombraron al Sr. Vivek Aggarwal, de la India, como nuevo vicepresidente del GAFI, para el período julio de 2026 a junio de 2027.
Los eventos de esta semana se basaron en la labor en curso bajo la Presidencia de México para reforzar la colaboración en toda la Red Global, la cual continuará bajo la Presidencia del Reino Unido.
Fortalecimiento de los Estándares del GAFI
El Plenario actualizó la Recomendación 6 de los Estándares del GAFI a fin de garantizar que las medidas sancionadoras no obstaculicen el flujo de fondos, activos, recursos, bienes y servicios necesarios para la ayuda humanitaria y la cobertura de las necesidades esenciales básicas. Los Estándares actualizados incorporan la exención humanitaria prevista en las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (RCSNU) relativas a la prevención y represión del terrorismo y la financiación del terrorismo: las RCSNU 2664 y 2761.
Cumplimiento de los Estándares del GAFI
Jurisdicciones de alto riesgo y otras jurisdicciones bajo monitoreo
Jurisdicciones bajo monitoreo intensificado (lista gris)
Estas jurisdicciones se encuentran trabajando de manera activa con el GAFI y la Red Global para subsanar las deficiencias estratégicas de sus regímenes destinados a combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación. Toda vez que el GAFI coloca a una jurisdicción bajo monitoreo intensificado, esto implica que el país asumió el compromiso de implementar un Plan de Acción para subsanar, de manera rápida, las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados.
En este Plenario, el GAFI incorporó a Bosnia y Herzegovina y a Irak a la lista de jurisdicciones bajo monitoreo intensificado.
Jurisdicciones que ya no se encuentran bajo monitoreo intensificado (retiradas de la lista gris)
A raíz de las visitas in situ satisfactorias, el Plenario felicitó a Argelia y a Namibia por sus avances para subsanar las deficiencias estratégicas en materia antilavado y contra el financiamiento del terrorismo y de la proliferación (ALA/CFT/CFP) identificadas durante sus evaluaciones mutuas. Las jurisdicciones completaron sus Planes de Acción dentro de los plazos acordados y ya no estarán sujetas al proceso de monitoreo intensificado del GAFI.
Con el fin de sostener en el tiempo las mejoras en sus sistemas ALA/CFT/CFP, Argelia seguirá trabajando con su Organismo Regional al Estilo del GAFI [FATF-Style Regional Body, FSRB], el Grupo de Acción Financiera de Oriente Medio y África del Norte [Middle East and North Africa Financial Action Task Force, MENAFATF]; y Namibia continuará trabajando con su FSRB, el Grupo Antilavado de activos de África Oriental y Meridional [Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group, ESAAMLG].
Jurisdicciones sujetas a un llamado a la acción (lista negra)
El GAFI identifica a los países o jurisdicciones que presentan graves deficiencias estratégicas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación. Estas jurisdicciones se encuentran sujetas a un llamado a la acción a fin de proteger el sistema financiero internacional.
Evaluaciones Mutuas de Canadá y Turquía
El Plenario discutió y aprobó los informes de la evaluación mutua conjunta del GAFI y el Grupo de Asia y el Pacífico [Asia/Pacific Group, APG] de Canadá y la evaluación mutua del GAFI de Turquía. Estos informes evaluaron la efectividad de las medidas de los países para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación, así como el cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. Los informes se publicarán entre septiembre y octubre de 2026, tras una revisión de calidad y consistencia por parte de la Red Global.
En el marco de la nueva ronda de evaluaciones mutuas, los países reciben una hoja de ruta [Roadmap] con plazos definidos que contiene las acciones recomendadas clave [Key Recommended Actions] a fin de fortalecer la efectividad de sus medidas contra las actividades financieras con fondos de origen ilícito en un plazo de tres años.
Iniciativas estratégicas para fortalecer las medidas de defensa a nivel mundial
Asociación público-privada e intercambio de información
En reconocimiento de que una mayor colaboración e intercambio de información son fundamentales para mejorar la efectividad en la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, el fraude y otros delitos, en una era caracterizada por una creciente digitalización y fragmentación de las operaciones transfronterizas, el Plenario aprobó el nuevo “Panorama general de las asociaciones entre los sectores público y privado y los acuerdos de protección de datos [Global Overview of Public and Private Sector Partnerships and Data Protection Arrangements]».
La nueva publicación, que se presentará el próximo mes, expondrá diferentes modelos de intercambio de información de distintas partes del mundo, con el objetivo de contribuir al intercambio viable de información de inteligencia para combatir la delincuencia en consonancia con las exigencias en materia de protección de datos. La Presidencia del Reino Unido continuará trabajando en este ámbito.
Fortalecer la transparencia de los pagos
El Plenario también aprobó realizar una consulta pública sobre una nueva guía que ayudará a implementar el Estándar reforzado del GAFI sobre transparencia de los pagos transfronterizos: la Recomendación 16. La guía propuesta ayudará a los países y a las instituciones financieras a fortalecer la transparencia de los pagos a fin de combatir el LA/FT/FP y los delitos precedentes, en particular, las estafas. Los actores interesados podrán brindar respuestas a la consulta a partir de la próxima semana.
Ayudar a los países a anticiparse a los mecanismos delictivos en constante cambio
Dado que los mecanismos de financiamiento utilizados por los terroristas continúan modificándose con el acceso a tecnologías emergentes y plataformas digitales, el Plenario aprobó una nueva publicación relativa a la detección y disrupción de actividades de financiamiento del terrorismo llevadas a cabo a través de las redes sociales, las aplicaciones de mensajería instantánea y las plataformas de streaming. Este trabajo hará hincapié en cómo los terroristas utilizan estas tecnologías de manera indebida tomando como base el informe del GAFI de 2025 Comprehensive Update on Terrorist Financing Risks [“Actualización integral sobre los riesgos de financiamiento del terrorismo”] y presentará recomendaciones sobre cómo abordar el uso indebido, entre otros, a través de un mayor acercamiento proactivo al sector.
El Plenario también aprobó un nuevo informe que será publicado en septiembre de 2026 y que analizará de qué manera los delincuentes —incluidos quienes lavan activos de manera profesional— pueden aprovecharse de los servicios financieros paralelos, el hawala y otros proveedores de servicios similares para facilitar actividades financieras ilícitas; una amenaza que ha evolucionado a la par de los rápidos cambios tecnológicos.
Dado que los sectores del juego y las apuestas continúan modificándose a través de la expansión de las plataformas en línea transfronterizas que admiten múltiples productos y múltiples medios de pago, el Plenario también aprobó un trabajo que brinda una actualización a la Red Global y posibilita su comprensión de los riesgos más novedosos en el sector de casinos y en el sector de apuestas en general con indicadores de riesgo de actividades financieras con fondos de origen ilícito que ayudarán a detectar actividades delictivas.
Garantizar una innovación tecnológica responsable en las finanzas
Dado que el GAFI continúa impulsando enérgicamente una sólida implementación a nivel mundial de los Estándares del GAFI relativos al sector de activos virtuales, el Plenario aprobó la séptima actualización específica sobre la implementación de los Estándares del GAFI sobre activos virtuales (AV) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).
En el contexto del crecimiento de las plataformas de Finanzas Descentralizadas [Decentralised Finance, DeFi] y de su potencial exposición a los riesgos de LA/FT/FP, un nuevo informe específico analizará los desafíos relacionados en materia de regulación.
Estos informes se publicarán el próximo mes.
Objetivos de la Presidencia del Reino Unido (2026-2028): fortalecer la lucha mundial contra el fraude, implementar el enfoque basado en riesgo e intercambiar información
El presidente entrante del GAFI, Giles Thomson, presentó los objetivos de la Presidencia del Reino Unido para el periodo comprendido entre el 1 de julio de 2026 y el 30 de junio de 2028. En consonancia con las prioridades estratégicas acordadas en la reciente reunión Ministerial del GAFI de Washington D.C., la Presidencia del Reino Unido hará hincapié en intensificar la respuesta internacional a la epidemia del fraude, incluidos los riesgos de LA/FT derivados de los centros de estafas [scam compounds]; fortalecer la implementación del enfoque basado en riesgo y de la supervisión basada en riesgo; e incrementar el intercambio de información y las asociaciones público-privadas.
En el marco de la preparación para el abordaje centrado en la lucha contra el fraude que el GAFI adoptará bajo la Presidencia del Reino Unido, la presidenta de Anda presidió una sesión especial que reunió a expertos en materia operativa y a socios del sector privado para intercambiar ideas y experiencias sobre el combate de esta amenaza mundial.
Un enfoque global e inclusivo para combatir los delitos financieros
En consonancia con los esfuerzos emprendidos de manera constante con el objetivo de fortalecer la cohesión en toda la Red Global, este Plenario celebró la participación continua de Jamaica y Nigeria a través de la Iniciativa de Invitados de los FSRB [organismos regionales al estilo del GAFI].
Se lanzó un nuevo Grupo de Estrategia Global [Global Strategy Group], el cual llevó a cabo su reunión inaugural el lunes 15 de junio. Este nuevo órgano consultivo, que encabeza el presidente del GAFI y que reúne a los presidentes de los organismos regionales del GAFI, fortalecerá la coordinación en la Red Global y brindará asesoramiento sobre cuestiones estratégicas, como los riesgos y las oportunidades interregionales de establecer asociaciones con el objetivo de reforzar las medidas globales de defensa.
El GAFI también dio la bienvenida a Alliance for Financial Inclusion (AFI) como nuevo observador. En su calidad de red de bancos centrales y reguladores financieros de 83 economías en desarrollo dirigida por sus miembros, AFI colaborará con el GAFI para posibilitar la implementación efectiva de los Estándares en consonancia con un enfoque basado en riesgo que facilite la inclusión financiera. La promoción de la inclusión financiera ha sido un objetivo clave de la Presidencia de México, cuya consecución se ha visto favorecida con el fortalecimiento de la Recomendación 1 del GAFI y la guía actualizada publicada el año pasado.
Vicepresidencia del GAFI (2026-2027)
El Plenario eligió al Sr. Vivek Aggarwal, de la India, para ser el próximo vicepresidente del GAFI. Sucederá al Sr. Giles Thomson, del Reino Unido, quien se desempeñó en este puesto desde el 1 de julio de 2025. El Sr. Aggarwal es, en la actualidad, secretario del Gobierno de la India en el Ministerio de Cultura y, anteriormente, se desempeñó como jefe de la Delegación de India ante el GAFI.
Cuestiones vinculadas a la membresía
La suspensión de la Federación de Rusia en el GAFI se mantiene vigente (ver la declaración de febrero de 2024).
Noticia oficial en inglés en web del GAFI aquí
